Ang Binance Blockade ng Wasabi Wallet ay Maaaring Magturo sa isang Crypto Crack-Up

Maaaring makita sa 2020 ang pinakakinahinatnang fork ng crypto: Isang hati sa pagitan ng mga regulated exchange at mga user na nakatuon sa privacy.

Sa huling bahagi ng nakaraang linggo, ang braso ng Binance sa Singapore ay nagpagulo sa Crypto Twitter sa mga ulat na di-umano'y sinuspinde nito ang account ng ONE user. Ang problema? Ang gumagamit na iyon, @bittlecat, ay sinubukang ipadala ang kanilang Bitcoin sa hash-scrambling Wasabi wallet sa isang maliwanag na paglabag sa mga patakaran sa anti-money-laundering (AML) ng Binance SG.

Tumanggi ang Binance SG na makipagtransaksyon “direkta o hindi direktang” sa iba't ibang madalas na ipinagbabawal na mga serbisyo ng Crypto , “lalo na sa darknet/mixer sites,” ayon sa mga tweet ni @bittlecat ng kanilang email exchange sa suporta ng Binance SG.

Pansamantala ang pagkakasuspinde ni @bittlecat. Ngunit kung mananatili ang Policy anti-mixing ng Binance SG – lalo na kung kumakalat ito sa iba pang mga palitan – sasabihin ng mga developer at tagamasid na maaari nitong putulin ang Crypto ecosystem sa dalawa.

"Sa tingin ko ang mga palitan ay dahan-dahang dumarating sa isang sangang-daan," sabi ni Gergely Hajdu, isang developer na may Wasabi wallet.

Maaaring mas mahirapan ang mga user ng mga wallet na pinahusay sa privacy na maglipat ng mga barya papunta at mula sa mga regulated exchange.

"Ang ilang mga palitan ay maaaring ganap na foreclosed," sabi ni Hajdu. "Napakasama na T ko maipahayag."

Sa ONE panig ng bangin na ito: tinatanggap ng mga Crypto service provider ang pangangasiwa mula sa kanilang mga lokal na regulator at global watchdog tulad ng Financial Action Task Force (FATF). At sa kabilang panig: mga user na may kamalayan sa privacy, ang ilan sa kanila ay bumaling sa malabo-ngunit-hindi-necessarily-ilegal na mga serbisyo ng paghahalo ng barya upang protektahan ang kanilang hawak.

"Ang malaking larawan ay higit pang regulasyon ang paparating, at magiging normal ang hitsura nito sa loob ng ilang taon," sabi ni Tom Maxon, Pinuno ng mga operasyon ng U.S. para sa kumpanya ng seguridad ng blockchain na CoolBitX.

Isang regulatory sprint

Nakikita ito ng mga tagamasid bilang ONE labanan sa mas malaking digmaan upang matukoy ang direksyon ng crypto.

Mayroong mga unang ideya ng espasyo, ang mga tagapagtaguyod nito ay nangangaral tulad ng ginawa nila noong isang dekada, na ang Bitcoin ay magdadala ng Privacy at awtonomiya sa pananalapi sa milyun-milyon – anuman ang mga hangganan. Bitcoin, ito ay sinabi, ay maaaring ang desentralisadong sagot sa isang mundo sa tila pare-pareho ang consolidation mode.

Maaaring i-trade ang Bitcoin ng peer-to-peer. Binili sa mga palitan. Na-shuffle sa pagitan ng mga wallet (mga digital na bank account) na walang mga personal na pagkakakilanlan. Pinaghalo sa mga serbisyo tulad ng Wasabi Wallet para maging mahirap ang pagsubaybay dito.

Ngunit ang pananaw na iyon ay hindi kailanman naging maayos sa mga pamahalaan. Ni sa kanilang mga regulator, nag-iingat sa isang instrumento sa pananalapi na hindi nila makontrol.

"Ang mga regulator ay hindi komportable sa kulay abo," sabi ni Maxon.

At habang ang milyon-milyon - pagkatapos ay bilyun-bilyon - ng mga dolyar ay nagsimulang dumaloy sa Bitcoin at iba pang mga asset ng Crypto , ang mga punong manlalaro sa buong mundo ay nagsimulang magsulong ng ilang paraan upang makontrol ito.

Ang mga batas ay dumating nang mabagal sa una. Ngayon, gayunpaman, itinakda ng mga intergovernmental na organisasyon tulad ng FATF ang mundo para sa isang regulatory sprint. Ang gabay ng FATF noong Hunyo sa isang "diskarte na nakabatay sa panganib para sa mga virtual asset at virtual asset service provider" ay nagbigay sa mga regulator ng pananalapi sa buong mundo sa isang pinag-isang pag-unawa kung saan ang mga pulis ang puwang.

Halos hindi ipinagbabawal ng patnubay ng FATF ang “virtual assets.” Hindi rin inaalis ng pandaigdigang balangkas nito ang "mga serbisyo ng paghahalo." Ngunit binibigyang-diin nito ang kanilang mga panganib sa money-laundering, na tinutugunan ang mga gumagawa ng panuntunan sa rehiyon para sa pagsugpo sa mga teknolohiyang "nakakahiyang" na mayroon ang mga pamahalaan tulad ng Singapore. nagpahiwatig sa.

Gumagawa ang kumpanya ng Maxon ng isang tool upang matulungan ang mga palitan na harapin ang tuntunin sa paglalakbay ng FATF, isang resulta ng gabay noong Hunyo na nagtutulak sa "mga virtual asset service provider" na magbahagi ng maraming data ng customer - tulad ng mga kinakailangan na kinakaharap ng tradisyonal na mga bangko. Nakikita niya ang potensyal na split bilang halos hindi maiiwasan.

"Isusulong ito ng mga regulator nang mas mabilis kaysa sa nakita natin dati," sabi ni Maxon. "At pagkatapos ay ang mga epekto, tulad ng iba pang mga serbisyong ito tulad ng mga mixer ay magiging mas mahirap gamitin. Ito ang uri ng mga bagay na lalabas sa mga darating na taon."

Paghahalo sa grey zone

Ang paghahalo ay nakakubli sa landas na tinatahak ng Cryptocurrency ng isa; sa kaso ng Wasabi wallet ni Hajdu, ang isang Chaumian CoinJoin mixer ay nag-aagawan ng maramihang mga partido na hindi nagastos na mga output ng transaksyon (UTXO) sa isang halos hindi masubaybayan na cryptographic na gulo. Sa madaling salita: maraming partido ang nagpapadala ng kanilang mga barya sa maraming receiver sa ONE transaksyon, na nagpapahirap sa pagtukoy kung sino ang nagpadala kung kanino.

Ang Monetary Authority of Singapore (MAS) ay hindi itinapon nang buo ang paghahalo. Nito webpage sa mga alituntunin ng FATF, gayunpaman, ay nagsasabi na ang mga virtual asset service provider ay dapat na maingat na tandaan ang "mga salik na maaaring maka-obfuscate ng mga transaksyon."

Ngunit sinabi ng pinuno ng pandaigdigang relasyon sa publiko ng Binance na si Leah Li sa isang email na pahayag na ang Singapore exchange nito ay sumusunod sa pangunguna ng mga regulator.

"Ang Binance SG ay tumatakbo sa ilalim ng mga kinakailangan tulad ng FORTH ng MAS at ng aming MAS regulated partner, Xfers. Kaya may mga AML CFT na kontrol na itinakda para sa Binance SG at ang user ay nag-trigger ng ONE sa mga mekanismo ng pagkontrol sa panganib nito," sabi ni Li.

Si Casey Bohn, isang tagapagturo ng pagpapatupad ng batas sa National White Collar Crime Center ng America, ay nagsabi na ang hint-hint-nudge-nudge ng MAS ay higit pa sa sapat para sa mga kumpanya tulad ng Binance.

"Mula sa isang corporate perspective, mas madali para sa akin bilang isang regulated money business na magkaroon ng isang Policy na nagsasabing, 'Hoy tao, hindi namin papayagan ang [aktibidad] na ito kahit na ito ay ganap na legal dahil T namin gusto ang init mula sa mga regulator," sabi ni Bohn.

Sinabi ni Bohn na naniniwala siya na ang publiko ay may likas na karapatan sa Privacy sa pananalapi. At kahit na ang kanyang mga pagsisiyasat sa Cryptocurrency ay madalas na umaasa sa Bitcoin blockchain, gayunpaman ay sinusuportahan niya ang pagnanais ng isang indibidwal na mabuhay sa mapa.

Sa parehong paraan, siya ay nag-aalinlangan na ang mga palitan ay dapat na tumatawag sa mga shot sa kung ano ang pinapayagan, at kung ano ang hindi. Itinuro niya na sa ngayon ang isang exchange ay walang paraan upang malaman kung sino ang kumokontrol sa isang nakatakdang account kapag ang user nito ay nag-withdraw.

"Sabihin natin na ang palitan ay gumawa ng aksyon laban sa akin batay lamang sa kanilang pag-aakala na ang susunod na pitaka ay nasa ilalim pa rin ng aking pag-aari. Gusto ba talaga natin na ang mga korporasyon ng Technology ang maging arbiter?" sabi niya.

Real-time na pagsubaybay

Nakipagkontrata ang Binance sa mga third-party na service provider tulad ng Chainalysis upang matulungan itong masubaybayan ang mga transaksyon sa Crypto . Ang mga crypto-sleuth na ito ay bumuo ng mabibigat na tool upang subaybayan ang mga paggalaw ng asset; Ginagawa ito ng Chainalysis' “Know-Your-Transaction” (KYT) software sa totoong oras.

Ang mga transaksyon sa Wasabi ay may "medyo kakaiba" na identifier na ginagawang "napakadaling makilala ang mga ito sa maraming paraan," ayon sa developer ng Wasabi na si Bálint Harmat. Ngunit iginiit niya na ang kanyang mixer, at iba pa, ay hindi likas na ilegal. Nabanggit din niya na ang Wasabi ay nakipag-ugnayan sa Binance at Chainalysis upang linawin ang sitwasyon at maiwasan ang mga isyu sa hinaharap.

Isang tagapagsalita para sa Chainalysis ang nagpahayag ng damdaming iyon sa isang email na pahayag.

"Bagama't ang mga mixer mismo ay hindi ilegal, alam namin na ang mga ninakaw na pondo mula sa mga hack at scam ay kadalasang nilalabahan sa pamamagitan ng mga mixer. Inirerekomenda namin na ang aming mga customer ng Cryptocurrency exchange ay i-configure ang Chainalysis KYT upang i-flag ang malalaking paglilipat o mataas na bilis ng maliliit na paglilipat mula sa mga mixer para sa karagdagang imbestigasyon dahil maaari nitong pigilan ang mga kriminal na mag-cash ng mga ninakaw na pondo."

Gumagalaw na ang mga regulatory gear sa mga direksyon na radikal na anti-anonymity. Sinabi ni Maxon, ang CoolBitX executive, na ang panuntunan sa paglalakbay ng FATF ay magkakaroon ng pinaka nakikita at agarang epekto. Ang mga palitan, aniya, ay bubuo ng mga form na puno ng gumagamit na binuo sa kanilang interface.

"Kanino mo ipinapadala ang Crypto transaction na ito? Ano ang pangalan nila? Ano ang account number nila sa exchange na iyon?" aniya, na naglalarawan kung paano lilitaw ang mga form na iyon.

"Sa tingin ko kahit na ang mga taong hindi ganoon ka-privacy-minded ay mag-iisip: "Oh Crypto is not decentralized anymore," sabi ni Maxon. "It never really was on the centralized exchanges, but it kind of breaks the SPELL."