Bloqueio da carteira Wasabi pela Binance pode indicar uma quebra de Cripto

2020 pode ver a bifurcação mais importante da criptomoeda até agora: uma divisão entre bolsas regulamentadas e usuários focados em privacidade.

No final da semana passada, o braço de Cingapura da Binance deixou o Twitter de Cripto em frenesi com relatos de que ele teria suspendido a conta de um usuário. O problema? Esse usuário, @gatozinho, tentaram enviar seus Bitcoin para o hash-scrambling Carteira Wasabiem uma aparente violação das políticas anti-lavagem de dinheiro (AML) da Binance SG.

A Binance SG se recusou a fazer transações "direta ou indiretamente" com uma variedade de serviços de Cripto frequentemente vinculados a práticas ilícitas, "especialmente sites darknet/mixer", de acordo com os tuítes de @bittlecat sobre sua troca de e-mails com o suporte da Binance SG.

A suspensão de @bittlecat foi temporária. Mas se a Política anti-mixing da Binance SG se mantiver – especialmente se ela se espalhar para outras exchanges – desenvolvedores e observadores dizem que ela pode cortar o ecossistema Cripto em dois.

“Acredito que as exchanges estão lentamente chegando a uma encruzilhada”, disse Gergely Hajdu, um desenvolvedor da carteira Wasabi.

Usuários de carteiras com privacidade aprimorada podem achar cada vez mais difícil mover moedas de e para exchanges regulamentadas.

“Algumas bolsas podem ser completamente encerradas”, disse Hajdu. “Será tão ruim que T consigo expressar.”

De um lado desse abismo: os provedores de serviços de Cripto adotando a supervisão de seus reguladores locais e de vigilantes globais como o Financial Action Task Force (FATF). E do outro lado: usuários preocupados com a privacidade, alguns dos quais recorrem a serviços obscuros, mas não necessariamente ilegais, de mistura de moedas para proteger o que possuem.

“O panorama geral é que mais regulamentação está chegando, e isso fará com que isso pareça bem normal em alguns anos”, disse Tom Maxon, chefe de operações nos EUA da empresa de segurança de blockchain CoolBitX.

Uma corrida regulatória

Observadores veem isso como uma batalha na guerra maior para determinar a direção das criptomoedas.

Há os ideais iniciais do espaço, seus proponentes pregando como fizeram há uma década, que o Bitcoin trará Política de Privacidade e autonomia financeira a milhões – independentemente de fronteiras. O Bitcoin, foi dito, poderia ser a resposta descentralizada para um mundo em modo de consolidação aparentemente constante.

O Bitcoin poderia ser negociado peer-to-peer. Comprado em exchanges. Embaralhado entre carteiras (basicamente contas bancárias digitais) que não continham identificadores pessoais. Misturado em serviços como Wasabi Wallet para dificultar o rastreamento.

Mas essa visão nunca agradou aos governos. Nem aos seus reguladores, cautelosos com um instrumento financeiro que eles não podiam controlar.

“Os reguladores não se sentem confortáveis com o cinza”, disse Maxon.

E à medida que milhões — e depois bilhões — de dólares começaram a fluir para o Bitcoin e outros Cripto , os principais participantes ao redor do mundo começaram a pressionar por alguma forma de regulá-lo.

As leis surgiram lentamente no início. Agora, no entanto, organizações intergovernamentais como o GAFI prepararam o mundo para umasprint regulatório. A orientação de junho do GAFI sobre uma “abordagem baseada em risco para ativos virtuais e provedores de serviços de ativos virtuais” deu aos reguladores financeiros do mundo todo um entendimento unificado sobre qual polícia o espaço.

A orientação do GAFI dificilmente proíbe “ativos virtuais”. Nem sua estrutura global descarta “misturar serviços”. Mas destaca seus riscos de lavagem de dinheiro, preparando os legisladores regionais para uma repressão às tecnologias “ofuscatórias” que governos como o de Cingapura têminsinuou.

A empresa de Maxon está desenvolvendo uma ferramenta para ajudar as bolsas a lidar com a regra de viagem do GAFI, um resultado da orientação de junho que pressiona os “provedores de serviços de ativos virtuais” a compartilharem resmas de dados de clientes – muito parecido com os requisitos que os bancos tradicionais enfrentam. Ele vê a potencial divisão como quase inevitável.

“Os reguladores vão levar isso adiante mais rapidamente do que vimos antes”, disse Maxon. “E então as ramificações, como esses outros serviços como mixers, vão ser mais difíceis de usar. É esse tipo de coisa que vai acabar nos próximos anos.”

Misturando na zona cinzenta

A mistura obscurece o caminho que a Criptomoeda de alguém toma; no caso da carteira Wasabi de Hajdu, um mixer Chaumian CoinJoin embaralha as saídas de transações não gastas (UTXO) de várias partes em uma bagunça criptográfica quase indetectável. Simplificando: várias partes enviam suas moedas para vários destinatários em uma transação, dificultando descobrir quem enviou o quê para quem.

A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) não descartou totalmente a mistura.página da Internetnas diretrizes do GAFI, no entanto, diz que os provedores de serviços de ativos virtuais devem tomar nota cuidadosa de “fatores que podem ofuscar as transações”.

Mas a chefe global de relações públicas da Binance, Leah Li, disse em uma declaração por e-mail que sua bolsa de Cingapura estava seguindo a liderança dos reguladores.

“A Binance SG opera sob os requisitos FORTH pela MAS e nosso parceiro regulamentado pela MAS, Xfers. Portanto, há controles AML CFT definidos para a Binance SG e o usuário acionou um de seus mecanismos de controle de risco”, disse Li.

Casey Bohn, um educador policial do Centro Nacional de Crimes de Colarinho Branco dos Estados Unidos, disse que a dica-dica-cutucada-cutucada do MAS é mais do que suficiente para empresas como a Binance.

“De uma perspectiva corporativa, é muito mais fácil para mim, como um negócio financeiro regulamentado, ter uma Política dizendo: 'Ei, cara, não vamos permitir isso [atividade], mesmo que seja perfeitamente legal, porque T queremos pressão dos reguladores”, disse Bohn.

Bohn disse que acredita que o público tem um direito inerente à Política de Privacidade financeira. E embora suas investigações sobre Criptomoeda frequentemente se baseiem no blockchain do Bitcoin , ele ainda assim apoia o desejo de um indivíduo de viver fora do mapa.

Da mesma forma, ele é cético de que as exchanges devem dar as ordens sobre o que é permitido e o que não é. Ele ressalta que, no momento, uma exchange não tem como saber quem controla uma conta destinada depois que seu usuário faz um saque.

“Digamos que a exchange tome medidas contra mim com base apenas na suposição de que a próxima carteira ainda está sob minha posse. Queremos realmente que as corporações de Tecnologia sejam o árbitro?”, ele disse.

Rastreamento em tempo real

A Binance contrata provedores de serviços terceirizados como a Chainalysis para ajudar a rastrear transações de Cripto . Esses detetives de criptomoedas desenvolvem ferramentas pesadas para rastrear movimentos de ativos; o software “Know-Your-Transaction” (KYT) da Chainalysis faz isso em tempo real.

As transações Wasabi têm um identificador “bastante único” que torna “muito fácil identificá-las de várias maneiras”, de acordo com o desenvolvedor do Wasabi, Bálint Harmat. Mas ele insistiu que seu mixer, e outros, não são inerentemente ilegais. Ele também observou que o Wasabi entrou em contato com a Binance e a Chainalysis para esclarecer a situação e evitar problemas futuros.

Um porta-voz da Chainalysis ecoou esse sentimento em uma declaração por e-mail.

"Embora os mixers em si não sejam ilegais, sabemos que fundos roubados de hacks e golpes são frequentemente lavados por meio de mixers. Recomendamos que nossos clientes de exchanges de Criptomoeda configurem o Chainalysis KYT para sinalizar transferências grandes ou pequenas transferências de alta velocidade de mixers para investigação posterior, pois isso pode impedir que criminosos sacem fundos roubados."

As engrenagens regulatórias já estão se movendo em direções radicalmente anti-anonimato. Maxon, o executivo da CoolBitX, disse que a regra de viagem do GAFI terá as repercussões mais visíveis e imediatas. As bolsas, disse ele, desenvolverão formulários preenchidos pelo usuário incorporados em sua interface.

“Para quem você está enviando essa transação Cripto ? Qual é o nome deles? Qual é o número da conta deles naquela exchange?”, ele disse, ilustrando como esses formulários aparecerão.

“Acho que até mesmo pessoas que não são tão preocupadas com privacidade vão pensar: “Oh, a Cripto não é mais descentralizada”, disse Maxon. “Nunca foi realmente nas exchanges centralizadas, mas meio que quebra o SPELL.”