La preparación de impuestos Cripto es un gran negocio en los EE. UU., ya que la inversión en Criptomonedas se ha convertido en un negocio Mercado global de 1,9 billones de dólares.

Las empresas emergentes que ayudan a los estadounidenses a calcular sus ganancias en Cripto y las facturas de impuestos resultantes han recaudado cientos de millones y alcanzado valoraciones de miles de millones de dólares. Incluso los servicios tradicionales de preparación de impuestos han estado lanzando ofertas para este nicho floreciente. Y quizás no sea demasiado pronto, con valoraciones NEAR a los máximos históricos del año pasado, una proliferación de formas novedosas a beneficio en Los activos digitales y el IRS a la caza de evasores fiscales en el Cripto .

Este artículo es parte del artículo de CoinDeskSemana de impuestos

Es difícil medir el tamaño de este nicho. "Si tuviera que hacer una estimación, diría que el mercado estadounidense de preparación de impuestos Cripto actualmente vale 400 millones de dólares, pero esa cifra crece exponencialmente año tras año a medida que los reguladores toman medidas drásticas", dijo David Kemmerer, cofundador y director ejecutivo de CryptoTrader.Impuestos.

El IRS comenzó a investigar las Criptomonedas de cerca en el verano de 2019, cuando envió miles de letrasa los contribuyentes que la agencia sospechaba que no declaraban correctamente sus impuestos relacionados con las criptomonedas.

“Lo que he visto en los últimos años es que los consumidores comenzaron a darse cuenta de que tienen que pagar impuestos, pero fue tan abrumador que simplemente lo ignoraron”, dijo Michelle O’Connor, vicepresidenta de marketing deImpuestoBit. Pero luego empezaron a recibir “cartas aterradoras del IRS”.

En octubre de 2019, el IRS publicó suPrimera guía detallada sobre cómo Los contribuyentes deben declarar los ingresos relacionados con las criptomonedas. El mismo año, la agencia incluyó una pregunta sobre las transacciones con Criptomonedas en el Anexo A de los formularios 1040 individuales. En 2020, la pregunta pasó a ser obligatoria. Obligatorio para todos los contribuyentes estadounidenses.

Los inversores están recibiendo el mensaje, dicen los profesionales de impuestos.

"Veremos las tasas de cumplimiento más altas entre los consumidores y las empresas que presenten sus impuestos Cripto para 2021 y esperamos ver que las tasas de cumplimiento crezcan exponencialmente año tras año en el futuro", dijo Dan Hannum, director de operaciones de ZenLedger.

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En el futuro, la Tecnología se volverá cada vez más compleja y las Finanzas descentralizadas (DeFi) y tokens no fungibles (NFTs) ganando adopción, y con el fisco vigilándolos por encima del hombro, más personas necesitarán ayuda para administrar sus obligaciones tributarias.

El IRS diferencia entre varios tipos de transacciones, por lo que la contabilidad de Criptomonedas puede ser complicada, y la forma más segura para los consumidores a menudo parece ser pedir ayuda profesional o utilizar software especializado.

Difícil de medir

Las estimaciones del tamaño del mercado de preparación de impuestos Cripto varían.

"Creemos que debido a la adopción masiva de Cripto el año pasado especialmente, la base de usuarios de Cripto podría estar cerca del 16% de la población de EE. UU., lo que nos lleva a 53 millones de posibles contribuyentes de Cripto ", dijo Robin Singh, fundador de Koinly, citando el año pasado Informe de Pew Research sobre la adopción de Cripto en EE. UU.

Mark Steber, director de impuestos de Jackson Hewitt, la segunda firma de preparación de impuestos más grande del país con oficinas en todo el país, citó una situación más modesta.Estimación de la consultora Chappuis Halder:alrededor de 15,3 millones de titulares de cuentas, o alrededor del 9% de los contribuyentes en los EE. UU., y entre 35 y 68 millones a nivel mundial.

Las cifras oficiales disponibles no son tan impresionantes, señala Shehan Chandrasekera, jefe de estrategia en CoinTracker: el IRS ha publicado hasta ahora estadísticas para la temporada de impuestos de 2019 y, segúninforme, solo alrededor de 928.000 contribuyentes dijeron haber realizado transacciones de Cripto durante el año fiscal 2019 (aún no hay datos más actualizados disponibles).

Sin embargo, es probable que esto cambie.

“Basándonos en las tendencias y los conocimientos del mercado, creemos que al menos la mitad de la población que declara impuestos en Estados Unidos (unos 75 millones) tiene algo que ver con las Cripto”, afirmó Chandrasekera.

“Es posible que algunos tengan transacciones imponibles en las que tengan que presentar formularios ante el IRS. Algunos pueden estarHODLers sin ningún requisito de informe hasta que vendan los activos”, agregó, utilizando la jerga Cripto para referirse a los tenedores a largo plazo.

Las empresas de preparación de declaraciones de impuestos no quisieron compartir sus cifras de clientes, pero han estado atrayendo inversiones significativas.

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En agosto pasado, TaxBit, que calcula los impuestos Cripto tanto para los consumidores como para el público en general, Hacienda, ​​recaudó 300 millones de dólaresen una ronda de Serie B con una valoración de 1.330 millones de dólares. CoinTrackerrecaudó 100 millones de dólares en enero y ahora está valuada en 1.300 millones de dólares. La compañía también anunció un acuerdo exclusivo con Coinbase para ayudar a los usuarios de la bolsa que cotiza en Nasdaq a informar correctamente sus impuestos Cripto .

Moneda, otra firma de esta categoría, está “observando un aumento significativo en el número de usuarios”, afirmó Singh. La razón subraya la relativa inmadurez de la industria de las Cripto .

El repunte “está impulsado por los formularios 1099 que las casas de cambio están enviando a sus usuarios”, dijo Singh. “Estos formularios son completamente inexactos en la mayoría de los casos, ya que los comerciantes de Cripto tienen varias billeteras y cuentas de casas de cambio, y ninguna ONE de cambio puede producir un informe preciso de toda la actividad de Cripto ”.

Este problema es también lo que llevó hace dos años a las “cartas aterradoras del IRS” que mencionó O'Connor. Los intercambios de Criptomonedas enviaron informes de impuestos generados para sus usuarios, pero esos formularios resultaron ser incorrecto, dijo: Los datos sobre las transacciones y ganancias de los usuarios no se equilibraron con la información sobre sus compras iniciales, lo que hizo pensar al IRS quedeclararon menos impuestos de los que debían.

Nichos dentro de nichos

En este vasto mercado, las empresas están eligiendo diferentes posiciones. Algunas se centraron primero en los consumidores minoristas, otras se centraron en las empresas y otras también optaron por proporcionar Tecnología a los reguladores.

TaxBit se está concentrando en atender a las empresas de Cripto en primer lugar: según O'Connor, el lío inicial con los formularios de impuestos enviados por error por los exchanges hizo que el fundador de su empresa pensara en cómo se puede solucionar la situación desde el CORE. Entonces, en el modelo de TaxBit, los exchanges que usan el servicio de TaxBit, o simplemente se unen a su red TaxBit, pueden ofrecer gratisContabilidad fiscal para todos sus usuarios.

En cuanto a los clientes minoristas, O’Connor se negó a revelar cifras concretas, pero dijo que el año pasado TaxBit generó “millones de formularios de impuestos” para los consumidores. “Este año, vamos camino de hacer diez veces más de lo que hicimos el año pasado”, dijo.

TaxBit ofrece su servicio de forma gratuita a los usuarios de sus clientes empresariales. CoinTracker cobra 59 dólares a los "aficionados" (menos de 100 transacciones al año), 199 dólares a los clientes "premium" (menos de 1.000 dólares) y personaliza los precios para los clientes más grandes.

ZenLedger es un competidor más pequeño de TaxBit y CoinTracker yrecaudó 6 millones de dólares en una Serie A en agosto pasado. Eligió un enfoque opuesto: centrarse en los usuarios minoristas y crear tantas integraciones de blockchain diferentes como demanden, y las empresas Síguenos, dijo Hannum.

Este año, ZenLedger busca atender a 400.000 clientes, lo que representaría un crecimiento de 8 veces con respecto al año anterior, dijo Hannum a CoinDesk. En términos de ingresos, la empresa creció 12 veces, todo ello impulsado por el comercio minorista.

Con elproyecto de ley de infraestructuraAprobada por el Congreso el año pasado, estipulando que Estados Unidos recaudará30 mil millones de dólares En los próximos 10 años, el IRS está ocupado aumentando sus recursos tecnológicos y Human , dijo Hannum. Durante los próximos 10 años, el IRS está aumentando sus recursos tecnológicos y humanos. 80 mil millones de dólares de fondos federales para invertir en tecnología y personas – “un gran porcentaje de eso se usará para Criptomonedas”, dijo Hannum.

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Esa es otra oportunidad para las empresas de contabilidad de Cripto : brindar soluciones forenses a las agencias gubernamentales para ayudarlas a encontrar a los comerciantes de Cripto que no declaran sus impuestos correctamente. ZenLedger ha estado brindando este tipo de Tecnología al IRS, así como a los gobiernos estatales y las autoridades de otros países, según Hannum. Este mercado global de Tecnología regulatoria tributaria es una "industria multimillonaria" que crece exponencialmente, dijo.

Los usuarios minoristas no necesitan preocuparse por el contrato con el IRS, dice Hannum: “ZenLedger y nuestra división de contratación gubernamental son dos entidades separadas. ZenLedger nunca le dará información de los clientes al IRS. En cambio, el IRS proporciona los datos de nuestra entidad gubernamental de manera completamente independiente de la base de clientes de ZenLedger. Nuestros clientes usan nuestro software para informar su propia actividad directamente al IRS”.

Los nombres más conocidos entran

Hannum predijo que las principales empresas de declaración de impuestos, como el proveedor de software TurboTax o la cadena de tiendas H&R Block, probablemente adquirirán nuevas empresas especializadas en Cripto en lugar de construir su propia tecnología desde cero.

ZenLedger está recibiendo ofertas de adquisición, afirmó, pero por ahora, su empresa ve “un gran campo verde por delante” y preferiría KEEP construyendo que vender.

Sin embargo, algunas empresas establecidas están construyendo en lugar de comprar: “En Jackson Hewitt, capacitamos a nuestros profesionales de impuestos en la preparación de impuestos utilizando nuestros materiales de capacitación de origen interno (que incluyen qué son las Criptomonedas y cómo manejarlas en una declaración de impuestos) y creamos nuestro propio software de impuestos que puede manejar Criptomonedas, ya sea para el pago de una empresa, el pago a un cliente o la inversión”, dijo Steber. La empresa no tiene “una gestión de cuentas o soporte de Cripto para problemas de cartera”, dijo.

La empresa matriz de TurboTax, Intuit, no respondió a la Request de comentarios de CoinDesk. Pero TurboTax definitivamente está buscando obtener una porción del pastel de impuestos a las Cripto , con su reciente anuncio Dirigido a los comerciantes de Criptomonedas .

H&R Block, otro nombre conocido en la industria de declaración de impuestos, dijo que "ha priorizado la mejora y expansión de la guía Criptomonedas " este año. "H&R Block también está trabajando con los principales proveedores de Calculadora de impuestos Cripto para identificar soluciones que puedan ayudar a nuestros clientes a navegar por las complejidades de informar las transacciones de Cripto ", dijo el representante de medios de la firma.

Mucha suerte, dice Kemmerer de CryptoTrader.Tax.

“Las compañías de impuestos tradicionales como TurboTax, H&R Block y Jackson Hewitt van a tener tiempos extremadamente difíciles para mantenerse al día con la demanda de servicios de impuestos Cripto en el futuro porque esta es una clase de activo fundamentalmente nueva que requiere una pila tecnológica completamente diferente para servir eficazmente a los clientes (cadenas de bloques, billeteras, ETC)”, dijo.

De la misma manera que las bolsas tradicionales como Nasdaq y NYSE no han creado competidores para Coinbase y Gemini, las firmas de contabilidad fiscal de la vieja escuela están luchando por KEEP al día con el mercado naciente, dijo Kemmerer. “Como muestra la historia, desarrollar tecnologías completamente nuevas desde cero es extremadamente difícil para las grandes empresas establecidas que no tienen experiencia en el área”.

A medida que más jurisdicciones adoptan reglas tributarias específicas para las criptomonedas, las empresas emergentes con sede en EE. UU. buscan expandirse al extranjero. TaxBit busca brindar servicios a los contribuyentes del Reino Unido, Canadá y "muy probablemente, Australia", dijo O'Connor, y agregó que la empresa está en conversaciones con posibles clientes empresariales en Europa y América Latina.

CoinTracker brinda soporte a clientes en el Reino Unido, Canadá y Australia, dijo Chandrasekera, y “planea expandir sus servicios a más países también”.

ZenLedger está considerando Canadá, Australia y varios países de Europa y Asia, dijo Hannum.