Por qué la inversión de impacto y las Cripto son mutuamente beneficiosas

Este año ha sido único. Una pandemia mundial, múltiples crisis bursátiles, la desestabilización de la fuerza laboral y de muchos sectores de la economía. Tras un año de convivencia con la COVID-19, el comportamiento de consumidores e inversores ha adquirido nuevas características, a medida que los negocios y las Finanzas digitales y sostenibles han despegado en paralelo.

En un momento como este, las tecnologías emergentes como la tokenización y la Tecnología blockchain son más relevantes que nunca y se han presentado ante una gran oportunidad. Ante la crisis de los Mercados tradicionales, los inversores buscan refugio en monedas criptográficamente sólidas, lo que impulsa... Bitcoina nuevos máximos históricos de precios. Mientras tanto, las clases de activos alternativos como las inversiones ESG (ambientales, sociales y de gobierno corporativo) han ganado terreno entre los inversores, superandoun billón de dólaresen fondos por primera vez en la historia.

Esta publicación forma parte del Resumen del Año 2020 de CoinDesk: una colección de artículos de opinión, ensayos y entrevistas sobre el año en el Cripto y más allá. Mohammad Raafi Hossain es cofundador y director ejecutivo de Fasset, una plataforma de intercambio de Cripto en Oriente Medio.

A medida que continuamos presenciando nuevos máximos en los Mercados de activos digitales y ESG, es hora de considerar si estos dos sectores en crecimiento tienen el potencial de beneficiarse y apoyarse ONE .

A medida que las inversiones de impacto y los fondos con criterios ESG se vuelven más populares, la comunidad de Criptomonedas tiene la oportunidad de aprovechar parte de este impulso mediante el uso de la Tecnología de tokenización. Al aprovechar el interés de los inversores por estas clases de activos, se podría acelerar la maduración del sector de los activos digitales, junto con la aceptación de los tokens respaldados por activos y otros activos digitales en los círculos financieros más tradicionales.

Inversión de impacto

Se espera que las inversiones ESG, posiblemente una de las clases de activos de más rápido crecimiento, alcancen la mitad de todas las carteras de inversores para 2025, por un total de 35 billones de dólaresEsto se debe en parte al hecho de que más inversores reconocen los activos respetuosos con los criterios ESG como una cobertura eficaz contra la volatilidad y el riesgo de caídas, con algunos69%de los inversores que los reconocen como tales, según una encuesta de State Street.

Mientras que los fondos ESG vieronflujos récord en 2019, la actividad inversora ha sidoaceleradopor la pandemia de COVID-19. Este efecto se ha visto agravado por las crisis climáticas, los cambios socioeconómicos radicales y los movimientos de protesta en numerosas economías importantes, lo que ha llevado a una mayor atención a la forma en que las empresas operan y dónde se invierte el capital.

El renovado interés por las inversiones ESG es una buena noticia para la sociedad en general. Ante la creciente brecha socioeconómica y el desempleo a nivel mundial, la inversión de impacto podría desempeñar un papel fundamental para mitigar estos desafíos. Las inversiones en infraestructura de transporte, por ejemplo, pueden crear más de 21.000 empleos cada año.mil millones de dólaresInvertido. Considerando estas considerables externalidades socioeconómicas, esta clase de activos podría desempeñar un papel vital en la recuperación y el futuro de la economía global.

Una batalla cuesta arriba

Desbloquear estos beneficios potenciales no está exento de desafíos. En promedio, se necesitan inversiones anuales de6,9 billones de dólaresen infraestructura sostenible entre 2016 y 2030 para cumplir con los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de las Naciones Unidas. Dado que los organismos públicos y los gobiernos tienen dificultades para financiar este desarrollo, se prevé que el déficit de financiación para estos proyectos alcance su punto máximo.15 billones de dólares para 2040Esto significa que cada vez se necesitará más capital privado para cubrir esa necesidad.

Sin embargo, en lo que respecta a las inversiones privadas, existen numerosas barreras de entrada al mercado de inversión en desarrollo sostenible, desde bajos niveles de liquidez, grandes volúmenes de inversión y falta de opciones, hasta altos costos generales y de entrada, y una transparencia limitada. Ante estas importantes imperfecciones del mercado, los inversores podrían beneficiarse del despliegue de activos digitales y la tokenización como soluciones prometedoras a los problemas del sector ESG.

El mundo enfrenta brechas socioeconómicas cada vez mayores y desempleo, y la inversión de impacto podría desempeñar un papel importante en la mitigación de estos desafíos.

Abarcando los mundos físico, financiero y digital, las inversiones ESG tokenizadas, como parques eólicos o solares, podrían brindar a los propietarios de activos de infraestructura sostenible nuevas vías para la acumulación de capital y financiar el desarrollo de dichos proyectos. De igual manera, mediante la tokenización de inversiones ESG, se superarían sin problemas los problemas de acceso al mercado, la falta de liquidez y los costos y comisiones prohibitivamente altos para los inversores.

A medida que estos activos se vuelven más líquidos, accesibles y negociables, los inversores que buscan diversificar sus carteras con activos de bajo riesgo y alta resiliencia se verían atraídos por el sector de los activos digitales, lo que podría convertir a los actores financieros tradicionales en participantes del mercado de Criptomonedas .

Un beneficio mutuo

Actualmente, las Finanzas descentralizadas (DeFi) son el sector de mayor crecimiento dentro del mundo de las Cripto , generando enormes incentivos y un gran atractivo entre los inversores minoristas e institucionales. Si bien DeFi se ha caracterizado a menudo por soluciones innovadoras en cadena, algunos críticos han señalado que el valor real generado ha sido limitado como resultado de la experimentación continua.

Si bien las tecnologías de tokenización pueden beneficiar sustancialmente a la comunidad ESG, también podrían contribuir a aportar valor real, fuera de la cadena, al mercado de activos digitales mediante una infraestructura sostenible tokenizada. A medida que las inversiones con criterios ESG se vuelven cada vez más populares y resultan sumamente atractivas para las Finanzas tradicionales, las inversiones de impacto tokenizadas podrían impulsar una mayor adopción de las Cripto y la aceptación de los activos digitales en círculos institucionales y políticos.

Ver también:Una empresa utiliza Ethereum para tokenizar infraestructura sostenible en la lucha contra el cambio climático.

Actualmente, nos enfrentamos a una gran oportunidad para acercar los activos digitales a los principales actores financieros. El sector de las Cripto tiene la oportunidad de aprovechar el auge de los criterios ESG, aportando valor tanto al sector ESG como agilizando su Cripto .

De cara al futuro, es innegable que los activos digitales y la inversión de impacto influirán en la configuración de empleos, industrias y la economía pospandemia. Sin embargo, aún está por verse si ambas industrias podrán impulsar el crecimiento mutuo.