El regulador bancario de la UE destaca los riesgos antilavado de dinero en las monedas de Privacidad y las billeteras autoalojadas.

Las empresas de Cripto deben tener cuidado con los clientes que utilizan monedas de Privacidad o billeteras autoalojadas mientras intentan detectar una posible actividad de lavado de dinero. La Autoridad Bancaria Europea dijo en un borrador de orientación publicado el miércoles.

Los planes, abiertos a comentarios hasta el 31 de agosto, Síguenos a una serie de medidas enérgicas contra las herramientas de Cripto que pueden mejorar la Privacidad en línea, pero que los legisladores temen que puedan usarse para ocultar dinero criminal o terrorista.

Los proveedores de servicios de Cripto , como intercambios y billeteras, conocidos como CASP, pueden enfrentar mayores riesgos de lavado de dinero debido a la Tecnología innovadora que permite transferencias instantáneas en todo el mundo, dijo la EBA en un comunicado.

“La EBA propone modificar sus directrices sobre factores de riesgo [de lavado de dinero y financiación del terrorismo] para establecer expectativas regulatorias comunes sobre los pasos que los CASP deben tomar para identificar y mitigar estos riesgos de manera efectiva”, y para ayudarlos a VET a los clientes potenciales y existentes, dijo la EBA.

Usando mezcladores y vasos,pruebas de conocimiento cero y monedas de Privacidad Esto indica un mayor riesgo, según la guía. Lo mismo ocurre con los clientes con múltiples cuentas que realizan transacciones en billeteras alojadas en su propio servidor que no son operadas por un CASP regulado o que se encuentran en jurisdicciones extranjeras supuestamente poco reguladas.

Los bancos que quieran aceptar clientes de Cripto también deberán verificar su licencia regulatoria y su propiedad, según la guía.

En los últimos meses y años, la Unión Europea ha buscado abordar los riesgos de lavado de dinero derivados de las transacciones secretas de Cripto . Nuevas normas contra el lavado de dinero podrían... frenar las transacciones con billeteras autoalojadas donde no se puede identificar al propietario, e incluso puede prohibir monedas anónimas como Zcash, Monero y DASHEn una propuesta de marzo, la EBA también destacó los riesgos adicionales para las empresas que utilizan criptomonedas.Tecnología de libro mayor distribuido

Mientras tanto, las autoridades estadounidenses han sancionadoTornado Cash, una herramienta de Privacidad en la cadena de bloques de Ethereum que, según afirman, se ha utilizado para recaudar fondos discretamente para el régimen norcoreano. Algunos... legisladores y ex reguladores han sugerido que las acciones de los reguladores estadounidenses equivalen a un intento deliberado de aislar las Cripto del sistema bancario tradicional, lo que refleja una ofensiva anterior de “Choke Point” contra las empresas de armas.

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