El bloqueo de Binance a la billetera Wasabi podría indicar un colapso de las Cripto

Es posible que en 2020 se produzca la bifurcación más importante de las criptomonedas hasta el momento: una división entre los exchanges regulados y los usuarios centrados en la privacidad.

A finales de la semana pasada, la filial singapurense de Binance causó furor en Cripto con informes de que supuestamente había suspendido la cuenta de un usuario. ¿El problema? Ese usuario, @bittlecat, habían intentado enviar sus Bitcoin a la máquina de codificación hash. Cartera de wasabien una aparente violación de las políticas contra el lavado de dinero (AML) de Binance SG.

Binance SG se negó a realizar transacciones “directa o indirectamente” con una variedad de servicios de Cripto a menudo vinculados a actividades ilícitas, “especialmente sitios darknet/mixer”, según los tuits de @bittlecat sobre su intercambio de correos electrónicos con el soporte de Binance SG.

La suspensión de @bittlecat fue temporal. Pero si la Regulación anti-mezcla de Binance SG se mantiene, especialmente si se extiende a otras plataformas de intercambio, desarrolladores y observadores afirman que podría dividir el ecosistema Cripto en dos.

"Creo que los intercambios están llegando lentamente a una encrucijada", dijo Gergely Hajdu, desarrollador de la billetera Wasabi.

A los usuarios de billeteras con privacidad mejorada les puede resultar cada vez más difícil mover monedas hacia y desde intercambios regulados.

“Algunas bolsas podrían quedar completamente cerradas”, dijo Hajdu. “Será tan malo que no puedo expresarlo”.

A un lado de este abismo se encuentran los proveedores de servicios de Cripto que se someten a la supervisión de sus reguladores locales y organismos de control globales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Y al otro lado, los usuarios preocupados por su privacidad, algunos de los cuales recurren a servicios de mezcla de criptomonedas, aunque no necesariamente ilegales, para proteger sus activos.

“El panorama general es que habrá más regulaciones, y esto hará que esto parezca bastante normal en un par de años”, dijo Tom Maxon, director de operaciones en EE. UU. de la empresa de seguridad blockchain CoolBitX.

Un sprint regulatorio

Los observadores ven esto como una batalla en una guerra más grande para determinar la dirección de las criptomonedas.

Existen los ideales iniciales del espacio, cuyos defensores predicaban, como lo hicieron hace una década, que Bitcoin brindaría Privacidad y autonomía financiera a millones de personas, sin importar las fronteras. Se decía que Bitcoin podría ser la respuesta descentralizada a un mundo en aparente constante consolidación.

Bitcoin podía intercambiarse entre pares. Comprarse en plataformas de intercambio. Intercambiarse entre billeteras (esencialmente, cuentas bancarias digitales) sin identificadores personales. Mezclarse en servicios como Wasabi Wallet para dificultar su rastreo.

Pero esa visión nunca fue bien recibida por los gobiernos. Ni por sus reguladores, recelosos de un instrumento financiero que no podían controlar.

“Los reguladores no se sienten cómodos con el gris”, dijo Maxon.

Y a medida que millones, y luego miles de millones, de dólares comenzaron a fluir hacia Bitcoin y otros Cripto , los principales actores de todo el mundo comenzaron a presionar para encontrar alguna forma de regularlos.

Al principio, las leyes se implementaron lentamente. Ahora, sin embargo, organizaciones intergubernamentales como el GAFI han preparado al mundo para unasprint regulatorioLa guía de junio del GAFI sobre un “enfoque basado en el riesgo para los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales” brindó a los reguladores financieros de todo el mundo un entendimiento unificado sobre el cual supervisar el espacio.

Las directrices del GAFI no prohíben los "activos virtuales". Su marco global tampoco descarta la "mezcla de servicios". Sin embargo, sí destacan sus riesgos de blanqueo de capitales, lo que prepara a los legisladores regionales para tomar medidas drásticas contra las tecnologías "ofuscadoras" que gobiernos como el de Singapur han implementado.insinuó.

La firma de Maxon está desarrollando una herramienta para ayudar a las bolsas a cumplir con la normativa de viajes del GAFI, resultado de la guía de junio que insta a los proveedores de servicios de activos virtuales a compartir grandes cantidades de datos de sus clientes, de forma similar a los requisitos que enfrentan los bancos tradicionales. Maxon considera que la posible división es casi inevitable.

“Los reguladores van a avanzar con esto con mayor rapidez que nunca”, dijo Maxon. “Y las consecuencias, como que otros servicios como los mezcladores serán más difíciles de usar, van a desaparecer en los próximos años”.

Mezclando en la zona gris

La mezcla oculta la ruta que sigue la Criptomonedas ; en el caso de la billetera Wasabi de Hajdu, un mezclador de Chaumian CoinJoin mezcla las salidas de transacciones no utilizadas (UTXO) de varias partes, creando un caos criptográfico prácticamente imposible de rastrear. En resumen: varias partes envían sus monedas a varios receptores en una ONE transacción, lo que dificulta determinar quién envió qué a quién.

La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) no ha descartado por completo la mezcla. SuPágina webSin embargo, las directrices del GAFI establecen que los proveedores de servicios de activos virtuales deben tomar nota cuidadosa de los “factores que podrían ofuscar las transacciones”.

Pero la directora de relaciones públicas globales de Binance, Leah Li, dijo en una declaración por correo electrónico que su intercambio de Singapur estaba siguiendo el ejemplo de los reguladores.

Binance SG opera bajo los requisitos FORTH por la Autoridad de Mercados de Valores (MAS) y nuestro socio regulado por la MAS, Xfers. Por lo tanto, Binance SG cuenta con controles ALD/CFT establecidos y el usuario activó ONE de sus mecanismos de control de riesgos, afirmó Li.

Casey Bohn, educador policial del Centro Nacional de Delitos de Cuello Blanco de Estados Unidos, dijo que las pistas, pistas, empujoncitos y empujoncitos de MAS son más que suficientes para empresas como Binance.

"Desde una perspectiva corporativa, es mucho más fácil para mí, como empresa de dinero regulado, tener una Regulación que diga: 'Oye, no vamos a permitir esta [actividad] aunque sea perfectamente legal porque no queremos presiones de los reguladores'", dijo Bohn.

Bohn afirmó creer que el público tiene un derecho inherente a la Privacidad financiera. Y aunque sus investigaciones Criptomonedas a menudo se basan en la cadena de bloques de Bitcoin , apoya el deseo de las personas de vivir en el extranjero.

Del mismo modo, se muestra escéptico de que las plataformas de intercambio deban tomar las decisiones sobre lo permitido y lo prohibido. Señala que, actualmente, una plataforma de intercambio no tiene forma de saber quién controla una cuenta de destino una vez que el usuario retira fondos.

“Supongamos que la plataforma de intercambio toma medidas contra mí basándose únicamente en su suposición de que la siguiente billetera aún está en mi poder. ¿De verdad queremos que las corporaciones Tecnología sean el árbitro?”, preguntó.

Rastreo en tiempo real

Binance contrata a proveedores de servicios externos como Chainalysis para que le ayuden a rastrear las transacciones de Cripto . Estos expertos en criptomonedas desarrollan herramientas robustas para rastrear los movimientos de activos; el software "Know-Your-Transaction" (KYT) de Chainalysis lo hace en tiempo real.

Las transacciones de Wasabi tienen un identificador único que facilita su identificación de diversas maneras, según el desarrollador de Wasabi, Bálint Harmat. Sin embargo, insistió en que su mezclador, y otros, no son intrínsecamente ilegales. También señaló que Wasabi se ha puesto en contacto con Binance y Chainalysis para aclarar la situación y evitar futuros problemas.

Un portavoz de Chainalysis se hizo eco de ese sentimiento en una declaración enviada por correo electrónico.

Si bien los mezcladores en sí no son ilegales, sabemos que los fondos robados de hackeos y estafas suelen blanquearse a través de ellos. Recomendamos a nuestros clientes de exchanges de Criptomonedas que configuren Chainalysis KYT para que marque las transferencias grandes o pequeñas de alta velocidad desde los mezcladores para su posterior investigación, ya que esto podría evitar que los delincuentes retiren los fondos robados.

Los mecanismos regulatorios ya están avanzando en direcciones radicalmente antianonimato. Maxon, ejecutivo de CoolBitX, afirmó que la norma de viajes del GAFI tendrá las repercusiones más visibles e inmediatas. Las plataformas de intercambio, añadió, desarrollarán formularios para que los usuarios los completen e integren en su interfaz.

"¿A quién le envías esta transacción de Cripto ? ¿Cuál es su nombre? ¿Cuál es su número de cuenta en esa plataforma?", dijo, ilustrando cómo aparecerán esos formularios.

Creo que incluso quienes no se preocupan tanto por la privacidad pensarán: "Las Cripto ya no están descentralizadas", dijo Maxon. "Nunca estuvieron realmente en las plataformas de intercambio centralizadas, pero de alguna manera rompe el SPELL".