Por qué Rusia no recurre a las Cripto para evadir las sanciones

Días después de que Rusia lanzara una invasión a gran escala de Ucrania en febrero, los estados occidentales, encabezados por Estados Unidos y la Unión Europea, impusieron enormes sanciones a la economía rusa, con la esperanza de llevar a Moscú a una crisis económica que provocara una retirada militar.

Sin embargo, en cuestión de días,funcionarios estadounidenses y los mejores analistas financieros advirtieron que Moscú podría usar Criptomonedas para eludir las sanciones occidentales, por temor a que las plataformas basadas en blockchain pudieran permitir a los rusos evadir las regulaciones estadounidenses contra el lavado de dinero (AML) y evitar el colapso económico.

Mark Lurie es el director ejecutivo y cofundador deSoftware para astillerosEs un emprendedor en serie e inversor que anteriormente fundó dos nuevas empresas respaldadas por capital de riesgo.

Un escenario posible es que los mineros rusos aprovechen las abundantes reservas de energía del país para minar BTC$108.276,58 y luego usen billeteras no alojadas para mover esos bitcoins a través de una serie de transacciones Cripto sospechosas, que probablemente involucren saltos en cadena, tumblers y mercados peer to peer (P2P)– para convertirlos a dólares estadounidenses para pagar bienes. El conocido mezclador Tornado Cash, que el Departamento del Tesoro de EE. UU.sancionado en agosto, ya se ha utilizado para blanquear unos 9.000 millones de dólares, por lo que puede parecer una opción viable.

Pero casi siete meses después, Rusia no ha seguido este camino. De hecho, muy poco dinero ruso se ha canalizado a través de Cripto. En abril, el Wall Street Journal... informó queEl comercio diario de rublos en criptomonedas se disparó a 6.600 millones (46 millones de dólares) en los días posteriores a la invasión de Rusia, antes de desplomarse rápidamente a 1.000 millones de rublos (7 millones de dólares).

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A partir de agosto, el volumen de comercio de Cripto en Rusia sigue disminuido, con un volumen de comercio de rublos a USDT$1,0005 de 24 horas que actualmente oscila entre decenas y cientos de millones de rublos por día. bajando de su cimade 4,3 mil millones de rublos a principios de marzo.

Las palabras de Todd Conklin, responsable de la cartera de ciberseguridad del Tesoro, parecen haberse cumplido. "No se puede accionar un interruptor de la noche a la mañana y gestionar una economía del G-20 con Criptomonedas", dijo. dijo en Marzo. “Simplemente no hay suficiente liquidez.”

Si las Cripto ofrecieran una posible laguna legal, cabría esperar que Rusia hiciera todo lo posible por aprovecharla. Sin embargo, hasta la fecha, no hemos visto indicios de ningún esfuerzo concertado por parte de Rusia, ni gubernamental ni no gubernamental, para impulsar la liquidez de las Cripto .

En cambio, el presidente ruso, Vladímir Putin, parece estar centrando todos sus esfuerzos en construir vías financieras alternativas para contrarrestar el sistema de comunicaciones financieras SWIFT, basado en el dólar. Esto incluye el competidor ruso de SWIFT, el SPFS (Sistema para la Transferencia de Mensajes Financieros), y su competidor de Visa/Mastercard, los pagos MIR .

Moscú ha promovido activamente el PESA entre socios comerciales clave que también son aliados occidentales, como India, Israel y los Emiratos Árabes Unidos. Unas dos docenas de bancos de casi una docena de países se han adherido al PESA, entre ellos India, Turquía, Irán, China, Alemania, Armenia y Suiza.

Mientras tanto, cinco bancos turcos Adoptó el MIR en julio e Irán está en conversaciones avanzadas para unirse a la redIndia, Cuba y Sri Lanka también han expresado interés en unirse a MIR.

La respuesta de Putin a las sanciones indica que él y sus secuaces consideran que las herramientas financieras tradicionales son más vulnerables que las Cripto. El presidente ruso parece creer que construir una red financiera tradicional, aunque no occidental, ofrece una mejor manera de evadir las sanciones que las Cripto.

Y probablemente tenga razón.

La primera razón es que los datos de transacciones en el sistema financiero tradicional son inmensos y probablemente estén llenos de errores. La normativa estadounidense, por ejemplo, dicta que si un banco detecta una serie de transacciones de 9999 dólares (10 000 dólares suele ser el límite de notificación), debe enviar un informe de actividad sospechosa (SAR) a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro.

En 2019, los bancos estadounidensesarchivado2,7 millones de SAR, o unos 10.000 por día hábil. Y estos documentos no son breves ni sencillos, lo que da lugar a errores.

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Peter Dittus, ex secretario general del Banco de Pagos Internacionales, el banco internacional de los bancos centrales del mundo, lo reconoció en una conversación reciente, tras destacar las ventajas del sistema financiero tradicional.

“[El sistema bancario occidental], sin embargo, tiene dos deficiencias importantes: una incapacidad para monitorear simultáneamente todas las transacciones del mundo en busca de orígenes cuestionables y una confianza excesiva en que los bancos y los estados, que sólo buscan sus propios intereses, acaten sus regulaciones”, explicó Dittus.

“La CORE limitación del sistema financiero tradicional es que los datos de las transacciones son casi imposibles de auditar”, añadió. De hecho, en 2019, después de que un miembro del personal de FinCEN filtrara 2.100 SARSe necesitaron 16 meses para examinarlos a 400 periodistas.

Esto nos lleva a la segunda razón: los datos de transacciones de la blockchain están libres de errores y son de acceso público. Todas las acciones en la blockchain se rastrean mediante un registro permanente, inmutable y visible para el público. Si bien las criptomonedas son anónimas, otros usuarios y plataformas de intercambio pueden desconocer su identidad, todos los usuarios dejan rastros de su actividad.

Cada vez que un usuario de Criptomonedas realiza cualquier tipo de transacción, su billetera o dirección digital interactúa con una plataforma de intercambio de Cripto u otro usuario, dejando huellas digitales que las autoridades pueden rastrear. Esto puede no encajar perfectamente en el marco tradicional de "conozca a su cliente" (KYC) de los estándares actuales de AML, pero tiene el potencial de crear nuevas herramientas eficaces como "conozca su transacción" (KYT), un medio diferente para el mismo fin.

El éxito de dictadores, traficantes de Human , terroristas y cárteles de la droga a menudo depende de su capacidad para blanquear dinero a través del sistema financiero tradicional. En lugar de brindarles un salvavidas, como algunos sugieren, las Criptomonedas nos dan la oportunidad de sacarlos del negocio, y ahora podríamos tener pruebas.

El mundo sabe de sobra que ninguna ruta es demasiado indeseable para que Putin consiga lo que busca, desde cometer atrocidades en tiempos de guerra hasta una intromisión digital altamente avanzada en la democracia electoral. El hecho de que sus intentos por eludir las sanciones occidentales aún no hayan incorporado las Cripto dice mucho de su utilidad como herramienta de lavado de dinero.