Le prime 10 banche al dettaglio statunitensi servono inconsapevolmente le startup Cripto , afferma CipherTrace

John Jefferies non ha ancora trovato una banca al dettaglio che T abbia transazioni legate alle criptovalute sulla sua rete di pagamento.

Analista finanziario capo di CipherTracericerca pubblicata lunedì che mostra che le prime 10 banche al dettaglio per dimensione degli asset negli Stati Uniti hanno collaborato con aziende di servizi Cripto non registrate trasmettendo fondi sulle loro reti di pagamento. CipherTrace Labs ha anche annunciato uno strumento per aiutare le banche a identificare tali transazioni e valutare i profili di rischio dei Virtual Assets Service Provider (VASP).

"Pensiamo a due tipi di banche: banche che amano le Cripto e vogliono abbracciarle e comprendere i profili di rischio e banche che odiano le Cripto : queste banche vogliono assicurarsi che non ci siano transazioni in Cripto di alcun tipo o forma sulla loro rete", ha detto Jefferies. "Ma che lo vogliano riconoscere o meno, stanno tutte facendo Cripto".

L'analisi mostra che una tipica grande banca elabora fino a 2 miliardi di $ in trasferimenti non rilevati correlati alle criptovalute, come i clienti che inviano fiat ai VASP. Ciò rappresenta una minaccia per le banche che cercano di rimanere conformi allo U.S. Bank Secrecy Act e alle regole di viaggio della Financial Action Task Force che richiedono agli istituti finanziari di identificare gli MSB che facilitano.

La società di investigazione blockchain offre alle banche uno strumento chiamato CipherTrace Cripto Risk Intelligence, sviluppato in collaborazione con i team di sicurezza delle banche.

Secondo la società, lo strumento aiuta le banche a individuare i rischi creati da connessioni nascoste tra VASP e sistemi di pagamento bancari, fornendo punteggi di rischio di oltre 500 exchange Cripto e altri VASP, identificando MSB non registrati e schemi P2P che utilizzano conti bancari e identificando i rischi del dark web e i prodotti finanziari rubati per la vendita che utilizzano criptovalute per riciclare fondi.

CipherTrace mira anche ad aiutare le banche a identificare le società Cripto che presentano un rischio sufficientemente basso da consentire loro di fare banca. Lo strumento consente ai banchieri di accedere al monitoraggio di CipherTrace di oltre 500 società Cripto e fornisce punteggi di rischio, punteggi di conformità e dati di filtraggio antiriciclaggio per gli istituti finanziari.

CipherTrace sta entrando in uno spazio sempre più interessato a servire le banche.

La scorsa settimana, la startup di analisi forense blockchain Elliptic ha annunciato Elliptic Da scoprire, uno strumento fornendoteam di conformità bancaria con profili di rischio aggiornati di oltre 200 dei più grandi exchange a livello globale. TRM Labs’offerte un punteggio di rischio per le transazioni in Criptovaluta , con la startup che analizza più di una dozzina di blockchain per le banche che cercano di combattere il riciclaggio di denaro e le frodi nella sfera Cripto . Le banche hanno anche usato Strumenti di monitoraggio delle transazioni Chainalysis per poter lavorare in modo conforme con le aziende Cripto .