Los 10 principales bancos minoristas de EE. UU. prestan servicios a startups de Cripto sin saberlo, según CipherTrace

John Jefferies aún no ha encontrado un banco minorista que no tenga transacciones relacionadas con criptomonedas en su red de pagos.

El analista financiero jefe de CipherTraceInvestigación publicada el lunes Esto demuestra que los 10 principales bancos minoristas por tamaño de activos en EE. UU. trabajaron con empresas de servicios de Cripto no registradas mediante la transferencia de fondos a través de sus redes de pago. CipherTrace Labs también anunció una herramienta para ayudar a los bancos a identificar dichas transacciones y evaluar los perfiles de riesgo de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV).

“Consideramos dos tipos de bancos: los que adoran las Cripto y quieren adoptarlas, entendiendo los perfiles de riesgo, y los que las detestan. Estos últimos quieren asegurarse de que no haya transacciones con Cripto de ningún tipo en su red”, dijo Jefferies. “Pero, lo quieran reconocer o no, todos están utilizando Cripto”.

El análisis muestra que un gran banco típico procesa hasta 2 mil millones de dólares en transferencias no detectadas relacionadas con criptomonedas, como el envío de dinero fiduciario por parte de clientes a proveedores de servicios de pago virtuales (VASP). Esto representa una amenaza para los bancos que intentan cumplir con la Ley de Secreto Bancario de EE. UU. y las normas de viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que exigen a las instituciones financieras identificar a los MSB que facilitan.

La empresa de investigación blockchain está ofreciendo a los bancos una herramienta llamada CipherTrace Cripto Risk Intelligence que desarrolló en coordinación con los equipos de seguridad bancaria.

La herramienta ayuda a los bancos a revelar los riesgos creados por conexiones ocultas entre los VASP y los sistemas de pago bancarios, proporcionando puntajes de riesgo de más de 500 intercambios de Cripto y otros VASP, identificando MSB no registrados y esquemas P2P que usan cuentas bancarias e identificando riesgos de la web oscura y productos financieros robados para la venta que usan criptomonedas para lavar fondos, afirmó la compañía.

CipherTrace también busca ayudar a los bancos a identificar empresas de Cripto con un riesgo lo suficientemente bajo como para que puedan operar con ellas. La herramienta brinda a los bancos acceso al monitoreo de CipherTrace de más de 500 empresas de Cripto y proporciona puntajes de riesgo, puntajes de cumplimiento y datos de filtrado antilavado de dinero para instituciones financieras.

CipherTrace está entrando en un sector cada vez más interesado en servir a los bancos.

La semana pasada, la startup de análisis forense de blockchain Elliptic anunció Elliptic Explora, una herramienta siempre queEquipos de cumplimiento bancario con perfiles de riesgo actualizados de más de 200 de las bolsas más grandes del mundo. TRM Labsofertas Una puntuación de riesgo para las transacciones de Criptomonedas . La startup analiza más de una docena de cadenas de bloques para bancos que buscan combatir el lavado de dinero y el fraude en el sector de las Cripto . Los bancos también... usado Herramientas de monitoreo de transacciones de Chainalysis para poder trabajar de manera compatible con empresas de Cripto .