¿Por qué los federales están confiscando los fondos de Mt. Gox y Dwolla?

Entonces, ¿qué es exactamente lo que dice esa orden judicial que el Departamento de Seguridad Nacional de Estados Unidos utilizó esta semana para reprimir...Transacciones entre Dwolla y Mt. GoxParece que el gobierno federal ha decidido que hay motivos para creer que Mt. Gox y una subsidiaria operan como empresas de transferencia de dinero sin licencia, violando así la ley estadounidense.

Ars Technica

obtuvo una copia dela orden de incautaciónemitido en el Tribunal de Distrito de los EE. UU. en Maryland y firmado por la jueza magistrada de los EE. UU. Susan K. Gauvey.

La orden de siete páginas cita una declaración jurada de un agente especial de Investigaciones de Seguridad Nacional (HSI) que indica que existe causa probable para creer que el contenido de una cuenta específica de Dwolla está sujeto a incautación y decomiso según la ley estadounidense. La orden también revela algunos de los antecedentes que llevaron a la suspensión el martes de las transacciones entre Dwolla y Mt. Gox, incluyendo el uso de un informante confidencial que realizó operaciones con Bitcoin durante seis meses.

"Por respeto a la sensibilidad del asunto y a las responsabilidades legales de ambas partes, hemos estado instando a todas las partes interesadas a aclarar o recopilar información adicional de Mt. Gox y del Departamento de Seguridad Nacional, incluyendo a los usuarios afectados", respondió un portavoz de Dwolla en un correo electrónico el miércoles.

En la declaración jurada incluida en la orden federal, el agente del HSI hace referencia a dos estatutos legales aplicables:

• La sección 1960 del título 18 del Código de los Estados Unidos establece: "Quienquiera que a sabiendas conduzca, controle, administre, supervise, dirija o posea todo o parte de un negocio de transmisión de dinero sin licencia, será multado de acuerdo con este título o encarcelado por no más de 5 años, o ambas cosas".
• Sección 981 del título 18 del Código de los Estados Unidos, que dice que las siguientes propiedades están sujetas a decomiso: "Cualquier propiedad, real o personal, involucrada en una transacción o intento de transacción en violación de la sección 1956, 1957 o 1960 de este título, o cualquier propiedad atribuible a dicha propiedad".

La orden firmada por el juez Gauvey describe a Mt. Gox, la plataforma de intercambio de Bitcoin más grande del mundo, y a una filial llamada Mutum Sigillum LLC. Mutum Sigillum, según la orden, tiene una cuenta en Wells Fargo Bank, establecida el 20 de mayo de 2011 y firmada por una ONE persona: Mark Karpeles, director ejecutivo de Mt. Gox, también identificado como el propietario tanto de Mt. Gox como de Mutum Sigillum.

En los trámites para abrir esa cuenta bancaria, Karpeles supuestamente estipuló que Mutum Sigillum era una empresa "no dedicada a servicios monetarios".

La orden judicial señala luego que "ni Mt. Gox ni su subsidiaria, Mutum Sigillum LLC, están registradas como una empresa de servicios monetarios". Dicho registro conFinCEN-- la Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos -- es necesaria para las empresas de transmisión de dinero según la legislación estadounidense.

Un informante confidencial con sede en Maryland, mencionado en la orden judicial como CI-1, declaró a los agentes del gobierno que había abierto nuevas cuentas tanto en Mt. Gox como en Dwolla. El informante declaró haber depositado fondos estadounidenses en su cuenta de Mt. Gox y luego haber usado Dwolla para cambiarlos por bitcoins. Posteriormente, usó Mt. Gox para cambiar los bitcoins a dólares estadounidenses, que se acreditaron en su cuenta de Dwolla.

Según los registros bancarios, esta transferencia se realizó a través de la filial Mutum Sigillum LLC —afirma la orden—. Esto demuestra que Mutum Sigillum LLC se dedica a la transferencia de dinero, pero no está registrada ante la FinCEN como corresponde.

Los registros bancarios mostraron que varios depósitos en la cuenta de Wells Fargo de Mutum Sigillum se realizaron mediante transferencias internacionales desde el banco japonés Sumitomo Mitsui a nombre de Mt. Gox. Posteriormente, esos fondos se desembolsaron frecuentemente a Dwolla. Dado que Mutum Sigillum transfirió dichos fondos sin estar registrado en la FinCEN como empresa de transferencia de dinero, el contenido de su cuenta de Wells Fargo fue objeto de incautación y decomiso, según la orden judicial.

El 9 de mayo de 2013 se emitió una orden de embargo de la cuenta de Wells Fargo.

La orden de embargo emitida el martes 14 de mayo se refería a una cuenta Dwolla registrada a nombre de Mutum Sigillum y bajo la custodia de Veridian Credit Union. Dicha cuenta Dwolla era el destino de los fondos transferidos desde la cuenta Wells Fargo, según la última orden. Los registros indican que la cuenta Wells Fargo era la ONE que financiaba la cuenta Dwolla.

"Por lo tanto, es evidente que la cuenta Dwolla se utilizó exclusivamente para transferir fondos entre Mt. Gox y Mutum Sigillum y sus clientes", declara la orden judicial. "En consecuencia, existe causa probable para creer que Mt. Gox y Mutum Sigillum utilizan la cuenta Dwolla para realizar transacciones como parte de un negocio de servicios financieros sin licencia..."

En la orden no se estipuló ningún monto monetario.

Un "Negocio de transferencia de dinero sin licencia"Se define como un negocio que afecta el comercio interestatal o exterior y que opera sin una licencia apropiada para transferir fondos "en nombre del público".

Según el portavoz de Dwolla, los usuarios de Dwolla han recibido el siguiente mensaje:

En resumen: El Departamento de Seguridad Nacional y el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito de Maryland emitieron una orden de embargo de los fondos asociados a la cuenta Dwolla de Mutum Sigillium (también conocida como Mt. Gox). A raíz de la orden judicial, obtenida por el Departamento de Seguridad Nacional, 1) Dwolla ha cesado todas las actividades de la cuenta asociadas con los servicios de Dwolla para Mutum Sigillum, mientras que 2) el socio holding de Dwolla transfirió el saldo de Mutum Sigillium a las autoridades competentes.

Dwolla exige una orden judicial antes de acceder a solicitudes como la incautación de fondos o la revocación del acceso a una cuenta.