La SEC, la CFTC y la FinCEN advierten a la industria de las Cripto que Síguenos las leyes bancarias de EE. UU.

Los jefes de tres reguladores financieros de Estados Unidos advirtieron a la industria de las Criptomonedas que respete las leyes bancarias en una declaración conjunta publicada el viernes.

La declaración, firmada por el presidente de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), Heath Tarbert, el director de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), Kenneth Blanco, y el presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), Jay Clayton,"Recuerda" a los actores del espacio Criptoque deben cumplir con diversas leyes bancarias y de servicios financieros en los EE. UU., independientemente de cómo llamen a sus criptomonedas o tokens.

Las agencias hicieron referencia a la Ley de Secreto Bancario (BSA), que describe cómo las diferentes empresas de servicios financieros deben registrarse ante los reguladores.

Específicamente, las agencias explicaron que la "naturaleza de las actividades relacionadas con los activos digitales" en las que participa una persona determinará en qué agencias debe registrarse esa persona, así como también con qué otras leyes debe cumplir.

"Por ejemplo, algo denominado 'intercambio' en un mercado de activos digitales puede o no calificar también como 'intercambio' según el uso que se le da a ese término en las leyes federales de valores", se lee en el comunicado, y agrega:

Por lo tanto, independientemente de la etiqueta o la terminología que utilicen los participantes del mercado, o del nivel o tipo de Tecnología empleada, son los hechos y las circunstancias subyacentes a un activo, actividad o servicio, incluyendo su realidad económica y uso (ya sea intencionado, desarrollado orgánicamente o readaptado), los que determinan la categorización general de un activo, el tratamiento regulatorio específico de la actividad que lo involucra y si las personas involucradas son 'instituciones financieras' a efectos de la BSA.

Blanco, Tarbert y Clayton definieron el alcance de sus agencias en relación con las criptomonedas y los proveedores de servicios en comentarios adicionales publicados junto con la declaración conjunta, abordando, por ejemplo, a los comisionistas de futuros, los corredores de introducción, las bolsas, los agentes de bolsa y los fondos mutuos. Cada director de agencia llegó incluso a describir los tipos de empresas que supervisan sus organismos reguladores.

En sus comentarios, Blanco aparentemente aplicó la BSA a los proveedores de servicios de moneda virtual, señalando que su agenciaGuía interpretativa publicada en mayopara abordar la “transmisión de dinero denominado en valor que sustituye a la moneda”, incluidas las criptomonedas.

Según lo FORTH en la Guía CVC de 2019, diversas actividades relacionadas con activos digitales califican a una persona como MSB (empresa de servicios monetarios) regulada por la FinCEN. Las regulaciones BSA de la FinCEN también establecen que cualquier persona 'registrada y regulada funcionalmente o examinada por la SEC o la CFTC' no estaría sujeta a las obligaciones BSA aplicables a los MSB, sino a las obligaciones BSA de este tipo de entidad regulada.

Clayton dijo que el mandato de su agencia es proteger a los inversores, garantizar Mercados justos y ayudar a la formación de capital, que generalmente supervisa el espacio de valores, pero agregó que la BSA proporciona a la SEC algunos otros requisitos.

Los corredores de bolsa y los fondos mutuos deben implementar programas antilavado de dinero razonablemente diseñados y reportar actividades sospechosas. Estas normas no se limitan a las actividades que involucran activos digitales que se consideran valores según las leyes federales de valores, afirmó.

Imagen de Jay Clayton vía archivos de CoinDesk