Біржі Bitcoin повинні швидко розвиватися

Відносини між великими банками та їхніми регуляторами, м’яко кажучи, досить сумнівні. Але по-дитячому наївно очікувати, що федеральні слідчі нададуть біржам Bitcoin таку ж безкоштовну поїздку.

Коли HSBC був спійманий на відмиванні грошей для наркоторговців і терористів, він пообіцяв регуляторам, що покращить контроль.

Це не T.

Слідчі Сенату виявили, що банк не зміг відстежити транзакції на суму 60 трильйонів доларів для відмивання грошей

і було надіслано 17 000 сповіщень про недостовірні облікові записи, які не вдалося дослідити. Які карлики LibertyReserve підозрює у відмиванні 6 мільярдів доларів.

HSBC відвантажив 7 мільярдів доларів у фактичних паперових доларах

з Мексики назад до США протягом 2007 і 2008 років. Через контроль над великими готівковими депозитами в банках США гроші були контрабандою ввезені до Мексики, щоб HSBC міг відправити їх назад до США.

Мексиканська та американська влада повідомила банку, що настільки великі депозити явно викликають тривогу, що вони включають гроші від наркотиків. Між 2006 і 2009 роками HSBC просто не турбувався про моніторинг трансакцій з Мексики на предмет відмивання грошей і визначив країну як низькоризикову.

Наркокартелі настільки любили HSBC, що організації почали перевозити свої долари в касових ящиках, спеціально призначених для пройти через стандартне вікно каси HSBC.

Якщо підступна торгівля наркотиками T суперечить вашому моральному кодексу, то як щодо тероризму? HSBC надсилав долари на рахунки в Саудівській Аравії та Бангладеш, які мають відомі зв’язки з Аль-Каїдою. (Див. звіт Сенату нижче.)

Він також відправив 19,4 мільярда доларів на рахунки, пов’язані з Іраном... в порушення Закону про торгівлю з ворогом.

Більша частина цього навіть T була Secret: регулятори знали про це і обережно підштовхували HSBC, щоб він прибрався до ладу. Комітет Сенату критикували регулятори за те, що роблять так мало:

«протягом шестирічного періоду з 2004 по 2010 рр. OCC офіційні особи не вживали жодних офіційних чи неофіційних заходів для примусу HBUS (Підрозділ HSBC у США) посилити свою програму боротьби з відмиванням грошей, фактично дозволивши проблемам ПВК загостритися».

HSBC вважали «занадто великим, щоб збанкрутувати», тому угоду було укладено. Він заплатив відносно невеликий штраф — 1,9 мільярда доларів — і знову пообіцяв покращити свої процеси.

Але це T означає, що новий банк або біржа на цьому ринку може розраховувати на таку ж безкоштовну поїздку, як HSBC.

Дії цього тижня проти Liberty Reserve свідчать про те, що США серйозно ставляться до відмивання грошей... якщо воно не здійснюється великим банком.

Рішення CryptoCurrent закритися

, і Рішення OKPay зупинити обробку транзакцій Bitcoin означає, що повідомлення проходить.

Якщо ви хочете запустити біржу, яка пропонує альтернативні монети за долари або навпаки, тоді вам краще по-справжньому зайнятися регулюванням.

Це може бути дорогим і може суперечити вашим лібертаріанським переконанням, але якщо ви хочете залишитися в бізнесі та вийти з в’язниці, вам потрібно поговорити з регуляторами. Ви повинні знати, хто ваші клієнти, або принаймні мати докази, які ви наполегливо намагалися знайти. Або вам потрібно правильно затіняти свій бізнес і себе.

Якщо ви хочете відмити гроші - вибирайте долари і користуйтеся банком. Їх уже ловили раніше, і вони все ще в бізнесі.

Але рейди на біржах Bitcoin привертають увагу слідчих, що допомагає їм отримати більші бюджети для додаткових розслідувань наступного року.

Bitcoin може залишатися захищеним від регулювання, але лише якщо він залишається лише онлайн. Якщо ви хочете перевести його у фіатну валюту або покласти його вартість на традиційний банківський рахунок, тоді це підпадає під компетенцію регуляторів.

Можливо, ми не знаємо, як виглядатиме майбутнє регулювання Bitcoin , але ми знаємо, що воно настає швидко.

Наприкінці 1990-х років були запущені сотні «інтернет-компаній». Деякі пишалися тем, що вони «поза регулюванням»... розумні мовчали і робили все можливе, щоб дотримуватися закону, де б вони не діяли.

У 1998 році Amazon.com подала звітність за кінець року: продажі компанії склали 253 мільйони доларів за останній квартал, подолавши планку в 1 мільярд доларів на рік лише за чотири роки роботи.

Але Amazon попередив у своїй заявці:

«Оскільки ринок міжнародної онлайн-комерції продовжує зростати, конкуренція на цьому ринку, ймовірно, посилиться. Крім того, уряди в іноземних юрисдикціях можуть регулювати Інтернет або інші онлайн-послуги в таких сферах, як контент, Політика конфіденційності, мережева безпека, шифрування або розповсюдження. Це може вплинути на нашу здатність вести бізнес на міжнародному рівні».

Будь-яка Bitcoin компанія могла б роздрукувати це та приклеїти на стіну. Якщо 1 мільярда доларів на рік недостатньо, щоб Amazon почувалася в безпеці, то кілька мільйонів доларів від венчурних капіталістів і Вінклєвих не повинні змусити альтернативні монети повірити, що вони поза правилами.

Bitcoin є ровесником Amazon у 1998 році і коштує приблизно стільки ж.

У промисловості є вибір.

Він може зайняти подібне ставлення до продавця книг і почати розмовляти з дорослими.

Або він може залишатися онлайн, у своїй гіківській ніші, і його ігнорують регулятори та поліція.

Звіт Сенату США тут:

http://www.hsgac.senate.gov/subcommittees/investigations/hearings/us-vulnerabilities-to-money-laundering-drugs-and-terrorist-financing-hsbc-case-history

Документ подання Amazon за 1998 рік тут:

http://media.corporate-ir.net/media_files/irol/97/97664/reports/123198_10k.pdf

Кредит зображення: Flickr