Itinatampok ng Banking Regulator ng EU ang Mga Panganib sa AML sa Privacy Coins, Self-Hosted Wallets

Dapat bantayan ng mga kumpanya ng Crypto ang mga customer na gumagamit ng mga Privacy coins o self-hosted na wallet habang sinusubukan nilang makita ang potensyal na aktibidad sa money laundering, sinabi ng European Banking Authority sa draft na gabay na inilathala noong Miyerkules.

Ang mga plano, na bukas para sa komento hanggang Agosto 31, Social Media sa isang serye ng mga crackdown sa mga tool sa Crypto na maaaring mapahusay ang Privacy sa online , ngunit ang inaalala ng mga mambabatas ay maaaring gamitin upang itago ang kriminal o teroristang pera.

Ang mga provider ng Crypto asset services gaya ng exchanges at wallet, na kilala bilang CASPs, ay maaaring makakita ng mas mataas na panganib sa money laundering dahil sa makabagong Technology na nagbibigay-daan sa mga instant transfer sa buong mundo, sinabi ng EBA sa isang pahayag.

“Ang EBA ay nagmumungkahi na amyendahan ang [money laundering at terrorist financing] na mga alituntunin sa panganib sa mga kadahilanan upang magtakda ng mga karaniwang inaasahan sa regulasyon ng mga hakbang na dapat gawin ng mga CASP upang matukoy at mapagaan ang mga panganib na ito nang epektibo,” at upang matulungan silang VET ang mga potensyal at kasalukuyang mga customer, sabi ng EBA.

Gamit mga mixer at tumbler, zero-knowledge proofs at mga barya sa Privacy ay nagpapahiwatig ng mas mataas na panganib, sinabi ng gabay. Gayon din ang mga customer na may maraming account na gumagawa ng mga transaksyon sa mga self-host na wallet na T pinapatakbo ng isang kinokontrol na CASP, o matatagpuan sa di-umano'y hindi kinokontrol na mga hurisdiksyon sa ibang bansa.

Ang mga bangko na naghahanap upang kunin ang mga kliyente ng Crypto ay kailangan ding suriin ang kanilang lisensya sa regulasyon at pagmamay-ari, sinabi ng gabay.

Sa mga nakalipas na buwan at taon, hinangad ng European Union na harapin ang mga panganib sa money laundering mula sa mga lihim na transaksyon sa Crypto . Maaaring ang mga bagong patakaran sa money laundering hadlangan ang pakikipagkalakalan gamit ang mga wallet na self-hosted kung saan T matukoy ang may-ari, at maaari pang ipagbawal ang mga hindi kilalang barya gaya ng Zcash, Monero at DASH tahasan. Sa isang panukala noong Marso, itinampok din ng EBA ang mga karagdagang panganib para sa mga negosyong gumagamit ng crypto-style distributed ledger Technology.

Samantala, pinahintulutan ng mga awtoridad ng U.S Buhawi Cash, isang tool sa Privacy sa Ethereum blockchain na sinasabi nilang ginamit upang maingat na makalikom ng mga pondo para sa rehimeng Hilagang Korea. Ang ilan mga mambabatas at dating regulator ay nagmungkahi ng mga aksyon ng mga regulator ng US na katumbas ng isang sadyang pagtatangka na ihiwalay ang Crypto mula sa tradisyunal na sistema ng pagbabangko, na sumasalamin sa isang nakaraang "Choke Point" na crackdown sa mga negosyo ng baril.

Read More: Ang European Banking Regulator ay Tumatawag ng Pansin sa Digital Ledger Technology