Pourquoi l'investissement d'impact et la Crypto sont mutuellement bénéfiques

Cette année a été sans précédent. Pandémie mondiale, multiples chocs boursiers, déstabilisation de la main-d'œuvre et de nombreux secteurs de l'économie… Après une année de COVID-19, le comportement des consommateurs et des investisseurs a évolué, le numérique et les entreprises et la Finance durables ayant pris leur essor parallèlement.

Dans un contexte comme celui-ci, les technologies émergentes telles que la tokenisation et la Technologies sont plus pertinentes que jamais et représentent une opportunité majeure. Face à la crise des Marchés traditionnels, les investisseurs se tournent vers des monnaies cryptographiquement solides, propulsant ainsi leur activité. Bitcoinvers de nouveaux sommets historiques. Parallèlement, les classes d'actifs alternatives, telles que les investissements ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance d'entreprise), ont gagné du terrain auprès des investisseurs, dépassant1 000 milliards de dollarsen fonds pour la première fois depuis l'enregistrement.

Cet article fait partie du Bilan de l'année 2020 de CoinDesk, un recueil d'éditoriaux, d'essais et d'interviews sur l'année 2020 dans le Crypto et au-delà. Mohammad Raafi Hossain est cofondateur et PDG de Fasset, une plateforme d'échange de Crypto au Moyen-Orient.

Alors que nous continuons d’assister à de nouveaux sommets sur les Marchés des actifs numériques et des critères ESG, il est temps de se demander si ces deux secteurs en croissance ont le potentiel de se bénéficier et de se soutenir ONE .

Alors que les investissements d'impact et les fonds ESG gagnent en popularité, la communauté des Cryptomonnaie a l'opportunité de profiter de cette dynamique grâce à la Technologies de tokenisation. En exploitant l'appétit des investisseurs pour ces classes d'actifs, il pourrait être possible d'accélérer la maturation du secteur des actifs numériques, ainsi que l'acceptation des jetons adossés à des actifs et autres actifs numériques dans les cercles financiers plus traditionnels.

Investissement d'impact

Sans doute ONEune des classes d’actifs à la croissance la plus rapide, les investissements ESG devraient atteindre la moitié de tous les portefeuilles des investisseurs d’ici 2025, totalisant 35 000 milliards de dollarsCela est en partie dû au fait que davantage d’investisseurs reconnaissent les actifs respectueux des critères ESG comme une couverture efficace contre la volatilité et le risque de baisse – avec certains69%des investisseurs les créditant comme tels, selon une enquête de State Street.

Alors que les fonds ESG ont vuflux records en 2019, l'activité des investisseurs a étéaccélérépar la pandémie de COVID-19. Cet effet a été aggravé par les crises climatiques, les bouleversements socio-économiques et les mouvements de protestation dans de nombreuses grandes économies, ce qui a conduit à une plus grande attention portée à la manière dont les entreprises mènent leurs activités et à la destination des capitaux.

Le nouvel appétit pour les investissements ESG est une bonne nouvelle pour la société dans son ensemble. Face à l'aggravation des inégalités socio-économiques et du chômage à travers le monde, l'investissement d'impact pourrait jouer un rôle majeur pour atténuer ces défis. Les investissements dans les infrastructures de transport, par exemple, peuvent créer plus de 21 000 emplois chaque année.1 milliard de dollarsinvestis. Compte tenu de ces externalités socio-économiques considérables, cette classe d’actifs pourrait jouer un rôle essentiel dans la façon dont se dessine la reprise et l’avenir de l’économie mondiale.

Une bataille difficile

Libérer ces avantages potentiels ne se fait pas sans difficultés. En moyenne, il faut investir chaque année6,9 billions de dollarsen infrastructures durables entre 2016 et 2030 afin d'atteindre les Objectifs de développement durable (ODD) des Nations Unies. Alors que les organismes publics et les gouvernements peinent à financer ce développement, le déficit de financement de ces projets devrait atteindre15 000 milliards de dollars d'ici 2040Cela signifie que des capitaux privés seront de plus en plus nécessaires pour combler ce déficit.

Cependant, en ce qui concerne les investissements privés, de nombreux obstacles entravent l'entrée sur le marché de l'investissement dans le développement durable : faible liquidité, montants importants des investissements, manque d'options, frais généraux et d'entrée élevés, et transparence limitée. Face à ces importantes imperfections du marché, les investisseurs pourraient tirer profit du déploiement des actifs numériques et de la tokenisation, solutions prometteuses aux problématiques du secteur ESG.

Le monde est confronté à des écarts socio-économiques et à un chômage croissants, et l’investissement d’impact pourrait jouer un rôle important pour atténuer ces défis.

Couvrant les mondes physique, financier et numérique, les investissements ESG tokenisés, tels que les parcs éoliens ou solaires, pourraient offrir aux propriétaires d'infrastructures durables de nouvelles possibilités d'accumulation de capital pour financer le développement de tels projets. De même, grâce à la tokenisation des investissements ESG, les problèmes d'accès au marché, de manque de liquidité et de coûts et frais prohibitifs pour les investisseurs seraient résolus sans difficulté.

À mesure que ces actifs deviennent plus liquides, accessibles et négociables, les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles avec des actifs à faible risque et très résilients seraient attirés par le secteur des actifs numériques, ce qui pourrait convertir les acteurs financiers traditionnels en acteurs du marché des Cryptomonnaie .

Un bénéfice mutuel

Actuellement, la Finance décentralisée (DeFi) est le segment qui connaît la croissance la plus rapide au sein de l'espace Crypto , suscitant un attrait considérable auprès des investisseurs particuliers et institutionnels. Si la DeFi a souvent été caractérisée par des solutions on-chain innovantes, certains critiques ont souligné la faible valeur concrète générée par les expérimentations en cours.

Si les technologies de tokenisation sont susceptibles d'apporter des avantages substantiels à la communauté ESG, elles pourraient également contribuer à apporter une valeur réelle, hors chaîne et substantielle au marché des actifs numériques sous la forme d'infrastructures durables tokenisées. Alors que les investissements ESG gagnent en popularité et se révèlent extrêmement attractifs pour la Finance traditionnelle, les investissements d'impact tokenisés pourraient favoriser une plus grande adoption des Crypto et une meilleure acceptation des actifs numériques dans les cercles institutionnels et politiques.

Voir aussi :Une entreprise utilise Ethereum pour tokeniser des infrastructures durables dans la lutte contre le changement climatique

Nous sommes aujourd'hui confrontés à une formidable opportunité d'offrir des actifs numériques aux acteurs financiers traditionnels. Le secteur des Crypto a l'opportunité de tirer parti de l'essor des critères ESG, en ajoutant de la valeur au secteur ESG et en accélérant la maturation de l'espace Crypto .

À l'avenir, il est indéniable que les actifs numériques et l'investissement d'impact joueront un rôle déterminant dans l'évolution des emplois, des secteurs et de l'économie après la pandémie. Reste à savoir si ces deux secteurs pourront contribuer à leur croissance mutuelle.