Il blocco di Wasabi Wallet da parte di Binance potrebbe indicare un crack Cripto

Il 2020 potrebbe assistere al fork più importante delle criptovalute: una divisione tra exchange regolamentati e utenti attenti alla privacy.

Verso la fine della scorsa settimana, la divisione di Singapore di Binance ha gettato Cripto in delirio con segnalazioni secondo cui avrebbe sospeso l'account di ONE utente. Il problema? Quell'utente, @bittlecat, avevano provato a inviare i loro Bitcoin all'hash-scrambling Portafoglio Wasabiin un'apparente violazione delle politiche antiriciclaggio (AML) di Binance SG.

Binance SG ha rifiutato di effettuare transazioni "direttamente o indirettamente" con una serie di servizi Cripto spesso legati a illeciti, "in particolare siti darknet/mixer", secondo i tweet di @bittlecat sul loro scambio di e-mail con il supporto di Binance SG.

La sospensione di @bittlecat è stata temporanea. Ma se la Politiche anti-mixing di Binance SG regge, soprattutto se si diffonde ad altri exchange, sviluppatori e osservatori affermano che potrebbe tagliare in due l'ecosistema Cripto .

"Penso che gli exchange stiano lentamente giungendo a un bivio", ha affermato Gergely Hajdu, uno sviluppatore del portafoglio Wasabi.

Gli utenti di portafogli con maggiore privacy potrebbero trovare sempre più difficile spostare monete da e verso gli exchange regolamentati.

"Alcuni exchange potrebbero essere completamente pignorati", ha detto Hajdu. "Sarà così brutto che T potrò esprimermi".

Da ONE lato di questo abisso: i fornitori di servizi Cripto che abbracciano la supervisione dei loro regolatori locali e dei cani da guardia globali come la Financial Action Task Force (FATF). E dall'altro lato: gli utenti attenti alla privacy, alcuni dei quali si rivolgono a servizi di coin mixing poco chiari ma non necessariamente illegali per proteggere ciò che detengono.

"Il quadro generale è che arriveranno più regolamentazioni e, nel giro di un paio d'anni, tutto ciò sembrerà piuttosto normale", ha affermato Tom Maxon, responsabile delle operazioni negli Stati Uniti per la società di sicurezza blockchain CoolBitX.

Uno sprint normativo

Gli osservatori vedono questa come ONE battaglia nell'ambito di una guerra più ampia per determinare la direzione delle criptovalute.

Ci sono i primi ideali dello spazio, i suoi sostenitori predicano come facevano un decennio fa, che Bitcoin porterà Privacy e autonomia finanziaria a milioni di persone, indipendentemente dai confini. Bitcoin, si diceva, potrebbe essere la risposta decentralizzata a un mondo in modalità di consolidamento apparentemente costante.

Bitcoin potrebbe essere scambiato peer-to-peer. Acquistato su exchange. Mescolato tra wallet (essenzialmente conti bancari digitali) che non contengono identificatori personali. Mescolato su servizi come Wasabi Wallet per rendere difficile il tracciamento.

Ma questa visione non è mai piaciuta ai governi. Né ai loro regolatori, diffidenti nei confronti di uno strumento finanziario che non potevano controllare.

"I legislatori non sono a loro agio con il grigio", ha affermato Maxon.

E mentre milioni, poi miliardi, di dollari hanno iniziato a confluire in Bitcoin e altre Cripto , i principali attori di tutto il mondo hanno iniziato a fare pressione per trovare un modo per regolamentarlo.

Le leggi sono arrivate lentamente all'inizio. Ora, tuttavia, organizzazioni intergovernative come il FATF hanno preparato il mondo per unsprint normativoLe linee guida del GAFI di giugno su un “approccio basato sul rischio per le attività virtuali e i fornitori di servizi di attività virtuali” hanno fornito ai regolatori finanziari di tutto il mondo una comprensione unificata su cui vigilare sullo spazio.

Le linee guida del FATF difficilmente vietano le “attività virtuali”. Né il suo quadro globale esclude i “servizi di mixaggio”. Ma evidenzia i loro rischi di riciclaggio di denaro, preparando i legislatori regionali a una stretta sulle tecnologie “offuscanti” che governi come quello di Singapore hannoaccennato a.

La società di Maxon sta sviluppando uno strumento per aiutare gli exchange a gestire la regola sui viaggi del FATF, un risultato della guida di giugno che spinge i "virtual asset service provider" a condividere risme di dati dei clienti, molto simili ai requisiti che devono affrontare le banche tradizionali. Vede la potenziale divisione come quasi inevitabile.

"I regolatori faranno andare avanti questa cosa più rapidamente di quanto abbiamo visto prima", ha detto Maxon. "E poi le ramificazioni, come questi altri servizi come i mixer, saranno più difficili da usare. È questo genere di cose che si esauriranno nei prossimi anni".

Mescolando nella zona grigia

Il mixaggio oscura il percorso che intraprende la propria Criptovaluta ; nel caso del portafoglio Wasabi di Hajdu, un mixer Chaumian CoinJoin confonde gli output delle transazioni non spese (UTXO) di più parti in un pasticcio crittografico quasi irrintracciabile. In parole povere: più parti inviano le proprie monete a più destinatari in ONE transazione, rendendo difficile capire chi ha inviato cosa a chi.

La Monetary Authority of Singapore (MAS) non ha abbandonato del tutto il mixing. Il suopagina webnelle linee guida del GAFI, tuttavia, si afferma che i fornitori di servizi di asset virtuali dovrebbero prendere attentamente nota dei "fattori che potrebbero offuscare le transazioni".

Ma la responsabile delle relazioni pubbliche globali di Binance, Leah Li, ha affermato in una dichiarazione via e-mail che il suo exchange di Singapore stava seguendo l'esempio delle autorità di regolamentazione.

"Binance SG opera secondo i requisiti FORTH da MAS e dal nostro partner regolamentato MAS, Xfers. Quindi ci sono controlli AML CFT in atto per Binance SG e l'utente ha attivato ONE dei suoi meccanismi di controllo del rischio", ha affermato Li.

Casey Bohn, un educatore delle forze dell'ordine presso il National White Collar Crime Center americano, ha affermato che il sistema hint-hint-nudge-nudge del MAS è più che sufficiente per aziende come Binance.

"Da una prospettiva aziendale, per me, in quanto impresa finanziaria regolamentata, è molto più facile avere una Politiche che dice: 'Ehi amico, non consentiremo questa [attività] anche se è perfettamente legale perché T vogliamo essere criticati dagli enti di regolamentazione'", ha affermato Bohn.

Bohn ha affermato di credere che il pubblico abbia un diritto intrinseco alla Privacy finanziaria. E sebbene le sue indagini Criptovaluta spesso si basino sulla blockchain Bitcoin , sostiene comunque il desiderio di un individuo di vivere fuori dalla mappa.

Allo stesso modo, è scettico sul fatto che gli exchange debbano prendere le decisioni su cosa è consentito e cosa non lo è. Sottolinea che al momento un exchange non ha modo di sapere chi controlla un account destinato una volta che il suo utente si ritira.

"Supponiamo che l'exchange agisca contro di me basandosi solo sul presupposto che il prossimo portafoglio sia ancora in mio possesso. Vogliamo davvero che le aziende Tecnologie siano l'arbitro?" ha detto.

Tracciamento in tempo reale

Binance stipula contratti con fornitori di servizi terzi come Chainalysis per aiutarlo a tracciare le transazioni Cripto . Questi investigatori crittografici sviluppano strumenti robusti per tracciare i movimenti degli asset; il software "Know-Your-Transaction" (KYT) Chainalysis lo fa in tempo reale.

Le transazioni Wasabi hanno un identificatore "piuttosto unico" che rende "molto facile identificarle in numerosi modi", secondo lo sviluppatore Wasabi Bálint Harmat. Ma ha insistito sul fatto che il suo mixer, e altri, non sono intrinsecamente illegali. Ha anche notato che Wasabi ha contattato Binance e Chainalysis per chiarire la situazione e prevenire problemi futuri.

Un portavoce di Chainalysis ha ribadito questo sentimento in una dichiarazione via e-mail.

"Sebbene i mixer in sé non siano illegali, sappiamo che i fondi rubati da hacker e truffe vengono spesso riciclati tramite i mixer. Consigliamo ai nostri clienti di exchange Criptovaluta di configurare Chainalysis KYT per segnalare i trasferimenti di grandi dimensioni o i trasferimenti di piccole dimensioni ad alta velocità dai mixer per ulteriori indagini, perché potrebbe impedire ai criminali di incassare i fondi rubati".

Gli ingranaggi normativi si stanno già muovendo in direzioni radicalmente anti-anonimato. Maxon, il dirigente di CoolBitX, ha affermato che la regola di viaggio del FATF avrà le ripercussioni più visibili e immediate. Gli exchange, ha affermato, svilupperanno moduli compilati dagli utenti integrati nella loro interfaccia.

"A chi stai inviando questa transazione Cripto ? Qual è il loro nome? Qual è il loro numero di conto su quell'exchange?" ha detto, illustrando come appariranno quei moduli.

"Penso che anche le persone che non sono così attente alla privacy penseranno: "Oh, le Cripto non sono più decentralizzate", ha detto Maxon. "Non sono mai state realmente sugli exchange centralizzati, ma in un certo senso rompe l' SPELL".