Nangungunang 10 Mga Retail Bank sa US na Hindi Alam na Naglilingkod sa Mga Crypto Startup, Mga Claim ng CipherTrace

Si John Jefferies ay hindi pa nakakahanap ng retail na bangko na T mga transaksyong nauugnay sa crypto sa network ng pagbabayad nito.

Chief financial analyst ng CipherTrace nai-publish na pananaliksik Lunes na nagpapakita na ang nangungunang 10 retail na bangko ayon sa laki ng asset sa US ay nakipagtulungan sa mga hindi rehistradong negosyo sa serbisyo ng Crypto money sa pamamagitan ng pagpapadala ng mga pondo sa kanilang mga network ng pagbabayad. Ang CipherTrace Labs ay nag-anunsyo din ng isang tool upang matulungan ang mga bangko na matukoy ang mga transaksyong iyon at masuri ang mga profile ng panganib ng mga Virtual Assets Service Provider (VASP).

"Iniisip namin ito bilang dalawang uri ng mga bangko: Mga bangko na mahilig sa Crypto at gustong yakapin ito at maunawaan ang mga profile ng panganib at mga bangko na napopoot sa Crypto - ang mga bangkong iyon ay gustong tiyakin na walang mga transaksyon sa Crypto sa anumang anyo o anyo sa kanilang network," sabi ni Jefferies. “Ngunit gusto man nilang kilalanin ito o hindi, lahat sila ay gumagawa ng Crypto.”

Ipinapakita ng pagsusuri na ang isang karaniwang malaking bangko ay nagpoproseso ng hanggang $2 bilyon sa mga hindi natukoy na paglilipat na nauugnay sa cryptocurrency, gaya ng mga customer na nagpapadala ng fiat sa mga VASP. Naghahatid ito ng banta sa mga bangko na sumusubok na manatiling sumusunod sa U.S. Bank Secrecy Act at mga panuntunan sa paglalakbay ng Financial Action Task Force na nangangailangan ng mga institusyong pampinansyal na tukuyin ang mga MSB na kanilang pinapadali.

Ang blockchain sleuthing firm ay nag-aalok sa mga bangko ng isang tool na tinatawag na CipherTrace Crypto Risk Intelligence na binuo nito sa pakikipag-ugnayan sa mga bank security team.

Tinutulungan ng tool ang mga bangko sa pamamagitan ng pagsisiwalat ng mga panganib na nilikha ng mga nakatagong koneksyon sa pagitan ng mga VASP at mga sistema ng pagbabayad sa bangko, na nagbibigay ng mga marka ng panganib na higit sa 500 palitan ng Crypto at iba pang mga VASP, pagtukoy sa mga hindi rehistradong MSB at P2P na scheme gamit ang mga bank account at pagtukoy sa mga panganib sa dark web at mga ninakaw na produktong pampinansyal na ibinebenta na gumagamit ng mga cryptocurrencies para sa paglalaba ng mga pondo, inaangkin ng kumpanya.

Nilalayon din ng CipherTrace na tulungan ang mga bangko na matukoy ang mga kumpanya ng Crypto na sapat na mababa ang panganib para sa mga ito sa pagbabangko. Ang tool ay nagbibigay sa mga banker ng access sa pagsubaybay ng CipherTrace ng higit sa 500 mga kumpanya ng Crypto at nagbibigay ng mga marka ng panganib, mga marka ng pagsunod at data ng pag-filter ng anti-money laundering para sa mga institusyong pampinansyal.

Ang CipherTrace ay pumapasok sa isang espasyo na lalong interesado sa paglilingkod sa mga bangko.

Noong nakaraang linggo, inihayag ng blockchain forensics startup na Elliptic ang Elliptic Discovery, isang tool pagbibigay bank compliance teams na may up-to-date na mga profile ng panganib na higit sa 200 sa pinakamalaking palitan sa buong mundo. TRM Labs' alok isang risk-score para sa mga transaksyong Cryptocurrency , kung saan pinag-aaralan ng startup ang higit sa isang dosenang blockchain para sa mga bangkong naghahanap upang labanan ang money-laundering at pandaraya sa Crypto sphere. Mayroon din ang mga bangko ginamit Mga tool sa pagsubaybay sa transaksyon ng Chainalysis upang makasunod sa mga kumpanya ng Crypto .