Os 10 principais bancos de varejo dos EUA atendem, sem saber, startups de Cripto , afirma a CipherTrace

John Jefferies ainda não encontrou um banco de varejo que T tenha transações relacionadas a criptomoedas em sua rede de pagamento.

Analista financeiro chefe da CipherTracepesquisa publicada segunda-feira mostrando que os 10 maiores bancos de varejo por tamanho de ativos nos EUA trabalharam com empresas de serviços de Cripto não registradas transmitindo fundos em suas redes de pagamento. O CipherTrace Labs também anunciou uma ferramenta para ajudar os bancos a identificar essas transações e avaliar os perfis de risco dos Virtual Assets Service Providers (VASPs).

“Pensamos nisso como dois tipos de bancos: bancos que amam Cripto e querem abraçá-la e entender os perfis de risco e bancos que odeiam Cripto – esses bancos querem ter certeza de que não há transações Cripto de qualquer formato ou forma em sua rede”, disse Jefferies. “Mas, quer eles queiram reconhecer ou não, todos eles estão fazendo Cripto.”

A análise mostra que um grande banco típico está processando até US$ 2 bilhões em transferências não detectadas relacionadas a criptomoedas, como clientes enviando fiat para VASPs. Isso representa uma ameaça aos bancos que tentam permanecer em conformidade com o Bank Secrecy Act dos EUA e as regras de viagem da Financial Action Task Force, que exigem que as instituições financeiras identifiquem os MSBs que facilitam.

A empresa de investigação de blockchain está oferecendo aos bancos uma ferramenta chamada CipherTrace Cripto Risk Intelligence, que foi desenvolvida em coordenação com as equipes de segurança dos bancos.

A ferramenta ajuda os bancos revelando riscos criados por conexões ocultas entre VASPs e sistemas de pagamento bancário, fornecendo pontuações de risco de mais de 500 bolsas de Cripto e outros VASPs, identificando MSBs não registrados e esquemas P2P usando contas bancárias e identificando riscos da dark web e produtos financeiros roubados para venda que usam criptomoedas para lavagem de fundos, afirmou a empresa.

O CipherTrace também visa ajudar os bancos a identificar empresas de Cripto que sejam de baixo risco o suficiente para que eles tenham acesso a serviços bancários. A ferramenta dá aos banqueiros acesso ao monitoramento do CipherTrace de mais de 500 empresas de Cripto e fornece pontuações de risco, pontuações de conformidade e dados de filtragem antilavagem de dinheiro para instituições financeiras.

A CipherTrace está entrando em um espaço que está cada vez mais interessado em atender bancos.

Na semana passada, a startup de análise forense de blockchain Elliptic anunciou o Elliptic Confira, uma ferramenta fornecendoequipes de conformidade bancária com perfis de risco atualizados de mais de 200 das maiores bolsas do mundo. TRM Labs’ofertas uma pontuação de risco para transações de Criptomoeda , com a startup analisando mais de uma dúzia de blockchains para bancos que buscam combater lavagem de dinheiro e fraude na Cripto . Os bancos também têm usado Ferramentas de monitoramento de transações da Chainalysis para poder trabalhar em conformidade com empresas de Cripto .