Bakit Parehong Nakikinabang ang Impact Investing at Crypto

Ang taong ito ay walang katulad. Isang pandaigdigang pandemya sa kalusugan, maraming pagkabigla sa stock market, ang destabilizing ng workforce at maraming sektor ng ekonomiya. Pagkatapos ng isang taon ng pamumuhay kasama ang COVID-19, ang pag-uugali ng consumer at investor ay nagkaroon ng mga bagong katangian habang ang digital at sustainable na negosyo at Finance ay magkasabay.

Sa sandaling tulad nito, ang mga umuusbong na teknolohiya tulad ng tokenization at blockchain Technology ay mas may kaugnayan kaysa dati – at ipinakita ng isang malalim na pagkakataon. Habang ang mga tradisyunal Markets ay nasa krisis, ang mga mamumuhunan ay naghahanap ng kanlungan sa mga cryptographically sound na pera, na nagpapalakas Bitcoin sa mga bagong pinakamataas na presyo sa lahat ng oras. Samantala, ang mga alternatibong klase ng asset tulad ng ESG (environmental, social at corporate governance) na pamumuhunan ay nakakuha ng lupa sa mga mamumuhunan, tumatawid $1 trilyon sa mga pondo sa unang pagkakataon na nakatala.

Ang post na ito ay bahagi ng 2020 Year in Review ng CoinDesk – isang koleksyon ng mga op-ed, sanaysay at panayam tungkol sa taon sa Crypto at higit pa. Si Mohammad Raafi Hossain ay co-founder at CEO ng Fasset, isang Crypto exchange sa Middle East.

Habang patuloy nating nasasaksihan ang mga bagong matataas sa digital asset at mga Markets ng ESG, oras na para isaalang-alang kung ang dalawang lumalagong sektor na ito ay may potensyal na makinabang at suportahan ang ONE isa.

Habang tumataas ang katanyagan ng mga impact investment at ESG-friendly na pondo, ang komunidad ng Cryptocurrency ay may pagkakataon na makuha ang ilan sa momentum na ito sa pamamagitan ng paggamit ng Technology ng tokenization . Sa pamamagitan ng paggamit ng investor appetite para sa mga asset class na ito, posibleng mapabilis ang maturation ng digital assets sector, kasama ng pagtanggap ng asset-backed tokens at iba pang digital asset sa mas tradisyonal na financial circles.

Epekto sa pamumuhunan

Masasabing ONE sa pinakamabilis na lumalagong mga klase ng asset, inaasahang maaabot ng mga pamumuhunan ng ESG ang kalahati ng lahat ng portfolio ng mamumuhunan sa pamamagitan ng 2025, na may kabuuang $35 trilyon. Ito ay bahagyang resulta ng mas maraming mamumuhunan na kinikilala ang mga asset na madaling gamitin sa ESG bilang isang epektibong hedge laban sa volatility at downside na panganib - na may ilang 69% ng mga mamumuhunan na nagbibigay-kredito sa kanila bilang ganoon, ayon sa isang survey ng State Street.

Habang nakita ang pondo ng ESG record flow noong 2019, ang aktibidad ng mamumuhunan ay naging pinabilis sa pamamagitan ng pandemya ng COVID-19. Ang epektong ito ay dinagdagan ng mga krisis sa klima, mga pagbabagong sosyo-ekonomiko at mga kilusang protesta sa maraming malalaking ekonomiya, na humahantong sa higit na atensyon sa mga paraan kung saan nagsasagawa ng negosyo ang mga kumpanya at kung saan inilalagay ang kapital.

Ang bagong gana sa mga pamumuhunan sa ESG ay magandang balita para sa lipunan sa pangkalahatan. Habang ang mundo ay nahaharap sa lumalawak na socioeconomic gaps at kawalan ng trabaho sa buong mundo, ang epekto ng pamumuhunan ay maaaring magkaroon ng malaking papel sa pagpapagaan sa mga hamong ito. Ang mga pamumuhunan sa imprastraktura ng transportasyon, halimbawa, ay maaaring lumikha ng mahigit 21,000 trabaho sa bawat isa $1 bilyon namuhunan. Isinasaalang-alang ang malalaking socioeconomic externalities, ang asset class na ito ay maaaring gumanap ng mahalagang papel sa paghubog sa pagbawi at kinabukasan ng pandaigdigang ekonomiya.

Isang mahirap na labanan

Ang pag-unlock sa mga potensyal na benepisyong ito ay hindi darating nang walang mga hamon. Sa karaniwan, mayroong taunang pangangailangan para sa mga pamumuhunan ng $6.9 trilyon sa napapanatiling imprastraktura sa pagitan ng 2016 hanggang 2030 upang matugunan ang Sustainable Development Goals (SDGs) ng United Nations. Habang nagpupumilit ang mga pampublikong katawan at pamahalaan na pondohan ang pag-unlad na ito, inaasahang tatama ang agwat sa pagpopondo para sa mga proyektong ito $15 trilyon pagsapit ng 2040. Nangangahulugan ito na ang pribadong kapital ay lalong kakailanganin upang isaksak ang puwang.

Gayunpaman, kung saan ang pribadong pamumuhunan ay nababahala, maraming mga hadlang sa pagpasok sa sustainable development investment market mula sa mababang antas ng liquidity, malalaking sukat ng tiket at kakulangan ng opsyonal, hanggang sa mataas na overhead at mga gastos sa pagpasok at limitadong transparency. Sa harap ng mga makabuluhang di-kasakdalan sa merkado, ang mga mamumuhunan ay maaaring makinabang mula sa pag-deploy ng mga digital asset at tokenization bilang mga promising na solusyon sa mga problema ng sektor ng ESG.

Ang mundo ay nahaharap sa lumalawak na socioeconomic gaps at kawalan ng trabaho at epekto ng pamumuhunan ay maaaring gumanap ng isang kitang-kitang papel sa pag-iwas sa mga hamong ito.

Sumasaklaw sa pisikal, pampinansyal at digital na mundo, ang mga tokenized na pamumuhunan ng ESG, gaya ng wind o solar farm, ay maaaring magbigay sa mga may-ari ng napapanatiling asset ng imprastraktura ng mga bagong paraan para sa pag-iipon ng kapital upang pondohan ang mga pagpapaunlad ng naturang mga proyekto. Katulad nito, sa pamamagitan ng tokenization ng ESG-friendly na mga pamumuhunan, ang mga isyu sa paligid ng pag-access sa merkado, kakulangan ng pagkatubig at napakataas na gastos at mga bayarin para sa mga mamumuhunan ay malalampasan nang walang putol.

Habang nagiging mas likido, naa-access at nabibili ang mga asset na ito. Ang mga mamumuhunan na naghahangad na pag-iba-ibahin ang kanilang mga portfolio na may mababang-panganib, mataas na nababanat na mga asset ay maaakit sa espasyo ng mga digital asset, na posibleng mag-convert ng mga tradisyunal na aktor sa pananalapi sa mga kalahok sa merkado ng Cryptocurrency .

Isang kapwa benepisyo

Sa kasalukuyan, ang decentralized Finance (DeFi) ay ang pinakamabilis na lumalagong bulsa sa loob ng Crypto space, na lumilikha ng napakalaking insentibo at traksyon sa mga retail at institutional na mamumuhunan. Habang ang DeFi ay madalas na nailalarawan sa pamamagitan ng mga makabagong on-chain na solusyon, itinuro ng ilang kritiko na mayroong limitadong "real-world value" na nabuo bilang resulta ng patuloy na pag-eeksperimento.

Bagama't malaki ang pakinabang ng mga teknolohiya sa tokenization sa komunidad ng ESG, maaari din nilang pagsilbihan ang layunin na magdala ng tunay, off-chain, mahalagang halaga sa merkado ng mga digital asset sa anyo ng tokenized na napapanatiling imprastraktura. Habang tumataas ang katanyagan ng ESG-friendly na mga pamumuhunan at napatunayang lubhang kaakit-akit sa tradisyonal Finance, ang mga tokenized na pamumuhunan sa epekto ay maaaring magsilbi bilang isang sasakyan para sa higit na pag-aampon ng Crypto at pagtanggap ng mga digital asset sa mga institusyonal at pulitikal na grupo.

Tingnan din ang: Gumagamit ang Firm ng Ethereum para Tokenize ang Sustainable Infrastructure sa Labanan sa Pagbabago ng Klima

Sa ngayon, nahaharap tayo sa isang malalim na pagkakataon upang dalhin ang mga digital na asset sa mga pangunahing aktor sa pananalapi. Mayroong pagkakataon para sa sektor ng Crypto na gamitin ang pagtaas ng ESG sa kalamangan nito, pagdaragdag ng halaga sa parehong sektor ng ESG at pabilisin ang pagkahinog ng espasyo ng Crypto .

Sa hinaharap, hindi maikakaila na ang mga digital asset at epekto sa mga puwang sa pamumuhunan ay gaganap ng mga tungkulin sa paghubog ng mga trabaho, industriya at ekonomiya pagkatapos ng pandemya. Ngunit kung ang parehong mga industriya ay maaaring makatulong o hindi pagyamanin ang mutual na paglago ay hindi pa nakikita.