Regulador bancário da UE destaca riscos de AML em moedas de Política de Privacidade e carteiras auto-hospedadas

As empresas de Cripto devem ficar atentas aos clientes que usam moedas de Política de Privacidade ou carteiras auto-hospedadas, pois tentam detectar possíveis atividades de lavagem de dinheiro. a Autoridade Bancária Europeia disse no projecto de orientação publicado quarta-feira.

Os planos, abertos para comentários até 31 de agosto, Siga uma série de repressões sobre ferramentas de Cripto que podem aumentar a Política de Privacidade online, mas que os legisladores temem que possam ser usadas para esconder dinheiro criminoso ou terrorista.

Provedores de serviços de Cripto , como exchanges e carteiras, conhecidos como CASPs, podem enfrentar maiores riscos de lavagem de dinheiro devido à Tecnologia inovadora que permite transferências instantâneas em todo o mundo, disse a EBA em um comunicado.

“A EBA está propondo alterar suas diretrizes de fatores de risco [de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo] para definir expectativas regulatórias comuns sobre as etapas que os CASPs devem seguir para identificar e mitigar esses riscos de forma eficaz”, e para ajudá-los a VET clientes potenciais e existentes, disse a EBA.

Usando misturadores e copos,provas de conhecimento zero e moedas de Política de Privacidade indica maior risco, disse a orientação. O mesmo acontece com clientes com múltiplas contas que fazem transações para carteiras auto-hospedadas que T são operadas por um CASP regulamentado, ou estão localizadas em jurisdições estrangeiras supostamente sub-regulamentadas.

Os bancos que desejam aceitar clientes de Cripto também precisarão verificar sua licença regulatória e propriedade, segundo a orientação.

Nos últimos meses e anos, a União Europeia tem procurado combater os riscos de lavagem de dinheiro de transações Cripto secretas. Novas regras de lavagem de dinheiro podem coibir negociações com carteiras auto-hospedadas onde o proprietário T pode ser identificado, podendo até proibir moedas anônimas como Zcash, Monero e DASHdiretamente. Em uma proposta de março, a EBA também destacou riscos extras para empresas que usam criptomoedasTecnologia de contabilidade distribuída.

Entretanto, as autoridades dos EUA sancionaramDinheiro Tornado, uma ferramenta de Política de Privacidade no blockchain Ethereum que eles dizem ter sido usada para arrecadar fundos discretamente para o regime norte-coreano. Alguns legisladores e ex-reguladores sugeriram que as ações dos reguladores dos EUA equivalem a uma tentativa deliberada de isolar as Cripto do sistema bancário tradicional, refletindo uma repressão anterior do tipo “Choke Point” aos negócios de armas.

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