Crypto pour les conseillers : Crypto et politique aux États-Unis

Dans le numéro d’aujourd’hui,Jason Leibowitz, responsable de la gestion de patrimoine privé chez Hashnote, examine le climat politique actuel aux États-Unis et son impact potentiel sur l'industrie de la Crypto .

Dans Demandez à un expert,Connor Farley, PDG de Truvius, discute de l'intérêt des Millenials pour les investissements en Crypto et de la manière dont les conseillers peuvent les aider.

–Sarah Morton

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L'effet des élections et au-delà : qu'est-ce qui motive les Marchés des Crypto ?

L'élection présidentielle de novembre est un facteur majeur qui influence le marché des Crypto . Cette élection cruciale, conjuguée aux récents développements importants, a favorisé un environnement haussier pour les actifs numériques. Indice CoinDesk 20, un baromètre fiable de la performance du marché des Crypto dans son ensemble, a progressé grâce à ces catalyseurs. Les investisseurs peuvent accéder à l'indice CoinDesk 20 via des fonds privés, offrant ainsi un moyen direct et efficace de s'exposer à cette classe d'actifs en plein essor.

L'ancien président Donald Trump, candidat républicain et actuel favori de l'élection, s'est imposé comme un fervent défenseur des cryptomonnaies. Le week-end dernier, le 27 juillet, il a prononcé un discours vibrant lors de la conférence Bitcoin 2024 à Nashville. Devant une salle comble, Trump a exposé sa vision pour que les États-Unis deviennent le pôle mondial de l'innovation Crypto . Il s'est engagé à remplacer le président de la Securities and Exchange Commission, Gary Gensler, connu pour ses positions anti-cryptomonnaies, une promesse accueillie avec enthousiasme par l'auditoire. L'engagement de Trump à conserver les quelque 200 000 Bitcoin actuellement en possession du gouvernement américain, les qualifiant de réserve stratégique, souligne sa volonté d'intégrer les actifs numériques à la Juridique nationale.

Cette position pro-cryptomonnaies est reprise par le colistier de Trump, J.D. Vance, qui détient une part importante de Bitcoin. L'investissement de Vance renforce l'engagement de la campagne en faveur des actifs numériques, attirant ainsi une base électorale croissante intéressée par cette classe d'actifs en plein essor.

La sénatrice Cynthia Lummisproposé La législation, qui oblige le gouvernement américain à acheter 1 million de Bitcoin à conserver pendant au moins 20 ans, ajoute un autre facteur d'impact haussier potentiel. Bien que le réalisme de cette mesure reste incertain, une telle mesure pourrait renforcer la confiance du marché, sans parler du potentiel de stimulation de la concurrence entre les États-nations pour l'acquisition de réserves stratégiques de Bitcoin, entraînant ainsi une hausse des prix.

Les Crypto sont devenues un enjeu bipartisan, les deux partis politiques s'y associant de plus en plus. La vice-présidente Kamala Harris, considérée comme la candidate démocrate de facto après le retrait du président JOE Biden de la course, serait en contact avec les entreprises de Crypto , ce qui témoigne d'une évolution vers un soutien accru aux actifs numériques. Cet attrait bipartisan est crucial, car il suggère que, quel que soit le résultat de l'élection, le marché des Crypto pourrait bénéficier de politiques favorables.

De plus, 2024, année de halving du Bitcoin , a déjà réduit l'offre de Bitcoin nouvellement minés, créant une rareté qui soutient traditionnellement les prix. L'introduction d'ETF spot pour Bitcoin et Ether est un autre indicateur haussier. Ces ETF devraient continuer à attirer de nouveaux capitaux sur le marché des Crypto , attirant investisseurs institutionnels et particuliers. Cependant, si les ETF offrent une exposition aux fluctuations de prix, les fonds privés peuvent offrir des opportunités de rendement supplémentaires grâce à des stratégies comme le staking sur des positions longues en ETH , que les ETF ne peuvent pas reproduire.

Un autre facteur est la baisse des taux anticipée par la Réserve fédérale plus tard cette année. Historiquement, une Fed accommodante se montre optimiste quant aux actifs à risque, notamment les cryptomonnaies. L'anticipation d'une baisse des taux d'intérêt pourrait encourager les investissements sur le marché des actifs numériques.

Dans ce contexte dynamique, l'indice CoinDesk 20 reflète efficacement ces tendances haussières. Dans les 24 heures qui ont suivi le discours de Trump et les signaux Juridique positifs, l'indice a atteint de nouveaux sommets inédits depuis le printemps, malgré la fermeture de la plupart des Marchés traditionnels ce week-end. La capacité de négociation 24h/24 et 7j/7 des Marchés Crypto permet de suivre en temps réel les évolutions importantes, offrant ainsi aux investisseurs un retour immédiat sur le sentiment du marché. Ce marché évolue rapidement et fréquemment ; il est donc crucial de collaborer avec des experts du secteur des Crypto , plutôt qu'avec des professionnels de la Finance traditionnelle, parfois dépourvus de connaissances spécifiques, pour appréhender cette classe d'actifs complexe et en constante évolution.

La conjonction de ces Événements crée des perspectives solides pour le marché des Crypto . À l'approche des élections, le marché des Crypto est prêt à poursuivre sa croissance. La combinaison du soutien politique, de l'adoption institutionnelle et de politiques économiques favorables ouvre la voie à une trajectoire ascendante potentiellement significative. Le récent creux du marché, le 5 juillet, pourrait avoir marqué le point bas du cycle actuel de ce marché haussier séculaire, ouvrant la voie à une croissance soutenue dans les mois à venir.

-Jason Leibowitz, responsable de la gestion de patrimoine privée chez Hashnote

Demandez à un expert

Q : Mes clients de la génération Y souhaitent-ils des Crypto dans leurs portefeuilles ?

UN: Non seulement les investisseurs de la génération Y s'intéressent à la Crypto, mais selon un rapport récent de la FINRALes investisseurs de la génération Y investissent principalement dans les Crypto (57 % des investisseurs interrogés), contre 43 % dans les fonds communs de placement et 38 % dans les actions. Ce chiffre stupéfiant témoigne d'une conviction générationnelle quant au potentiel de croissance à long terme de la classe d'actifs numériques.

Q : Qu’est-ce que cela signifie pour les conseillers ?

UN: Les Millennials sont susceptibles d’hériter du plus grand transfert de richesse générationnel de l’histoire (84 000 milliards de dollars d'actifs au cours des 20 prochaines années). Les actifs numériques étant actuellement représentés dans la plupart des portefeuilles des investisseurs de la génération Y, il est difficile de ne pas voir l'adoption des actifs numériques s'accélérer parallèlement à la Technologies blockchain elle-même.

Les conseillers doivent s'acclimater aux actifs numériques, savoir comment introduire la Crypto dans une combinaison globale d'actifs, où accéder aux produits d'investissement en actifs numériques et comment obtenir facilement et en toute conformité une exposition appropriée à la Crypto pour leurs clients.

Q : Comment dois-je conseiller les Millennials sur la Crypto ?

Du point de vue du conseil en investissement, se limiter au Bitcoin et à l'Ether constitue une connaissance insuffisante des Crypto . Cela néglige la valeur fondamentale plus large et les propriétés de diversification au sein des différents secteurs qui composent la classe d'actifs numériques. Les investisseurs institutionnels le savent et recherchent déjà produits d'investissement Crypto multi-actifs et gérés activement.

Les conseillers devraient commencer parse familiariser avec le marché plus large des Crypto, incluant les différents secteurs (DeFi, contrats intelligents, ETC) et segments de taille (méga-capitalisation, grande capitalisation, moyenne capitalisation, ETC). Les conseillers doivent ensuite identifier des produits d'investissement facilement accessibles, tels que les SMA, qui offrent des portefeuilles diversifiés composés de nombreux actifs et couvrent les styles passifs et actifs. Ces types de produits d'investissement en Crypto s'appuient sur la théorie du portefeuille éprouvée des stratégies d'investissement traditionnelles. Grâce à leur nature plus diversifiée, ces produits réduisent le risque de concentration sur un seul actif et contribuent à répondre aux préférences des investisseurs en matière de risque et de rendement.

-Connor Farley, PDG de Truvius

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