Криптo для советников: рост стейблкоинов

В сегодняшнем выпускеАлек Бекманиз Advantage Blockchain рассказывает о стейблкоинах и растущих вариантах их использования для учреждений и консультантов.

Затем, CK Чжэниз ZX Squared Capital делится советами по подготовке к налоговому сезону в Ask и Expert.

-Сара Мортон

Вы читаетеКриптo для советников, еженедельный информационный бюллетень CoinDesk, в котором финансовые консультанты подробно рассказывают о цифровых активах.Подпишитесь здесьчтобы получать его каждый четверг.

Вариант использования стейблкоина для консультантов

ONE из основных препятствий для внедрения блокчейна на сегодняшний день является его полезность, особенно если смотреть с точки зрения финансовых консультантов и того, как эти публичные блокчейны и протоколы децентрализованного Финансы (DeFi) могут повлиять на их клиентов.

Стейблкоины — цифровые валюты, привязанные к стабильным активам, таким как доллар США, — стали мощным инструментом модернизации сбережений, платежей и расчетных процессов. Эти инновации предоставляют консультантам значительную возможность повысить ценность, которую они предлагают клиентам, опережая при этом рыночные тенденции.

Как консультанты могут использовать стейблкоины для оптимизации операций, снижения затрат и предоставления передовых финансовых решений? Вот как стейблкоины могут стать преобразующим инструментом для ваших клиентов:

Сберегательный счет / отказ от банковских услуг

• Финансовая доступность:Стейблкоины предоставляют клиентам возможность хранить стоимость вне традиционных банковских систем, предоставляя доступ к финансовым услугам для тех, кто не имеет или имеет недостаточный доступ к банковским услугам. Любой, у кого есть подключение к Интернету, может использовать стейблкоины.
• Стабильность: В отличие от волатильных криптовалют, стейблкоины с полным резервированием, обеспеченные долларом, сохраняют постоянную стоимость (например, USDC привязан к стоимости 1 доллара).
• Ликвидность и доступность:Средства в стейблкоинах доступны по всему миру 24/7, предлагая ликвидность вне зависимости от обычных часов работы банков.
• Лучшая урожайность:Используя он-чейн Финансы, стейблкоины могут приносить значительно большую доходность, чем сберегательный счет (например, Coinbase предлагает чуть более 4% годовых, что превосходит традиционные сберегательные счета).
• Самостоятельная опека:Многие люди, включая меня, были задержаны сторонним кастодиантом или банком. Если кто-то может KEEP вам тратить/отправлять деньги, это не ваши деньги. Возможность самостоятельного хранения собственных активов обеспечивает более плавный способ транзакций собственных средств.

Платежи

• Эффективность:Транзакции с использованием стейблкоинов осуществляются быстро и экономически эффективно, не имеют глобальных ограничений, что актуально для тех, кто отправляет платежи внутри страны или за границу.
• Сохранение ценности:Стабильность этих цифровых активов гарантирует, что отправленная сумма будет равна полученной сумме.
• Принятие учреждениями:Финансовые учреждения признают стейблкоины в качестве дополнительной платежной системы, что свидетельствует о растущем принятии их широкой общественностью.
• Принятие в торговле:Для продавцов стейблкоины обходятся дешевле и более эффективно, чем платежи по кредитным картам.

Урегулирование

• Мгновенные транзакции: Расчеты посредством стейблкоинов происходят NEAR мгновенно, что повышает ликвидность и снижает контрагентские риски для клиентов, управляющих крупными транзакциями.
• Снижение затрат:Устраняя традиционные процессы клиринга и расчетов, стейблкоины значительно снижают комиссии.
• Глобальная универсальность:Независимо от того, ведут ли ваши клиенты международную торговлю или управляют инвестициями за рубежом, стейблкоины оптимизируют и упрощают процесс расчетов.

Реальное применение: стратегическое использование стейблкоинов компанией SpaceX

SpaceX использует стейблкоины для управления валютными рисками (FX) от своих глобальных операций Starlink. SpaceX защищает себя от волатильности FX, собирая платежи в различных валютах и конвертируя их в стейблкоины. Стейблкоины, привязанные к доллару США, обеспечивают стабильного посредника перед обратной конвертацией в доллары.

Такой подход имеет ряд преимуществ:

• Снижение валютного риска
• Повышенная эффективность
• Сохранение ликвидности

Эта стратегия демонстрирует, как стейблкоины могут стать мощным инструментом для транснациональных корпораций и применяться для управления клиентскими портфелями.

Почему это важно для вас и ваших клиентов Для финансовых консультантов стейблкоины могут улучшить портфели и модернизировать финансовые стратегии. Эти активы — T просто новинка, они — мост к более инклюзивному, эффективному и адаптивному финансовому будущему. Интегрируя стейблкоины в разговоры о сбережениях, платежах или расчетах, вы позиционируете себя как дальновидного консультанта, готового ориентироваться в этих изменениях.

-Алек Бекман, президент Advantage Blockchain

Спросите эксперта

В: Что такое стейблкоины и ликвидность?

Капитализация рынка стейблкоинов достигла рекордных 215 миллиардов долларов, в основном сосредоточенных в двух монетах Tether и USDC, которые в совокупности составляют 85% рыночной капитализации. Ликвидность рынка стейблкоинов остается здоровой, поскольку все больше эмитентов стейблкоинов, таких как Visa, Stripe и PayPal, входят в этот уникальный подкласс цифровых активов. Учитывая прокрипто-настрой новой администрации Трампа, мы ожидаем более крипто-дружественных правил и положений для этого актива в ближайшие месяцы, что будет способствовать дальнейшему росту рынка стейблкоинов.

В: Являются ли стейблкоины рискованными по сравнению с традиционными Финансы (TradFi)?

Стейблкоины, как правило, разрабатываются так, чтобы оставаться привязанными к доллару США (хотя это T обязательно). Функциональность стейблкоинов на рынке Криптo сопоставима с фондами денежного рынка на традиционном финансовом рынке. Фонды денежного рынка достигли рыночной капитализации в 10 триллионов долларов, что служит целям краткосрочных инвестиций и места для хранения денег. Стейблкоины будут выполнять аналогичную функцию в пространстве цифровых активов. Качество и ликвидность краткосрочных активов эмитента, деноминированных в фиатных валютах, являются одними из важнейших рисков, связанных со стейблкоинами, особенно когда финансовый рынок находится в состоянии сильного стресса.

В: Имеют ли значение границы стран для стейблкоинов?

Границы стран имеют большое значение, поскольку в разных странах могут быть разные правила, положения и требования к лицензированию рынка стейблкоинов. ONE из ключевых нормативных требований, связанных со стейблкоинами, касается стабильности, ликвидности, Раскрытие информации и прозрачности краткосрочных активов, которые эмитенты держат для базовых стейблкоинов.

-CK Zheng, соучредитель и директор по информационным технологиям ZX Squared Capital

KEEP читать

• Bitcoin достиг нового исторического максимумаУтро понедельника в ожидании инаугурации президента Трампа.
• Мем-монеты $Трамп и $Меланияобъяснил.
• Комиссия по ценным бумагам и биржам США объявила оКриптo целевая группасосредоточиться на четких нормативных рекомендациях.