Ang mga palitan ng Bitcoin ay kailangang lumaki nang mabilis

Ang ugnayan sa pagitan ng malalaking bangko at ng kanilang mga regulator ay medyo kahina-hinala, upang ilagay ito nang mahinahon. Ngunit ang pag-asa sa mga pederal na imbestigador na bigyan ang mga palitan ng Bitcoin ng parehong libreng biyahe ay walang muwang.

Nang mahuli ang HSBC na naglalaba ng pera para sa mga nagbebenta ng droga at mga terorista, nangako ito sa mga regulator na pagbubutihin nito ang mga kontrol.

T.

Natuklasan ng mga imbestigador ng Senado na nabigo ang bangko na subaybayan ang $60 trilyon sa mga transaksyon para sa money laundering

at nagkaroon ng backlog ng 17,000 tuso na alerto sa account na hindi nito naimbestigahan. Aling mga duwende Ang sinasabing paglalaba ng LibertyReserve ng $6 bilyon.

Nagpadala ang HSBC ng $7 bilyon sa aktwal na dolyar na papel

mula sa Mexico pabalik sa US noong 2007 at 2008. Dahil sa mga kontrol sa malalaking deposito ng pera sa mga bangko sa US, ang pera ay naipuslit sa Mexico upang maipadala ito ng HSBC pabalik sa US.

Sinabi ng mga awtoridad sa Mexico at US sa bangko na ang napakalaking deposito ay malinaw na nagtaas ng mga red flag na kasama sa mga ito ang pera sa droga. Sa pagitan ng 2006 at 2009, ang HSBC ay hindi nag-abala na subaybayan ang mga transaksyon mula sa Mexico para sa money laundering at tinukoy ang bansa bilang mababang panganib.

Ang HSBC ay pinaboran ng mga kartel ng droga kung kaya't ang mga organisasyon ay nagsimulang maghatid ng kanilang mga dolyar sa mga cash box na espesyal na idinisenyo upang magkasya sa karaniwang window ng teller ng HSBC.

Kung ang tuso sa droga ay T labag sa iyong moral na kodigo, paano naman ang terorismo? Nagpadala ang HSBC ng mga dolyar sa mga account sa Saudi at Bangladeshi na may mga kilalang link sa al Qaeda. (Tingnan ang ulat ng Senado sa ibaba.)

Nagpadala rin ito ng $19.4 bilyon sa mga account na naka-link sa Iran ... bilang paglabag sa Trading with the Enemy Act.

Karamihan sa mga ito ay T kahit na Secret: alam ng mga regulator ang tungkol dito at dahan-dahang itinutulak ang HSBC na linisin ang pagkilos nito. Ang Komite ng Senado pinuna mga regulator para sa kaunting paggawa:

"gayunpaman sa loob ng anim na taon mula 2004 hanggang 2010, ang OCC ang mga opisyal ay hindi gumawa ng anumang pormal o impormal na aksyon sa pagpapatupad upang pilitin ang HBUS (Ang US arm ng HSBC) upang palakasin ang programang AML (anti-money laundering) nito, na sa katunayan ay nagpapahintulot sa mga problema nito sa AML na lumala."

Ang HSBC ay itinuring na "masyadong malaki para mabigo" kaya isang deal ang ginawa. Nagbayad ito ng medyo maliit na multa -- $1.9bn -- at nangako, muli, na pahusayin ang mga proseso nito.

Ngunit T iyon nangangahulugan na ang isang bagong bangko o exchange sa merkado na ito ay maaaring asahan na mabibigyan ng parehong libreng sakay gaya ng HSBC.

Ipinapakita ng mga aksyon ngayong linggo laban sa Liberty Reserve na sineseryoso ng US ang money laundering ... kapag hindi ito isinasagawa ng isang malaking bangko.

Ang desisyon ng CryptoCurrent na isara

, at Ang desisyon ng OKPay upang ihinto ang pagproseso ng mga transaksyon sa Bitcoin ay nagpapakita na ang mensahe ay nagpapatuloy.

Kung gusto mong magpatakbo ng exchange na nag-aalok ng mga alternatibong barya para sa dolyar, o kabaliktaran, mas mabuting maging totoo ka tungkol sa regulasyon.

Maaaring magastos ito at maaaring salungat sa iyong mga paniniwala sa libertarian ngunit kung gusto mong manatili sa negosyo, at makalabas sa bilangguan, kailangan mong makipag-usap sa mga regulator. Kailangan mong malaman kung sino ang iyong mga customer, o kahit man lang ay may katibayan na sinubukan mong malaman. O kailangan mong dalhin ang iyong negosyo, at ang iyong sarili, nang maayos sa mga anino.

Kung gusto mong maglaba ng pera -- pumili ng dolyar at gumamit ng bangko. Nahuli na sila dati at nasa negosyo pa rin sila.

Ngunit ang pagsalakay sa mga palitan ng Bitcoin ay nanalo ng mga headline para sa mga imbestigador, na tumutulong sa kanila na makakuha ng mas malaking badyet para sa higit pang mga pagsisiyasat sa susunod na taon.

Ang Bitcoin ay maaaring manatiling immune mula sa regulasyon ngunit kung ito ay mananatili lamang online. Kung gusto mong ilipat ito sa fiat currency o ilagay ang halaga nito sa isang tradisyunal na bank account, pagkatapos ay nasa ilalim ito ng remit ng mga regulator.

Maaaring hindi namin alam kung ano ang magiging hitsura ng regulasyon sa Bitcoin sa hinaharap, ngunit alam naming mabilis itong darating.

Sa huling bahagi ng 1990s, daan-daang "mga kumpanya sa internet" ang inilunsad. Ipinagmamalaki ng ilan ang pagiging "lampas sa regulasyon" ... ang mga matitinong ay tumahimik at ginawa ang kanilang makakaya upang sundin ang batas saanman sila gumana.

Noong 1998, nag-file ang Amazon.com ng mga account nito sa pagtatapos ng taon: gumawa ito ng mga benta ng $253 milyon para sa huling quarter, na nalampasan ang $1-bilyon-isang-taon na hadlang pagkatapos lamang ng apat na taon sa negosyo.

Ngunit nagbabala ang Amazon sa paghahain nito:

"Habang patuloy na lumalaki ang pandaigdigang merkado ng online commerce, malamang na tumindi ang kumpetisyon sa merkadong ito. Bilang karagdagan, ang mga pamahalaan sa mga dayuhang hurisdiksyon ay maaaring mag-regulate ng Internet o iba pang mga online na serbisyo sa mga lugar tulad ng content, Privacy, network security, encryption o distribution. Ito ay maaaring makaapekto sa ating kakayahang magsagawa ng negosyo sa buong mundo."

Ang anumang kumpanya ng Bitcoin ay maaaring gumawa ng mahusay na i-print iyon at idikit ito sa dingding. Kung hindi sapat ang $1 bilyon sa isang taon para maging ligtas ang Amazon, kung gayon ang ilang milyong dolyar mula sa mga venture capitalist at ang Winklevii ay hindi dapat magpapaniwala sa mga alternatibong negosyo ng barya na lampas sila sa mga panuntunan.

Ang Bitcoin ay kapareho ng edad ng Amazon noong 1998 at halos pareho rin ang halaga.

May pagpipilian ang industriya.

Maaaring magkaroon ng katulad na saloobin sa nagbebenta ng libro at magsimulang makipag-usap sa mga matatanda.

O maaari itong manatiling online, sa kanyang geeky niche, at hindi papansinin ng mga regulator at pulis.

Narito ang ulat ng Senado ng US:

http://www.hsgac.senate.gov/subcommittees/investigations/hearings/us-vulnerabilities-to-money-laundering-drugs-and-terrorist-financing-hsbc-case-history

Ang dokumento ng pag-file ng Amazon mula 1998 ay narito:

http://media.corporate-ir.net/media_files/irol/97/97664/reports/123198_10k.pdf

Credit ng larawan: Flickr