Les échanges de Bitcoin doivent se développer rapidement

La relation entre les grandes banques et leurs régulateurs est pour le moins douteuse. Mais espérer que les enquêteurs fédéraux accordent la même gratuité aux plateformes d'échange de Bitcoin relève d'une naïveté enfantine.

Lorsque HSBC a été prise en flagrant délit de blanchiment d’argent pour le compte de trafiquants de drogue et de terroristes, elle a promis aux régulateurs qu’elle améliorerait les contrôles.

Ce n'est pas le T.

Les enquêteurs du Sénat ont découvert que la banque n'avait pas surveillé 60 000 milliards de dollars de transactions pour blanchiment d'argent.

et avait un arriéré de 17 000 alertes de comptes douteux qu'elle n'a pas enquêtées. Ce qui éclipseLe blanchiment présumé de 6 milliards de dollars par LibertyReserve.

HSBC a expédié 7 milliards de dollars en dollars papier réels

du Mexique vers les États-Unis en 2007 et 2008. En raison des contrôles sur les dépôts importants en espèces dans les banques américaines, l'argent avait été introduit clandestinement au Mexique afin que HSBC puisse le renvoyer aux États-Unis.

Les autorités mexicaines et américaines ont indiqué à la banque que des dépôts aussi massifs soulevaient clairement des signaux d'alarme indiquant qu'ils incluaient de l'argent de la drogue. Entre 2006 et 2009, HSBC n'a tout simplement pas pris la peine de surveiller les transactions en provenance du Mexique pour le blanchiment d'argent et a défini le pays comme étant à faible risque.

HSBC était tellement favorisée par les cartels de la drogue que les organisations ont commencé à transporter leurs dollars dans des caisses spécialement conçues pourpasser par le guichet standard de la HSBC.

Si le trafic de drogue douteux n'est T contraire à vos valeurs morales, qu'en est-il du terrorisme ? HSBC a envoyé des dollars sur des comptes saoudiens et bangladais ayant des liens avérés avec Al-Qaïda. (Voir le rapport du Sénat ci-dessous.)

Elle a également envoyé 19,4 milliards de dollars sur des comptes liés à l'Iran... en violation de la loi sur le commerce avec l'ennemi.

La plupart de ces faits n'étaient même T Secret: les régulateurs étaient au courant et poussaient gentiment HSBC à assainir ses pratiques. La commission sénatoriale critiquéles régulateurs pour avoir fait si peu :

"Pourtant, au cours de la période de six ans allant de 2004 à 2010, l'OCCLes autorités n'ont pris aucune mesure d'application formelle ou informelle pour contraindre HBUS ((la branche américaine de HSBC) pour renforcer son programme de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), laissant ainsi ses problèmes de AML s'envenimer.

HSBC a été jugée « trop grande pour faire faillite » et un accord a donc été conclu. Elle a payé une amende relativement faible – 1,9 milliard de dollars – et a promis, une fois de plus, d'améliorer ses processus.

Mais cela ne signifie T qu’une nouvelle banque ou une nouvelle bourse sur ce marché peut s’attendre à bénéficier des mêmes avantages que HSBC.

Les actions menées cette semaine contre Liberty Reserve montrent que les États-Unis prennent le blanchiment d’argent au sérieux… lorsqu’il n’est pas perpétré par une grande banque.

La décision de CryptoCurrent de fermer

, etLa décision d'OKPayl’arrêt du traitement des transactions Bitcoin montre que le message passe.

Si vous souhaitez gérer un échange qui propose des pièces alternatives aux dollars, ou vice versa, vous feriez mieux de vous renseigner sur la réglementation.

Cela peut être coûteux et cela peut aller à l'encontre de vos croyances libertaires, mais si vous voulez rester en affaires et éviter la prison, vous devez parler aux régulateurs. Vous devez savoir qui sont vos clients, ou au moins avoir des preuves que vous avez essayé de découvrir. Ou vous devez mettre votre entreprise, et vous-même, dans l'ombre.

Si vous souhaitez blanchir de l'argent, choisissez des dollars et utilisez une banque. Ils ont déjà été arrêtés et ils sont toujours en activité.

Mais les raids sur les plateformes d'échange de Bitcoin font la une des journaux pour les enquêteurs, ce qui leur permet d'obtenir des budgets plus importants pour davantage d'enquêtes l'année prochaine.

Le Bitcoin peut rester à l'abri de toute réglementation, mais uniquement s'il reste exclusivement en ligne. Si vous souhaitez le transférer en monnaie fiduciaire ou déposer sa valeur sur un compte bancaire traditionnel, il relève alors de la compétence des régulateurs.

Nous ne savons peut-être pas à quoi ressemblera la future réglementation du Bitcoin , mais nous savons qu’elle arrive rapidement.

À la fin des années 1990, des centaines de « sociétés Internet » ont été lancées. Certaines se glorifiaient d'être « au-delà de la réglementation »… les plus sensées sont restées silencieuses et ont fait de leur mieux pour respecter la loi partout où elles opéraient.

En 1998, Amazon.com a déposé ses comptes de fin d'année : elle a réalisé un chiffre d'affaires de 253 millions de dollars pour le dernier trimestre, franchissant la barrière du milliard de dollars par an après seulement quatre ans d'activité.

Mais Amazon a averti dans son dossier :

Avec la croissance continue du marché international du commerce en ligne, la concurrence va probablement s'intensifier. De plus, les gouvernements étrangers pourraient réglementer Internet ou d'autres services en ligne dans des domaines tels que le contenu, la Politique de confidentialité, la sécurité des réseaux, le chiffrement ou la distribution. Cela pourrait affecter notre capacité à exercer nos activités à l'international.

N'importe quelle entreprise Bitcoin aurait intérêt à imprimer ce document et à l'afficher au mur. Si un milliard de dollars par an ne suffisait pas à rassurer Amazon, quelques millions de dollars provenant de capital-risqueurs et de Winklevii ne devraient pas faire croire aux entreprises de cryptomonnaies alternatives qu'elles échappent aux règles.

Bitcoin a le même âge qu'Amazon en 1998 et vaut à peu près la même chose.

L’industrie a le choix.

Il peut adopter une attitude similaire à celle du libraire et commencer à parler aux adultes.

Ou bien il peut rester en ligne, dans sa niche geek, et être ignoré par les régulateurs et la police.

Le rapport du Sénat américain est disponible ici :

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Le document de dépôt d'Amazon de 1998 est ici :

http://media.corporate-ir.net/media_files/irol/97/97664/reports/123198_10k.pdf

Crédit image :Flickr