Crypto pour les conseillers : la croissance des stablecoins

Dans le numéro d’aujourd’hui,Alec Beckmand'Advantage Blockchain explique les pièces stables et leurs cas d'utilisation croissants pour les institutions et les conseillers.

Alors, CK Zhengde ZX Squared Capital partage des conseils pour préparer la saison des impôts dans Ask and Expert.

-Sarah Morton

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Cas d'utilisation du stablecoin pour les conseillers

ONEun des principaux obstacles à l’adoption de la blockchain à ce jour a été l’utilité, en particulier du point de vue des conseillers financiers et de la manière dont ces blockchains publiques et ces protocoles de Finance décentralisée (DeFi) peuvent avoir un impact sur leurs clients.

Les stablecoins, des monnaies numériques indexées sur des actifs stables comme le dollar américain, sont devenues un outil puissant pour moderniser les processus d'épargne, de paiement et de règlement. Ces innovations offrent aux conseillers une opportunité importante d'améliorer la valeur qu'ils offrent à leurs clients tout en restant en avance sur les tendances du marché.

Comment les conseillers peuvent-ils tirer parti des stablecoins pour rationaliser leurs opérations, réduire leurs coûts et proposer des solutions financières de pointe ? Voici comment les stablecoins peuvent devenir un outil transformateur pour vos clients :

Compte épargne / devenir sans banque

• Inclusion financière :Les stablecoins permettent aux clients de stocker de la valeur en dehors des systèmes bancaires traditionnels, en donnant accès à des services financiers aux personnes non bancarisées ou sous-bancarisées. Toute personne disposant d'une connexion Internet peut utiliser des stablecoins.
• Stabilité: Contrairement aux crypto-monnaies volatiles, les pièces stables à réserve complète adossées au dollar conservent une valeur constante (par exemple, USDC est lié à la valeur de 1 $).
• Liquidité et accessibilité :Les fonds en pièces stables sont accessibles dans le monde entier 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, offrant une liquidité sans dépendance aux heures bancaires conventionnelles.
• Meilleur rendement :En utilisant le Finance en chaîne, les pièces stables peuvent générer un rendement nettement supérieur à celui d'un compte d'épargne (par exemple, Coinbase offre un peu plus de 4 % d'APY, battant les comptes d'épargne traditionnels).
• Auto-garde :De nombreuses personnes, dont moi-même, ont été bloquées par un dépositaire ou une banque tierce. Si quelqu'un peut vous KEEP de dépenser ou d'envoyer de l'argent, cet argent n'est pas le vôtre. La possibilité de garder vous-même vos actifs vous offre un moyen plus simple de gérer vos propres fonds.

Paiements

• Efficacité:Les transactions utilisant des pièces stables sont rapides et rentables, sans restrictions mondiales, ce qui est pertinent pour ceux qui envoient des paiements au niveau national ou transfrontalier.
• Conservation de la valeur :La stabilité de ces actifs numériques garantit que le montant envoyé est égal au montant reçu.
• Adoption par les institutions :Les institutions financières reconnaissent les pièces stables comme un système de paiement complémentaire, signalant une acceptation croissante du grand public.
• Adoption par le commerce :Les stablecoins sont moins coûteux et plus efficaces que les paiements par carte de crédit pour les commerçants.

Règlement

• Transactions instantanées : Les règlements via des pièces stables sont NEAR instantanés, ce qui améliore la liquidité et réduit les risques de contrepartie pour les clients qui gèrent des transactions de grande valeur.
• Coûts réduits :En éliminant les processus de compensation et de règlement traditionnels, les pièces stables réduisent considérablement les frais.
• Polyvalence mondiale :Que vos clients effectuent des transactions à l’international ou gèrent des investissements au-delà des frontières, les pièces stables rationalisent et simplifient le processus de règlement.

Application concrète : l'utilisation stratégique des stablecoins par SpaceX

SpaceX utilise des pièces de monnaie stables pour gérer les risques de change liés à ses opérations mondiales Starlink. SpaceX se protège de la volatilité des devises en collectant des paiements dans diverses devises et en les convertissant en pièces de monnaie stables. Les pièces de monnaie stables, indexées sur le dollar américain, fournissent un intermédiaire stable avant d'être reconverties en dollars.

Cette approche offre plusieurs avantages :

• Réduction du risque de change
• Efficacité améliorée
• Préservation de la liquidité

Cette stratégie démontre comment les pièces stables peuvent être un outil puissant pour les multinationales et peuvent être appliquées à la gestion des portefeuilles des clients.

Pourquoi cela est important pour vous et vos clients Pour les conseillers financiers, les stablecoins peuvent rehausser les portefeuilles et moderniser les stratégies financières. Ces actifs ne sont T seulement une nouveauté : ils constituent un pont vers un avenir financier plus inclusif, plus efficace et plus adaptable. En intégrant les stablecoins dans les conversations sur l'épargne, les paiements ou les règlements, vous vous positionnez comme un conseiller avant-gardiste prêt à affronter ces changements.

-Alec Beckman, président d'Advantage Blockchain

Demandez à un expert

Q : Quelles sont les bases des stablecoins et de la liquidité ?

La capitalisation boursière des stablecoins a atteint un record de 215 milliards de dollars, principalement concentrée dans les deux cryptomonnaies Tether et USDC, qui représentent ensemble 85 % de la capitalisation boursière. La liquidité du marché des stablecoins reste saine alors que de plus en plus d'émetteurs de stablecoins tels que Visa, Stripe et PayPal entrent dans cette sous-classe unique d'actifs numériques. Compte tenu de l'attitude pro-crypto de la nouvelle administration Trump, nous nous attendons à des règles et réglementations plus favorables aux cryptomonnaies pour cet actif dans les mois à venir, ce qui soutiendra la croissance future du marché des stablecoins.

Q : Les stablecoins sont-ils risqués par rapport à la Finance traditionnelle (TradFi) ?

Les stablecoins sont généralement conçus pour rester indexés sur le dollar américain (même si ce n'est T obligatoire). La fonctionnalité des stablecoins sur le marché des Crypto monnaies est comparable à celle des fonds monétaires sur le marché financier traditionnel. Les fonds monétaires ont atteint une capitalisation boursière de 10 000 milliards de dollars, ce qui sert à l'investissement à court terme et à l'entreposage de l'argent. Les stablecoins serviront un objectif similaire dans l'espace des actifs numériques. La qualité et la liquidité des avoirs de l'émetteur en actifs à court terme libellés en monnaie fiduciaire sont quelques-uns des risques critiques associés aux stablecoins, en particulier lorsque le marché financier est soumis à une forte pression.

Q : Les frontières nationales sont-elles importantes lorsqu’il s’agit de pièces stables ?

Les frontières nationales sont très importantes, car les différents pays peuvent avoir des règles, des réglementations et des exigences de licence différentes pour le marché des stablecoins. ONEune des principales exigences réglementaires associées aux stablecoins concerne la stabilité, la liquidité, la Déclaration de transparence et la transparence des actifs à court terme détenus par les émetteurs pour les stablecoins sous-jacents.

-CK Zheng, cofondateur et directeur des systèmes d'information, ZX Squared Capital

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