Банковский регулятор ЕС подчеркивает риски AML в Политика конфиденциальности монетах и ​​самостоятельных кошельках

Криптo компаниям следует следить за клиентами, использующими Политика конфиденциальности монеты или самостоятельные кошельки, поскольку они пытаются обнаружить потенциальную деятельность по отмыванию денег. Европейское банковское управление заявило в проекте руководства, опубликованном в среду.

Планы, открытые для обсуждения до 31 августа, Социальные сети серией мер по ограничению использования Криптo , которые могут повысить Политика конфиденциальности в Интернете, но, по опасениям законодателей, могут использоваться для сокрытия денег, полученных преступным путем или от террористов.

Поставщики услуг Криптo , такие как биржи и кошельки, известные как CASP, могут столкнуться с повышенными рисками отмывания денег из-за инновационной Технологии , которая позволяет осуществлять мгновенные переводы по всему миру, говорится в заявлении EBA.

«Европейская банковская ассоциация (EBA) предлагает внести поправки в свои руководящие принципы по факторам риска [отмывания денег и финансирования терроризма], чтобы установить общие нормативные ожидания относительно шагов, которые CASP должны предпринять для эффективного выявления и снижения этих рисков», а также помочь им VET потенциальных и существующих клиентов, заявили в EBA.

С использованием миксеры и стаканы,доказательства с нулевым разглашением и Политика конфиденциальности монеты В руководстве говорится, что это указывает на более высокий риск. То же самое делают клиенты с несколькими счетами, которые совершают транзакции на собственные кошельки, которые T управляются регулируемым CASP или находятся в предположительно недостаточно регулируемых зарубежных юрисдикциях.

В руководстве говорится, что банкам, желающим работать с Криптo клиентами, также необходимо будет проверить свою регулирующую лицензию и право собственности.

В последние месяцы и годы Европейский союз стремился бороться с рисками отмывания денег от тайных Криптo . Новые правила отмывания денег могут ограничить торговлю с помощью собственных кошельков где владелец T может быть идентифицирован, и может даже запретить анонимные монеты, такие как Zcash, Monero и DASHнапрямую. В мартовском предложении EBA также подчеркнула дополнительные риски для предприятий, использующих криптовалютыТехнологии распределенного реестра.

Тем временем власти США ввели санкцииТорнадо Кэш, инструмент Политика конфиденциальности на блокчейне Ethereum , который, по их словам, использовался для скрытного сбора средств для северокорейского режима. Некоторые законодатели и бывшие регуляторы предположили, что действия американских регулирующих органов представляют собой преднамеренную попытку изолировать Криптo от традиционной банковской системы, что напоминает предыдущую кампанию «Choke Point» по борьбе с оружейным бизнесом.

Читать дальше: Европейский банковский регулятор обращает внимание на Технологии цифрового реестра