Presidente da Deltec diz que carta da Tether sobre relacionamento bancário é "autêntica"

O presidente do Deltec Bank & Trust diz que uma carta amplamente examinada sobre a conta do emissor da stablecoin Tether na instituição sediada nas Bahamas é "autêntica".

O carta, que Tether publicado 1º de novembro, declarou – embora com uma isenção de responsabilidade proeminente – que a empresa tinha uma conta no banco e que o saldo da conta em 31 de outubro era de mais de US$ 1,8 bilhão, o suficiente para respaldar todos os tokens USDT em circulação 1 por 1. No entanto, como CoinDesk e Bloomberg relatado, a Deltec não confirmou inicialmente o relacionamento com a Tether.

Como ela havia feito em conversas anteriores com a CoinDesk, a porta-voz do banco, Melanie Hutcheson, disse que não poderia compartilhar informações sobre relacionamentos com clientes devido a restrições legais e às próprias políticas do banco. (Regulamentação de bancos e empresas fiduciárias das Bahamas contémlinguagem que impede funcionários do banco e outros de divulgar informações do cliente "sem o consentimento expresso ou implícito do cliente em questão.")

O rabisco da assinatura na carta e a ausência do nome de um funcionário específico também a fizeram parecer duvidosa para alguns.

No entanto, em uma conversa subsequente em 1º de novembro, o presidente da Deltec, Jean Chalopin, compartilhou um LINK para a carta com a CoinDesk, dizendo: "A Tether veio a público com um anúncio e eu queria ter certeza de que você o veria".

Embora essa mensagem parecesse confirmar a autenticidade da carta, Chalopin não disse isso diretamente – até sábado, quando enviou uma mensagem subsequente ao CoinDesk , escrevendo:

"A carta publicada pela Tether é autêntica."

A confirmação de Chalopin significa que, pela primeira vez em meses, o relacionamento bancário da Tether é de conhecimento público e foi confirmado pelo parceiro bancário em questão.

No início de 2017, a Tether e a Bitfinex — uma bolsa de Criptomoeda com acionistas e executivos em comum com a Tether — perderam o acesso aos bancos taiwaneses depois que o Wells Fargo cortou os serviços bancários correspondentes para os bancos taiwaneses, devido ao seu relacionamento com a Tether.

Segundo relatos, houve um relacionamento com o Noble Bank, sediado em Porto Rico, embora nem a Tether nem a Noble (nem a Bitfinex) tenham confirmado publicamente o relacionamento.

Depois que isso caiu no final de setembro ou início de outubro, seguiu-se um período de incerteza, durante o qual a Bitfinexanunciadoque a empresa "não era insolvente" einstado clientes em sua plataforma para "KEEP essas informações [bancárias] para si mesmos" para evitar danos "não apenas a si mesmos e à Bitfinex, mas a todo o ecossistema de tokens digitais".

A taxa de câmbio da Tether, que é projetada para se aproximar o máximo possível do dólar americano, caiu vertiginosamente em meados de outubro, devido à falta de confiança do mercado nos relacionamentos bancários da Tether. (De acordo com o white paper da Tether , a paridade do dólar é mantida por meio de lastro total em moeda fiduciária, especificamente, contas bancárias que detêm dólares americanos.)

'Uma forma estabelecida de discriminação'

Em sua mensagem mais recente ao CoinDesk, Chalopin reiterou que a lei das Bahamas impedia a Deltec de divulgar informações sobre clientes.

"Como tenho certeza de que você sabe", ele escreveu, "somos impedidos por leis e por nossas políticas de comentar sobre qualquer assunto relacionado aos nossos clientes e até mesmo de confirmar se temos ou não um cliente".

Chalopin também enfatizou que a conformidade da Deltec com as leis e regulamentações, incluindo as regras de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), que muitas vezes deixaram os bancos relutantes em fornecer serviços a emissores e bolsas de Criptomoeda , bem como a Lei de Conformidade Tributária de Contas Estrangeiras (FATCA), uma lei dos EUA destinada a impedir a evasão fiscal usando contas bancárias estrangeiras, e o Padrão Comum de Relatórios (CRS), um padrão internacional destinado a impedir a evasão fiscal.

"A Deltec conduz todos os seus negócios e questões de clientes de uma maneira que está em total conformidade com todas as regulamentações bancárias aplicáveis", ele escreveu, "e consistente com nossas políticas internas com relação à segurança e à gestão de riscos sólida, e T podemos quebrar essas regras sem consequências sérias."

Chalopin sugeriu que quaisquer dúvidas sobre a conformidade da Deltec surgem de estereótipos negativos sobre o chamado setor bancário offshore, dizendo ao CoinDesk:

"O simples fato de estarmos sediados nas Bahamas nos expôs constantemente a uma forma estabelecida de discriminação por parte de países maiores e outras grandes instituições financeiras, sob vários pretextos, embora tenhamos políticas rigorosas e inflexíveis de AML/CFT, estejamos em total conformidade com acordos internacionais de transparência, como FATCA e CRS, e tenhamos índices de gestão de risco e segurança financeira significativamente melhores do que a maioria dos outros bancos."

Ele também pareceu criticar a cobertura da mídia sobre a história que se desenrolava em torno da Deltec e da Tether, dizendo: "infelizmente estamos acostumados a lidar com ataques injustos e declarações infundadas. Vivemos em um mundo estranho, onde as pessoas podem dizer o que quiserem sobre outras pessoas sem provas ou verificações."

Abordando a carta que a Tether publicou em seu site, Chalopin explicou: "No caso presente, já que a Tether tornou pública nossa carta, a única coisa que posso fazer é confirmar que a carta publicada pela Tether é autêntica."

Ele não abordou o conteúdo específico da carta, o mais notável dos quais é, claro, o saldo bancário da Tether.

A carta em si contém uma linguagem aparentemente destinada a minimizar a exposição da Deltec a potenciais desafios legais: "Esta carta é fornecida sem qualquer responsabilidade, seja qual for a origem, por parte do Deltec Bank & Trust Limited, seus executivos, diretores, funcionários e acionistas, e é baseada exclusivamente nas informações atualmente em nossa posse."

Praia das Bahamasimagem via Shutterstock