Председатель Deltec заявил, что письмо Tether о банковских отношениях является «подлинным»

Председатель Deltec Bank & Trust заявил, что тщательно изученное письмо о счете эмитента стейблкоинов Tether в учреждении, базирующемся на Багамах, является «подлинным».

Theписьмо, который Tether опубликовано 1 ноября заявил, хотя и с заметным отказом от ответственности, что компания имеет счет в банке и что остаток на счете по состоянию на 31 октября составляет более 1,8 млрд долларов, что достаточно для обеспечения всех токенов USDT в обращении в соотношении 1 к 1. Однако, как CoinDesk и Блумберг Сообщается, что изначально Deltec не подтверждала связь с Tether.

Как и в предыдущих беседах с CoinDesk, пресс-секретарь банка Мелани Хатчесон заявила, что не может делиться информацией о взаимоотношениях с клиентами из-за правовых ограничений и собственной политики банка. (Регулирование деятельности банков и трастовых компаний на Багамских островах содержитформулировка, запрещающая сотрудникам банка и другим лицам раскрывать информацию о клиентах «без явного или подразумеваемого согласия соответствующего клиента»).

Неровная подпись на письме и отсутствие имени конкретного сотрудника также вызвали у некоторых сомнения.

Однако в последующем разговоре 1 ноября председатель Deltec Жан Шалопен поделился LINK на письмо с CoinDesk, заявив: «Tether выступила с публичным заявлением, и я хотел убедиться, что вы его увидели».

Хотя это сообщение, казалось бы, подтверждало подлинность письма, Чалопин не говорил об этом напрямую — до субботы, когда он отправил CoinDesk следующее сообщение, написав:

«Письмо, опубликованное Tether , является подлинным».

Подтверждение Чалопина означает, что впервые за несколько месяцев банковские отношения Tether стали достоянием общественности и были подтверждены соответствующим банковским партнером.

В начале 2017 года Tether и Bitfinex — Криптовалюта биржа с общими с Tether акционерами и руководителями — лишились доступа к тайваньским банкам после того, как Wells Fargo прекратил корреспондентские банковские услуги для тайваньских банков из-за их отношений с Tether.

Сообщается, что затем последовали отношения с Noble Bank, базирующимся в Пуэрто-Рико, хотя ни Tether , ни Noble (ни Bitfinex) публично не подтверждали эти отношения.

После того, как это произошло в конце сентября или начале октября, наступил период неопределенности, в течение которого Bitfinexобъявилчто фирма «не была неплатежеспособной» ипризвал клиентам своей платформы «KEEP эту [банковскую] информацию при себе», чтобы избежать ущерба «не только себе и Bitfinex, но и всей экосистеме цифровых токенов».

Обменный курс Tether, который должен был максимально приблизиться к доллару США, резко упал в середине октября из-за отсутствия доверия рынка к банковским отношениям Tether. (Согласно белой книге Tether , паритет доллара поддерживается за счет полного обеспечения фиатной валютой, в частности, банковскими счетами в долларах США.)

«Устоявшаяся форма дискриминации»

В своем последнем сообщении CoinDesk Чалопин повторил, что законодательство Багамских Островов запрещает Deltec разглашать информацию о клиентах.

«Как вы, несомненно, знаете», — написал он, — «законы и наша политика ограничивают нас в возможности комментировать любые вопросы, связанные с нашими клиентами, и даже подтверждать, есть ли у нас клиент».

Чалопин также подчеркнул, что соблюдение компанией Deltec законов и нормативных актов, включая правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), которые часто заставляли банки неохотно предоставлять услуги эмитентам и биржам Криптовалюта , а также Закон о налогообложении иностранных счетов (FATCA), закон США, призванный предотвратить уклонение от уплаты налогов с использованием счетов в иностранных банках, и Общий стандарт отчетности (CRS), международный стандарт, призванный предотвратить уклонение от уплаты налогов.

«Deltec ведет все свои дела и решает вопросы клиентов таким образом, чтобы это полностью соответствовало всем применимым банковским правилам, — написал он, — и соответствовало нашей внутренней политике в отношении безопасности и разумного управления рисками, и мы T можем нарушать эти правила без серьезных последствий».

Чалопин предположил, что любые вопросы о соблюдении Deltec требований возникают из-за негативных стереотипов о так называемой офшорной банковской отрасли, заявив CoinDesk:

«Тот факт, что мы находимся на Багамах, постоянно подвергал нас устоявшейся форме дискриминации со стороны более крупных стран и других крупных финансовых учреждений под разными предлогами, хотя у нас строгая и бескомпромиссная политика ПОД/ФТ, мы полностью соблюдаем международные соглашения о прозрачности, такие как FATCA и CRS, и имеем показатели управления рисками и финансовой безопасности, которые значительно лучше, чем у большинства других банков».

Он также, по-видимому, раскритиковал освещение в СМИ разворачивающейся истории вокруг Deltec и Tether, заявив: «К сожалению, мы привыкли иметь дело с несправедливыми нападками и необоснованными заявлениями. Мы живем в странном мире, где люди могут говорить все, что угодно, о других людях без доказательств или проверки».

Комментируя письмо, опубликованное Tether на своем сайте, Чалопин пояснил: «В данном случае, поскольку Tether опубликовал наше письмо, единственное, что я могу сделать, — это подтвердить, что опубликованное Tether письмо является подлинным».

Он не стал рассматривать конкретное содержание письма, наиболее примечательной частью которого, конечно же, является информация о банковском балансе Tether.

Само письмо содержит формулировку, очевидно, призванную свести к минимуму подверженность Deltec потенциальным юридическим проблемам: «Данное письмо предоставляется без какой-либо ответственности, какой бы она ни возникла, со стороны Deltec Bank & Trust Limited, его должностных лиц, директоров, сотрудников и акционеров и основано исключительно на информации, имеющейся в нашем распоряжении в настоящее время».

Багамский пляжизображение через Shutterstock