Почему импакт-инвестирование и Криптo взаимовыгодны

Этот год был не похож ни на какой другой. Глобальная пандемия здравоохранения, множественные потрясения на фондовом рынке, дестабилизация рабочей силы и многих секторов экономики. После года жизни с COVID-19 поведение потребителей и инвесторов приобрело новые характеристики, поскольку цифровой и устойчивый бизнес и Финансы взлетели параллельно.

В такой момент новые технологии, такие как токенизация и блокчейн- Технологии, актуальны как никогда – и им предоставлена ​​глубокая возможность. Поскольку традиционные Рынки находятся в кризисе, инвесторы ищут убежища в криптографически надежных валютах, продвигая Bitcoinк новым историческим максимумам цен. Между тем, альтернативные классы активов, такие как инвестиции в ESG (экологическое, социальное и корпоративное управление), завоевали популярность среди инвесторов, пересекая1 триллион доллароввпервые за всю историю наблюдений в виде денежных средств.

Эта публикация является частью обзора CoinDesk за 2020 год — сборника статей, эссе и интервью о годе в Криптo и не только. Мохаммад Раафи Хоссейн — соучредитель и генеральный директор Fasset, Криптo биржи на Ближнем Востоке.

Поскольку мы продолжаем наблюдать новые максимумы на Рынки цифровых активов и ESG, пришло время рассмотреть, имеют ли эти два растущих сектора потенциал для взаимной выгоды и поддержки ONE друга.

Поскольку импакт-инвестиции и ESG-дружественные фонды становятся все более популярными, у Криптовалюта сообщества есть возможность воспользоваться частью этого импульса с помощью Технологии токенизации. Используя аппетит инвесторов к этим классам активов, можно ускорить созревание сектора цифровых активов, а также принятие токенов, обеспеченных активами, и других цифровых активов в более традиционных финансовых кругах.

Инвестиции в воздействие

Инвестиции в ESG, вероятно, являются ONE из самых быстрорастущих классов активов и, как ожидается, достигнут половины всех портфелей инвесторов к 2025 год, общая сумма 35 триллионов долларов. Это отчасти является результатом того, что больше инвесторов признают активы, соответствующие требованиям ESG, в качестве эффективного хеджирования от волатильности и риска снижения стоимости — с некоторыми69%инвесторов, оценивающих их как таковые, согласно опросу State Street.

В то время как фонды ESG увиделирекордные потоки в 2019 году, активность инвесторов былаускоренныйпандемией COVID-19. Этот эффект усугубился климатическими кризисами, социально-экономическими изменениями и протестными движениями во многих крупных экономиках, что привело к большему вниманию к тому, как компании ведут бизнес и куда вкладывают капитал.

Новый аппетит к инвестициям ESG — это хорошая новость для общества в целом. Поскольку мир сталкивается с растущим социально-экономическим разрывом и безработицей во всем мире, инвестиции в воздействие могут сыграть важную роль в смягчении этих проблем. Например, инвестиции в транспортную инфраструктуру могут создать более 21 000 рабочих мест с каждым1 миллиард долларовинвестировано. Учитывая эти значительные социально-экономические внешние факторы, этот класс активов может сыграть жизненно важную роль в формировании восстановления и будущего мировой экономики.

Тяжелая битва

Раскрытие этих потенциальных преимуществ не обходится без проблем. В среднем, ежегодная потребность в инвестициях составляет6,9 триллиона долларовв устойчивую инфраструктуру в период с 2016 по 2030 год для достижения Целей устойчивого развития ООН (ЦУР). Поскольку государственные органы и правительства изо всех сил пытаются финансировать это развитие, ожидается, что дефицит финансирования этих проектов ударит15 триллионов долларов к 2040 годуЭто означает, что для заполнения пробела все больше потребуется частный капитал.

Однако, когда речь идет о частных инвестициях, существует множество барьеров для входа на рынок инвестиций в устойчивое развитие: от низкого уровня ликвидности, больших размеров тикетов и отсутствия опциональности до высоких накладных расходов и стоимости входа и ограниченной прозрачности. Столкнувшись с этими существенными недостатками рынка, инвесторы могли бы извлечь выгоду из развертывания цифровых активов и токенизации как многообещающих решений проблем сектора ESG.

Мир сталкивается с растущим социально-экономическим разрывом и безработицей, и инвестиции в социальное воздействие могут сыграть важную роль в смягчении этих проблем.

Охватывая физический, финансовый и цифровой миры, токенизированные инвестиции ESG, такие как ветровые или солнечные электростанции, могли бы предоставить владельцам активов устойчивой инфраструктуры новые пути накопления капитала для финансирования разработок таких проектов. Аналогичным образом, посредством токенизации дружественных ESG инвестиций проблемы, связанные с доступом к рынку, отсутствием ликвидности и непомерно высокими издержками и сборами для инвесторов, будут легко преодолены.

Поскольку эти активы становятся более ликвидными, доступными и торгуемыми, инвесторы, стремящиеся диверсифицировать свои портфели с помощью низкорисковых, высокоустойчивых активов, будут привлечены в пространство цифровых активов, что потенциально преобразует традиционных финансовых игроков в участников рынка Криптовалюта .

Взаимная выгода

В настоящее время децентрализованное Финансы (DeFi) является самым быстрорастущим карманом в Криптo , создавая огромные стимулы и тягу среди розничных и институциональных инвесторов. Хотя DeFi часто характеризовался инновационными решениями в цепочке, некоторые критики отметили, что в результате продолжающихся экспериментов была создана ограниченная «реальная ценность».

В то время как технологии токенизации могут принести существенную пользу сообществу ESG, они также могли бы послужить цели привнесения реальной, офчейн, существенной ценности на рынок цифровых активов в форме токенизированной устойчивой инфраструктуры. Поскольку дружественные ESG инвестиции становятся все более популярными и оказываются чрезвычайно привлекательными для традиционных Финансы, токенизированные импакт-инвестиции могут служить средством для более широкого принятия Криптo и цифровых активов в институциональных и политических кругах.

Смотрите также:Компания использует Ethereum для токенизации устойчивой инфраструктуры в борьбе с изменением климата

Прямо сейчас мы сталкиваемся с серьезной возможностью предоставить цифровые активы основным финансовым игрокам. У Криптo есть возможность использовать рост ESG в своих интересах, добавляя ценность как сектору ESG, так и ускоряя созревание Криптo .

Заглядывая вперед, нельзя отрицать, что цифровые активы и пространства импакт-инвестирования будут играть роль в формировании рабочих мест, отраслей и экономики после пандемии. Но смогут ли обе отрасли способствовать взаимному росту, пока неясно.