Подготовка налоговых деклараций по Криптo является крупным бизнесом в США, поскольку инвестиции в Криптовалюта стремительно выросли Глобальный рынок стоимостью 1,9 триллиона долларов.

Стартапы, помогающие американцам рассчитывать свои Криптo и соответствующие налоговые счета, привлекли сотни миллионов и достигли миллиардных оценок. Даже традиционные услуги по подготовке налоговых деклараций выдвигают предложения для этой цветущей ниши. И, возможно, не слишком рано, учитывая оценки, NEAR к историческим максимумам прошлого года, распространение новые пути к прибыль от Цифровые активы и Налоговая служба США (IRS) ищут мошенничество с налогами на Криптo .

Эта статья является частью CoinDeskНалоговая неделя

Трудно оценить размер этой ниши. «Если бы мне пришлось сделать оценку, я бы предположил, что рынок подготовки налоговых деклараций в Криптo в США в настоящее время оценивается в 400 миллионов долларов, но эта цифра растет в геометрической прогрессии из года в год, поскольку регуляторы ужесточают меры», — сказал Дэвид Кеммерер, соучредитель и генеральный директор CryptoTrader.Tax.

Налоговая служба США (IRS) начала пристально следить за Криптовалюта летом 2019 года, когда она отправила тысячи буквыналогоплательщикам, которых агентство подозревает в ненадлежащем представлении налоговой отчетности, связанной с криптовалютой.

«За последние несколько лет я заметила, что потребители начали понимать, что им нужно платить налоги, но это было настолько подавляющим, что они просто игнорировали это», — сказала Мишель О'Коннор, вице-президент по маркетингу вTaxBit. Но затем они начали получать «страшные письма от IRS».

В октябре 2019 года Налоговая служба США (IRS) опубликовала свой отчетпервое подробное руководство о том, как налогоплательщики должны декларировать доходы, связанные с криптовалютой. В том же году агентство включило вопрос о Криптовалюта транзакциях в Приложение A индивидуальных форм 1040. В 2020 году вопрос стал обязательны для всех налогоплательщиков США.

По словам налоговых экспертов, инвесторы понимают это.

«Мы увидим самые высокие показатели соблюдения требований среди потребителей и предприятий, подающих декларации по Криптo за 2021 год, и ожидаем, что в дальнейшем показатели соблюдения требований будут расти в геометрической прогрессии из года в год», — сказал Дэн Ханнум, главный операционный директор ZenLedger.

Читать дальше: Руководство по налогообложению Криптo в США в 2022 году

В будущем Технологии будут становиться все более сложными, с децентрализованными Финансы (ДеФи) и невзаимозаменяемые токены (НФТs) получает распространение, и с учетом того, что налоговые инспекторы следят за ними, все большему числу людей потребуется помощь в управлении своими налоговыми обязательствами.

Налоговая служба США (IRS) различает различные виды транзакций, поэтому учет Криптовалюта может быть сложным, и наиболее безопасным способом для потребителей часто оказывается обращение за профессиональной помощью или использование специализированного программного обеспечения.

Трудно измерить

Оценки размера рынка подготовки налоговой отчетности по Криптo разнятся.

«Мы считаем, что из-за массового внедрения Криптo , особенно в прошлом году, база пользователей Криптo может составить около 16% населения США, что увеличит количество потенциальных налогоплательщиков Криптo до 53 миллионов», — сказал Робин Сингх, основатель Koinly, ссылаясь на прошлогодние данные. Отчет Pew Research о принятии Криптo в США

Марк Стебер, главный налоговый инспектор Jackson Hewitt, второй по величине в стране компании по подготовке налоговой отчетности с филиалами по всей стране, привел более скромную информациюоценка консалтинговой фирмы Chappuis Halder:около 15,3 млн держателей счетов, или около 9% налогоплательщиков в США, и от 35 до 68 млн во всем мире.

Шехан Чандрасекера, глава отдела стратегии CoinTracker, отмечает, что имеющиеся официальные цифры не столь впечатляют: Налоговая служба США (IRS) уже опубликовала статистику за налоговый сезон 2019 года, и, согласноотчеттолько около 928 000 налогоплательщиков сообщили, что совершали Криптo транзакции в течение 2019 финансового года (более свежие данные пока недоступны).

Однако, скорее всего, ситуация изменится.

«Основываясь на тенденциях и анализе рынка, мы полагаем, что по крайней мере половина населения США, подающего налоговые декларации (~75 миллионов), так или иначе связана с Криптo», — сказал Чандрасекера.

«У некоторых могут быть налогооблагаемые операции, по которым им необходимо подавать формы в IRS. Некоторые могут бытьHODLers без необходимости предоставления отчетности до тех пор, пока они не продадут активы», — добавил он, используя Криптo для обозначения долгосрочных держателей.

Компании по подготовке налоговых деклараций T стали делиться номерами своих клиентов. Но они привлекли значительные инвестиции.

Читать дальше: В 2022 году вам, возможно, придется заплатить Криптo налоги за эти удивительные вещи

В августе прошлого года TaxBit, который рассчитывает Криптo налоги как для потребителей, так и для Налоговая служба, ​​собрали 300 миллионов долларовв раунде серии B с оценкой в $1,33 млрд. CoinTrackerсобрали 100 миллионов долларов в январе и сейчас оценивается в $1,3 млрд. Компания также объявила об эксклюзивной сделке с Coinbase, чтобы помочь пользователям биржи, котирующейся на Nasdaq, правильно отчитываться о своих Криптo налогах.

Койнли, еще одна фирма в этой категории, «наблюдает значительный рост числа наших пользователей», — сказал Сингх. Причина подчеркивает относительную незрелость Криптo .

Рост «подпитывается формами 1099, которые биржи рассылают своим пользователям», — сказал Сингх. «В большинстве случаев эти формы совершенно неточны, поскольку у Криптo есть несколько кошельков и счетов на биржах, и ни ONE биржа не может предоставить точный отчет обо всей Криптo ».

Эта проблема также привела два года назад к «страшным письмам IRS», о которых упоминал О'Коннор. Криптовалюта биржи отправляли сгенерированные налоговые отчеты для своих пользователей, но эти формы оказались неправильный, она сказала: Данные о транзакциях и доходах пользователей не были сбалансированы информацией об их первоначальных покупках, что заставило IRS думать, что онизанижали свои налоги.

Ниши внутри ниш

На этом огромном рынке компании выбирают разные места. Некоторые в первую очередь ориентируются на розничных потребителей, некоторые сосредоточены на предприятиях, а другие также решили предоставлять Технологии регулирующим органам.

TaxBit в первую очередь концентрируется на обслуживании Криптo : по словам О'Коннор, первоначальный беспорядок с налоговыми формами, ошибочно отправленными биржами, заставил основателя ее компании задуматься о том, как можно исправить ситуацию в CORE. Таким образом, в модели TaxBit биржи, использующие сервис TaxBit или просто присоединяющиеся к его сети TaxBit, могут предложить бесплатноналоговый учет для всех своих пользователей.

Что касается розничных клиентов, О'Коннор отказалась раскрыть какие-либо конкретные цифры, но сказала, что в прошлом году TaxBit сгенерировал «миллионы налоговых форм» для потребителей. «В этом году мы идем по пути к тому, чтобы сделать в 10 раз больше, чем в прошлом году», — сказала она.

TaxBit предлагает свои услуги бесплатно для пользователей корпоративных клиентов. CoinTracker взимает $59 для «любителей» (менее 100 транзакций в год), $199 для «премиум» клиентов (менее $1000) и настраивает цены для более крупных клиентов.

ZenLedger — это меньший конкурент TaxBit и CoinTracker исобрали 6 миллионов долларов в Серии А в августе прошлого года. Он выбрал противоположный подход: сосредоточиться на розничных пользователях и создать столько различных интеграций блокчейна, сколько им потребуется, — а предприятия Социальные сети, сказал Ханнум.

В этом году ZenLedger рассчитывает обслужить 400 000 клиентов, что будет означать 8-кратный рост по сравнению с предыдущим годом, сказал Ханнум CoinDesk. С точки зрения выручки компания выросла в 12 раз — и все это за счет розничной торговли.

Сзаконопроект об инфраструктурепринятый Конгрессом в прошлом году, предусматривающий, что США будут собирать30 миллиардов долларов в отношении налогов, связанных с криптовалютой, в течение следующих 10 лет, IRS сейчас занята наращиванием своих технологических и Human ресурсов, сказал Ханнум. В течение следующих 10 лет IRS получает 80 миллиардов долларов федерального финансирования на инвестиции в технологии и людей — «значительная часть этого будет использована для Криптовалюта», — сказал Ханнум.

Читать дальше: Ваши вознаграждения за стейкинг по-прежнему облагаются налогом

Это еще одна возможность для компаний, занимающихся бухгалтерским учетом Криптo : предоставлять судебные решения государственным органам, чтобы помочь им найти Криптo , которые не подают налоговые декларации должным образом. По словам Ханнума, ZenLedger предоставляет такого рода Технологии IRS, а также правительствам штатов и органам власти других стран. Этот глобальный рынок Технологии регулирования налогообложения — «многомиллиардная индустрия», растущая экспоненциально, сказал он.

Розничным пользователям T нужно беспокоиться о контракте с IRS, говорит Ханнум: «ZenLedger и наше подразделение по государственным контрактам — это две отдельные организации. ZenLedger никогда не передаст информацию о клиентах в IRS. Вместо этого IRS предоставляет данные о наших государственных организациях совершенно независимо от клиентской базы ZenLedger. Наши клиенты используют наше программное обеспечение, чтобы сообщать о своей деятельности напрямую в IRS».

Имена домочадцев входят

Ханнум прогнозирует, что крупные компании, подающие налоговые декларации, такие как поставщик программного обеспечения TurboTax или сеть магазинов H&R Block, скорее всего, будут приобретать стартапы, специализирующиеся на Криптo, а не создавать собственные технологии с нуля.

По его словам, ZenLedger получает предложения о приобретении, но на данный момент его компания видит «большое зеленое поле впереди» и предпочтет KEEP строительство, а не продаваться.

Однако некоторые действующие лица строят, а не покупают: «В Jackson Hewitt мы обучаем наших налоговых специалистов по подготовке налогов, используя наши внутренние учебные материалы (включая информацию о том, что такое Криптовалюта и как с ней обращаться в налоговой декларации), и создаем собственное налоговое программное обеспечение, которое может работать с Криптовалюта, будь то платеж за бизнес, платеж клиенту или инвестирование», — сказал Стебер. У компании нет «управления счетами или поддержки Криптo для вопросов портфеля», — сказал он.

Материнская компания TurboTax Intuit не ответила на Request CoinDesk о комментарии. Но TurboTax определенно хочет получить кусок пирога Криптo налога, учитывая ее недавние объявление ориентирован на трейдеров Криптовалюта .

H&R Block, еще одно известное имя в индустрии подачи налоговых деклараций, заявила, что в этом году она «отдала приоритет улучшению и расширению руководства по Криптовалюта ». «H&R Block также взаимодействует с ведущими поставщиками Криптo Калькулятор для поиска решений, которые могут помочь нашим клиентам разобраться в сложностях отчетности по Криптo транзакциям», — сказал представитель компании в СМИ.

«Вам очень повезло», — говорит Кеммерер из CryptoTrader.Tax.

«Традиционным налоговым компаниям, таким как TurboTax, H&R Block и Jackson Hewitt, в будущем будет крайне сложно удовлетворить спрос на услуги по налогообложению Криптo , поскольку это принципиально новый класс активов, требующий совершенно иного технологического стека для эффективного обслуживания клиентов (блокчейны, кошельки и ETC.)», — сказал он.

По словам Кеммерера, так же, как основные фондовые биржи, такие как Nasdaq и NYSE, T создали конкурентов для Coinbase и Gemini, фирмы налогового учета старой школы изо всех сил пытаются KEEP за зарождающимся рынком. «Как показывает история, создание совершенно новых технологий с нуля крайне сложно для крупных действующих игроков, T имеющих опыта в этой области».

Поскольку все больше юрисдикций принимают правила налогообложения, специфичные для криптовалют, стартапы из США стремятся расширяться за рубежом. TaxBit стремится обслуживать налогоплательщиков в Великобритании, Канаде и «скорее всего, в Австралии», сказал О'Коннор, добавив, что компания ведет переговоры с потенциальными корпоративными клиентами в Европе и Латинской Америке.

Чандрасекера сообщил, что CoinTracker поддерживает клиентов в Великобритании, Канаде и Австралии и «планирует расширить услуги и на другие страны».

По словам Ханнума, ZenLedger присматривается к Канаде, Австралии и различным странам Европы и Азии.