Consejos que nunca antes tuviste que considerar

Como asesor financiero, se espera que comprenda y oriente sobre diversos temas. Ha participado en conferencias y cenas, y más recientemente en videollamadas de Zoom, ayudando a sus clientes a comprender mejor los perfiles de riesgo, la asignación eficiente de recursos, el rendimiento de los BOND y los fondos cotizados. Habla con elocuencia sobre planes de jubilación y planes universitarios.

Ahora viene la Cripto. Como señalé en mi columna anterior, conversaciones que tendrás con los clientes Son diferentes a cualquier otra que haya tenido en el pasado. Estas nuevas conversaciones se basan en nuevas Tecnología, Mercados, métricas de valoración complejas y modelos de negocio. Por lo tanto, necesitará comprender y asesorar a sus clientes sobre cuestiones que quizás nunca antes haya considerado.

Esta columna apareció originalmente enCripto para asesores, el nuevo boletín semanal de CoinDesk que define las Cripto, los activos digitales y el futuro de las Finanzas. Regístrate aquípara recibirlo todos los jueves.

Custodia

La custodia es un problema cuando se trata de activos digitales porque la Tecnología es muy nueva.

Bitcoin Se creó con la idea de que cada uno de nosotros tuviera sus propios Cripto . Por supuesto, esta custodia se concibió para una billetera digital, donde tenemos nuestras claves privadas, las cuales no podemos perder, ya que también perderíamos el acceso a nuestras Cripto. Para muchos bitcoineros incondicionales o Cripto , la idea de controlar su propia billetera y guardar sus claves es fundamental. A medida que más inversores buscan exposición a Bitcoin y Cripto, hemos visto nuevos productos y servicios que transfieren la custodia, o el control de las claves, a un tercero.

Aquí es cuando entran las nuevas conversaciones. Primero tendrás que pensar en elopciones de custodiaque desea para sus clientes y su práctica, y luego tenga esas conversaciones con sus clientes.

Está acostumbrado a tener todos sus activos con custodios tradicionales como Fidelity y Schwab. La conversación se centra en explicar por qué el cliente recibe un extracto de una de estas empresas.

Ahora tendrás que tomar decisiones sobre la custodia de Cripto e incluso Cripto entre varias ofertas para diferentes propósitos. Podrías tener algunos activos en un custodio de Cripto para operar, mientras transfieres otros a una billetera física, o almacenamiento en frío fuera de líneaPara mayor KEEP . Claro que estar desconectado también conlleva riesgos, y tendrás que revisar la seguridad de tu billetera y clave privada, así como la planificación patrimonial.

Volatilidad

Si bien 2020 fue un año de la volatilidad más alta jamás vista para la renta variable, la volatilidad aún no es algo que estemos acostumbrados a discutir con nuestros clientes. Algunas acciones tecnológicas pueden fluctuar algunos puntos porcentuales en un día según los resultados o anuncios. Ese nivel palidece en comparación con las fluctuaciones porcentuales habituales de dos dígitos en cuestión de horas en el Cripto.

Para algunos, esa volatilidad es motivo suficiente para evitar las Cripto por completo. Sin embargo, la oportunidad de conversar al respecto con los clientes le ayudará a ser un asesor más valioso.

La primera conversación ONE en establecer las expectativas. Su cliente debe comprender y reconocer que sus inversiones en activos digitales pueden fluctuar drásticamente en ONE momento. Puede ser durante la jornada laboral, la tarde o el fin de semana.

Necesitas discutir el plan de acción ante ciertas fluctuaciones bruscas de precios. Si Bitcoin baja un 15%, ¿salimos, mantenemos nuestra inversión o compramos más? Saber que tienes un plan ayudará a tus clientes, y a ti, a sentirte menos ansioso por la volatilidad.

También podrá conversar sobre cómo la volatilidad puede ayudar a una cartera reequilibrada periódicamente, especialmente cuando ese activo volátil es altamente líquido.

Antes no existían activos alternativos líquidos y altamente volátiles, por lo que realmente puedes demostrar tu valor.

Cobertura contra la inflación/reserva de valor

Pensar un BIT en la inflación no es nada nuevo. Se habla de este tema con frecuencia, especialmente en relación con los costos futuros de la atención médica y la educación. Solemos intentar compensar el aumento de los costos invirtiendo en acciones que también se revalorizan con la inflación.

Realmente no hemos visto una inflación económica general en aproximadamente 15 años, ya que la Reserva Federal de alguna manera ha logrado KEEP en su nivel estándar del 2%.

Con la impresión de dinero y el gasto que vimos como resultado del COVID, ahora tenemos que pensar en una inflación grave: la devaluación del dólar estadounidense.

Ahora, con las Cripto, se podrán mantener conversaciones macroeconómicas sobre el valor del dólar en relación con un activo de oferta fija como el Bitcoin. Hasta ahora, el activo más cercano para almacenar valor era el oro, que presenta otros problemas con respecto a la inversión.

La conversación sobre si un cliente debería tener algunos fondos invertidos en un activo específicamente para compensar la inflación a corto y mediano plazo es ONE, y una en la que un asesor astuto puede destacarse.

Regulación

Esta será una conversación divertida para tener con los clientes, y una en la que deberás estar relativamente bien versado para poder explicarla.

La regulación estadounidense de las Criptomonedas, los activos digitales, los intercambios, los bancos, la custodia y los inversores cambia semanalmente y depende de los reguladores y legisladores en ejercicio.

Sus clientes leerán artículos y opiniones sobre si las Cripto deberían regularse, qué activos deberían regularse y cómo. Estos artículos abarcarán desde su legalidad hasta la tributación de los rendimientos y las ganancias.

Probablemente no haya tenido que conversar con clientes sobre activos o inversiones cuya legalidad y tratamiento fiscal estén en tela de juicio. Las consideraciones regulatorias afectarán la disposición a invertir, la decisión de cuándo comprar o vender y la asignación de Cripto en la cartera.

Probablemente también causará cierta ansiedad cada vez que el gobierno discuta o insinúe una mayor regulación, ya que esto puede tener un impacto negativo en los precios.

FUD: Miedo, incertidumbre y duda

El FUD es un fenómeno muy conocido en la comunidad Cripto , pero no tan común en las Finanzas tradicionales. Lo usamos como término para describir las noticias, verdaderas o falsas, que impulsan el precio de las Cripto.

Dado que las Cripto son un activo que opera las 24 horas del día, los 7 días de la semana y los 365 días del año, ONE de noticias podrían impulsar su precio al alza o a la baja en algún lugar del mundo, lo que afectaría gravemente a todo el mercado. Puedes irte a dormir y que todo esté bien, y despertarte con precios un 15% más bajos debido a un rumor en Twitter sobre que el gobierno surcoreano está considerando prohibir el Bitcoin, por ejemplo.

Hay pocos analistas institucionales, por lo que los comerciantes e inversores de todo el mundo operan rápidamente basándose en cualquier cosa que se parezca siquiera a una noticia y tratan de determinar los efectos reales más tarde.

Esto le permite intentar comprender qué sucedió y por qué, y luego posiblemente explicárselo a su cliente. Según la fluctuación del precio, también podría tener una de esas conversaciones sobre volatilidad donde analiza su plan y determina si es el momento de comprar o vender.

Su valor para los clientes

Como pueden ver, gran parte del valor que aportarán a sus clientes al adoptar las Cripto en su práctica profesional residirá en las nuevas conversaciones que mantendrán con ellos sobre temas y problemas complejos del mundo de las Cripto . Esto contrasta con el valor que muchos de ustedes aportan ahora, como la selección de inversiones y gestores, la asignación de cartera, ETC

Estas conversaciones implican el requisito de que usted comprenda la Tecnología, los activos y los entornos macro y microeconómicos en los que operan, para que pueda absorber eficazmente la información de los Mercados y brindar un buen asesoramiento y orientación a sus clientes.