Le président de Deltec affirme que la lettre de Tether sur la relation bancaire est « authentique »

Le président de Deltec Bank & Trust affirme qu'une lettre largement examinée concernant le compte de l'émetteur de stablecoin Tether auprès de l'institution basée aux Bahamas est « authentique ».

Le lettre, qui Tether publié Le 1er novembre, la société a déclaré, avec toutefois une mise en garde importante, que la société détenait un compte bancaire et que le solde de ce compte au 31 octobre dépassait 1,8 milliard de dollars, soit suffisamment pour garantir tous les jetons USDT en circulation à 1 pour 1. Cependant, comme CoinDesk et Bloomberg Il a été rapporté que Deltec n'a pas confirmé dans un premier temps la relation avec Tether.

Comme elle l'avait fait lors de conversations précédentes avec CoinDesk, la porte-parole de la banque, Melanie Hutcheson, a déclaré qu'elle ne pouvait pas partager d'informations sur les relations avec les clients en raison de restrictions légales et des propres politiques de la banque. (La réglementation des banques et des sociétés de fiducie des Bahamas contientlangage interdisant aux employés de banque et autres de divulguer des informations sur les clients « sans le consentement exprès ou implicite du client concerné ».)

Le gribouillage de la signature sur la lettre et l'absence du nom d'un employé en particulier la rendaient également douteuse pour certains.

Pourtant, lors d'une conversation ultérieure le 1er novembre, le président de Deltec, Jean Chalopin, a partagé un LINK vers la lettre avec CoinDesk, déclarant : «Tether a rendu publique une annonce et je voulais m'assurer que vous la voyiez. »

Bien que ce message semble confirmer l'authenticité de la lettre, Chalopin ne l'a pas dit directement - jusqu'à samedi, lorsqu'il a envoyé à CoinDesk un message ultérieur, écrivant :

« La lettre publiée par Tether est authentique. »

La confirmation de Chalopin signifie que pour la première fois depuis des mois, la relation bancaire de Tether est de notoriété publique et a été confirmée par le partenaire bancaire en question.

Début 2017, Tether et Bitfinex – une plateforme d'échange de Cryptomonnaie dont les actionnaires et les dirigeants sont communs à Tether – ont perdu l'accès aux banques taïwanaises après que Wells Fargo a interrompu les services bancaires correspondants pour les banques taïwanaises, en raison de leur relation avec Tether.

Une relation avec la Noble Bank basée à Porto Rico aurait suivi, bien que ni Tether ni Noble (ni Bitfinex) n'aient jamais confirmé publiquement cette relation.

Après l'échec de cette opération fin septembre ou début octobre, une période d'incertitude a suivi, au cours de laquelle Bitfinexannoncéque l'entreprise n'était « pas insolvable » etexhorté Les clients de sa plateforme doivent «KEEP ces informations [bancaires] pour eux » afin d'éviter tout dommage « non seulement à eux-mêmes et à Bitfinex, mais à l'ensemble de l'écosystème des jetons numériques ».

Le taux de change de Tether, conçu pour se rapprocher le plus possible du dollar américain, a chuté brutalement à la mi-octobre, en raison du manque de confiance du marché dans ses relations bancaires. (Selon le livre blanc de Tether , la parité du dollar est maintenue grâce à un adossement total à la monnaie fiduciaire, et plus précisément aux comptes bancaires détenant des dollars américains.)

« Une forme établie de discrimination »

Dans son dernier message à CoinDesk, Chalopin a réitéré que la loi bahamienne empêchait Deltec de divulguer des informations sur les clients.

« Comme vous le savez certainement », a-t-il écrit, « les lois et nos politiques nous empêchent de commenter toute question relative à nos clients et même de confirmer si nous avons ou non un client. »

Chalopin a également souligné le respect par Deltec des lois et réglementations, notamment des règles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), qui ont souvent rendu les banques réticentes à fournir des services aux émetteurs et aux bourses de Cryptomonnaie , ainsi que du Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), une loi américaine visant à prévenir l'évasion fiscale en utilisant des comptes bancaires étrangers, et du Common Reporting Standard (CRS), une norme internationale visant à prévenir l'évasion fiscale.

« Deltec mène toutes ses affaires et celles de ses clients d'une manière entièrement conforme à toutes les réglementations bancaires applicables », a-t-il écrit, « et cohérente avec nos politiques internes en matière de sécurité et de gestion saine des risques, et nous ne pouvons T enfreindre ces règles sans conséquences graves. »

Chalopin a suggéré que toutes les questions sur la conformité de Deltec découlent de stéréotypes négatifs sur le soi-disant secteur bancaire offshore, déclarant à CoinDesk:

« Le simple fait que nous soyons basés aux Bahamas nous expose constamment à une forme établie de discrimination de la part de pays plus grands et d'autres grandes institutions financières, sous divers prétextes, bien que nous ayons des politiques AML/CFT strictes et sans compromis, que nous soyons entièrement conformes aux accords internationaux de transparence tels que FATCA et CRS, et que nous ayons des ratios de gestion des risques et de sécurité financière qui sont nettement meilleurs que la plupart des autres banques. »

Il a également semblé critiquer la couverture médiatique de l'affaire Deltec et Tether, déclarant : « Nous sommes malheureusement habitués à des attaques injustes et à des déclarations infondées. Nous vivons dans un monde étrange où chacun peut dire ce qu'il veut sur autrui sans preuve ni vérification. »

En réponse à la lettre que Tether a publiée sur son site, Chalopin a expliqué : « Dans le cas présent, puisque Tether a rendu publique notre lettre, la seule chose que je peux faire est de confirmer que la lettre publiée par Tether est authentique. »

Il n'a pas abordé le contenu spécifique de la lettre, dont le plus notable est bien sûr le solde bancaire de Tether.

La lettre elle-même contient un langage apparemment destiné à minimiser l'exposition de Deltec à d'éventuels défis juridiques : « Cette lettre est fournie sans aucune responsabilité, quelle qu'en soit la cause, de la part de Deltec Bank & Trust Limited, de ses dirigeants, administrateurs, employés et actionnaires, et est uniquement basée sur les informations actuellement en notre possession. »

plage des Bahamasimage via Shutterstock