Cripto para asesores: el crecimiento de las monedas estables

En el número de hoy,Alec BeckmanDesde Advantage Blockchain explicamos las monedas estables y sus crecientes casos de uso para instituciones y asesores.

Entonces, C.K. ZhengZX Squared Capital comparte consejos sobre cómo prepararse para la temporada de impuestos en Pregunte y Experto.

-Sarah Morton

Estás leyendoCripto para asesores, el boletín semanal de CoinDesk que analiza los activos digitales para asesores financieros.Suscríbete aquíPara recibirlo todos los jueves.

Caso de uso de stablecoin para asesores

ONE de los principales obstáculos para la adopción de blockchain hasta la fecha ha sido la utilidad, especialmente cuando se mira a través de la lente de los asesores financieros y cómo estas cadenas de bloques públicas y los protocolos de Finanzas descentralizadas (DeFi) pueden afectar a sus clientes.

Las monedas estables (monedas digitales vinculadas a activos estables como el dólar estadounidense) han surgido como una herramienta poderosa para modernizar los procesos de ahorro, pagos y liquidación. Estas innovaciones presentan una oportunidad importante para que los asesores mejoren el valor que ofrecen a los clientes y se mantengan a la vanguardia de las tendencias del mercado.

¿Cómo pueden los asesores aprovechar las monedas estables para optimizar las operaciones, reducir los costos y brindar soluciones financieras de vanguardia? A continuación, le mostramos cómo las monedas estables pueden convertirse en una herramienta transformadora para sus clientes:

Cuenta de ahorros / dejar de tener cuenta bancaria

• Inclusión financiera:Las monedas estables ofrecen a los clientes una forma de almacenar valor fuera de los sistemas bancarios tradicionales, lo que permite el acceso a servicios financieros a personas que no tienen acceso a servicios bancarios o que tienen un acceso limitado a ellos. Cualquier persona con una conexión a Internet puede utilizar monedas estables.
• Estabilidad: A diferencia de las criptomonedas volátiles, las monedas estables con reserva total y respaldadas por dólares mantienen un valor constante (por ejemplo, USDC está vinculado al valor de $1).
• Liquidez y accesibilidad:Los fondos en monedas estables son accesibles globalmente las 24 horas del día, los 7 días de la semana, lo que ofrece liquidez sin depender del horario bancario convencional.
• Mejor rendimiento:Al utilizar Finanzas en cadena, las monedas estables pueden generar un rendimiento significativamente mayor que una cuenta de ahorros (por ejemplo, Coinbase ofrece un poco más del 4 % de APY, superando a las cuentas de ahorro tradicionales).
• Auto custodia:Muchas personas, incluido yo, han sido retenidas por un custodio externo o un banco. Si alguien puede KEEP gastar o enviar dinero, no es su dinero. La capacidad de custodiar usted mismo sus propios activos proporciona una forma más sencilla de realizar transacciones con sus propios fondos.

Pagos

• Eficiencia:Las transacciones que utilizan monedas estables son rápidas y rentables y no tienen restricciones globales, lo que resulta relevante para quienes envían pagos a nivel nacional o internacional.
• Retención de valor:La estabilidad de estos activos digitales garantiza que la cantidad enviada sea igual a la cantidad recibida.
• Adopción por instituciones:Las instituciones financieras están reconociendo a las monedas estables como un sistema de pago complementario, lo que indica una creciente aceptación generalizada.
• Adopción por el Comercio:Las monedas estables son menos costosas y más eficientes que los pagos con tarjetas de crédito para los comerciantes.

Asentamiento

• Transacciones Instantáneas: Las liquidaciones a través de monedas estables son NEAR instantáneas, lo que mejora la liquidez y reduce los riesgos de contraparte para los clientes que gestionan transacciones de alto valor.
• Costos más bajos:Al eliminar los procesos tradicionales de compensación y liquidación, las monedas estables reducen significativamente las tarifas.
• Versatilidad global:Ya sea que sus clientes comercien internacionalmente o gestionen inversiones transfronterizas, las monedas estables agilizan y simplifican el proceso de liquidación.

Aplicación en el mundo real: el uso estratégico de las monedas estables por parte de SpaceX

SpaceX utiliza monedas estables para gestionar los riesgos cambiarios de sus operaciones globales de Starlink. SpaceX se protege de la volatilidad cambiaria al recibir pagos en varias monedas y convertirlos en monedas estables. Las monedas estables, vinculadas al dólar estadounidense, brindan un intermediario estable antes de volver a convertirse a dólares.

Este enfoque ofrece varias ventajas:

• Riesgo cambiario reducido
• Mayor eficiencia
• Preservación de la liquidez

Esta estrategia demuestra cómo las monedas estables pueden ser una herramienta poderosa para las corporaciones multinacionales y pueden aplicarse a la gestión de carteras de clientes.

Por qué esto es importante para usted y sus clientes Para los asesores financieros, las monedas estables pueden mejorar las carteras y modernizar las estrategias financieras. Estos activos no son solo una novedad: son un puente hacia un futuro financiero más inclusivo, eficiente y adaptable. Al integrar las monedas estables en las conversaciones sobre ahorros, pagos o liquidaciones, se posiciona como un asesor con visión de futuro preparado para afrontar estos cambios.

-Alec Beckman, presidente de Advantage Blockchain

Pregúntele a un experto

P: ¿Cuáles son los conceptos básicos sobre las monedas estables y la liquidez?

La capitalización de mercado de las monedas estables ha alcanzado un récord de 215 mil millones de dólares, concentrada predominantemente en las dos monedas Tether y USDC, que tienen un 85% combinado de la capitalización de mercado. La liquidez del mercado de las monedas estables se mantiene saludable a medida que más emisores de monedas estables como Visa, Stripe y PayPal ingresan a esta subclase única de activos digitales. Dada la actitud pro-criptomonedas de la nueva administración Trump, esperamos reglas y regulaciones más favorables a las criptomonedas para este activo en los próximos meses, lo que respaldará el mayor crecimiento del mercado de las monedas estables.

P: ¿Son las monedas estables riesgosas en comparación con las Finanzas tradicionales (TradFi)?

Las monedas estables suelen estar diseñadas para permanecer vinculadas al dólar estadounidense (aunque no es necesario que así sea). La funcionalidad de las monedas estables en el mercado de Cripto es comparable a la de los fondos del mercado monetario en el mercado financiero tradicional. Los fondos del mercado monetario han alcanzado una capitalización de mercado de 10 billones de dólares, lo que sirve como inversión a corto plazo y como lugar para aparcar el dinero. Las monedas estables cumplirán una función similar en el espacio de los activos digitales. La calidad y la liquidez de las tenencias del emisor de activos a corto plazo denominados en moneda fiduciaria son algunos de los riesgos críticos asociados con las monedas estables, especialmente cuando el mercado financiero está bajo gran presión.

P: ¿Importan las fronteras de los países cuando se trata de monedas estables?

Las fronteras nacionales son muy importantes, ya que los distintos países pueden tener distintas normas, regulaciones y requisitos de licencia para el mercado de las monedas estables. ONE de los requisitos regulatorios clave asociados con las monedas estables tiene que ver con la estabilidad, la liquidez, la Aviso legal y la transparencia de los activos a corto plazo que los emisores tienen para las monedas estables subyacentes.

-CK Zheng, cofundador y director de TI de ZX Squared Capital

KEEP leyendo

• Bitcoin alcanzó un nuevo máximo históricoLunes por la mañana en previsión de la toma de posesión del presidente Trump.
• Las monedas meme de Trump y Melaniaexplicado.
• La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos anunció unagrupo de trabajo Criptocentrarse en directrices regulatorias claras.