El presidente de Deltec afirma que la carta de Tether sobre la relación bancaria es "auténtica"

El presidente de Deltec Bank & Trust dice que una carta ampliamente examinada sobre la cuenta del emisor de la moneda estable Tether en la institución con sede en las Bahamas es "auténtica".

El carta, que Tether publicado El 1 de noviembre, declaró, aunque con una advertencia importante, que la compañía tenía una cuenta en el banco y que el saldo de la cuenta al 31 de octubre superaba los $1.8 mil millones, suficiente para respaldar todos los tokens USDT en circulación 1 por 1. Sin embargo, como CoinDesk y Bloomberg Según se informó, Deltec no confirmó inicialmente la relación con Tether.

Como ya lo había hecho en conversaciones anteriores con CoinDesk, la portavoz del banco, Melanie Hutcheson, dijo que no podía compartir información sobre las relaciones con los clientes debido a restricciones legales y a las propias políticas del banco. (Regulación de bancos y compañías fiduciarias de las Bahamas) contienelenguaje que impide a los empleados bancarios y a otras personas revelar información de los clientes "sin el consentimiento expreso o implícito del cliente en cuestión").

El garabato de la firma en la carta y la ausencia del nombre de un empleado individual también la hicieron parecer dudosa para algunos.

Sin embargo, en una conversación posterior el 1 de noviembre, el presidente de Deltec, Jean Chalopin, compartió un LINK a la carta con CoinDesk y dijo: "Tether hizo público un anuncio y quería asegurarme de que lo vieran".

Si bien ese mensaje pareció confirmar la autenticidad de la carta, Chalopin no lo dijo directamente, hasta el sábado, cuando envió a CoinDesk un mensaje posterior en el que escribió:

"La carta publicada por Tether es auténtica".

La confirmación de Chalopin significa que, por primera vez en meses, la relación bancaria de Tether es de conocimiento público y ha sido confirmada por el socio bancario en cuestión.

A principios de 2017, Tether y Bitfinex (una bolsa de Criptomonedas con accionistas y ejecutivos en común con Tether ) perdieron el acceso a los bancos taiwaneses después de que Wells Fargo cortara los servicios de banca corresponsal para los bancos taiwaneses, debido a su relación con Tether.

Según se informa, siguió una relación con Noble Bank, con sede en Puerto Rico, aunque ni Tether ni Noble (ni Bitfinex) nunca confirmaron públicamente la relación.

Después de que eso fracasara a fines de septiembre o principios de octubre, siguió un período de incertidumbre, durante el cual Bitfinexanunciadoque la empresa "no era insolvente" yinstó clientes en su plataforma para "KEEP esta información [bancaria] para sí mismos" para evitar daños "no solo a ustedes mismos y a Bitfinex, sino a todo el ecosistema de tokens digitales".

El tipo de cambio de Tether, diseñado para acercarse lo más posible al dólar estadounidense, se desplomó a mediados de octubre debido a la desconfianza del mercado en las relaciones bancarias de Tether. (Según el libro blanco de Tether , la paridad con el dólar se mantiene gracias al respaldo total de la moneda fiduciaria, en concreto, las cuentas bancarias con dólares estadounidenses).

'Una forma establecida de discriminación'

En su mensaje más reciente a CoinDesk, Chalopin reiteró que la ley de las Bahamas impedía a Deltec divulgar información sobre sus clientes.

"Como seguramente usted sabe", escribió, "estamos restringidos por leyes y por nuestras políticas a comentar sobre cualquier asunto relacionado con nuestros clientes e incluso a confirmar si tenemos o no un cliente".

Chalopin también enfatizó que el cumplimiento de Deltec con las leyes y regulaciones, incluidas las normas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT), que a menudo han hecho que los bancos se muestren reacios a brindar servicios a los emisores e intercambios de Criptomonedas , así como la Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras (FATCA), una ley estadounidense destinada a prevenir la evasión fiscal utilizando cuentas bancarias extranjeras, y el Estándar Común de Informes (CRS), un estándar internacional destinado a prevenir la evasión fiscal.

"Deltec gestiona todos sus asuntos y los de sus clientes en total cumplimiento con todas las regulaciones bancarias aplicables", escribió, "y de acuerdo con nuestras políticas internas en materia de seguridad y gestión de riesgos, y no podemos infringir estas normas sin graves consecuencias".

Chalopin sugirió que cualquier pregunta sobre el cumplimiento de Deltec surge de estereotipos negativos sobre la llamada industria bancaria offshore, y le dijo a CoinDesk:

El simple hecho de tener nuestra sede en las Bahamas nos exponía constantemente a una forma establecida de discriminación por parte de países más grandes y otras grandes instituciones financieras, bajo diversos pretextos. Sin embargo, contamos con políticas ALD/CFT estrictas e inflexibles, cumplimos plenamente con acuerdos internacionales de transparencia como FATCA y CRS, y contamos con ratios de gestión de riesgos y seguridad financiera significativamente mejores que los de la mayoría de los demás bancos.

También pareció criticar la cobertura mediática de la historia que se está desarrollando en torno a Deltec y Tether, diciendo: "Lamentablemente, estamos acostumbrados a lidiar con ataques injustos y declaraciones infundadas. Vivimos en un mundo extraño donde las personas pueden decir lo que quieran sobre otras personas sin pruebas ni verificación".

En referencia a la carta que Tether publicó en su sitio, Chalopin explicó: "En el presente caso, dado que Tether hizo pública nuestra carta, lo único que puedo hacer es confirmar que la carta publicada por Tether es auténtica".

No abordó el contenido específico de la carta, el más notable de los cuales es, por supuesto, el saldo bancario de Tether.

La carta en sí contiene un lenguaje aparentemente destinado a minimizar la exposición de Deltec a posibles desafíos legales: "Esta carta se proporciona sin ninguna responsabilidad, independientemente de cómo surja, por parte de Deltec Bank & Trust Limited, sus funcionarios, directores, empleados y accionistas, y se basa únicamente en la información que actualmente obra en nuestro poder".

Playa de las Bahamasimagen vía Shutterstock