Mas Madaling Magtago pa rin ang mga Kriminal sa Fiat kaysa sa Crypto

Taliwas sa sikat na tradisyon, ang mga cryptocurrencies ay hindi isang kanlungan para sa mga hindi kilalang kriminal.

Sa katunayan, dahil sa smart blockchain analytics, mas madaling Social Media ang mga money trail sa mga blockchain kaysa sa mga legacy na network ng pagbabayad, gayunpaman isang paikot-ikot na ruta ang maaari nilang tahakin.

Ang mahirap pa ring malaman - kahit sa ngayon - ay ang pagkakakilanlan ng mga kriminal na gumagamit ng iba't ibang mga address ng blockchain upang ilipat ang mga ninakaw na pondo. Ito ay totoo lalo na kung gumagamit sila ng mga wallet na self-hosted.

Si Avivah Litan ay isang Distinguished VP Analyst sa Gartner Research. Ang artikulong ito ay bahagi ng CoinDesk's Linggo ng Privacy serye.

Ang mga blockchain ay mas transparent kaysa sa mga network ng pagbabayad ng fiat

Ang mga transparent na blockchain ay mas madaling mga platform para sa pagsubaybay sa mga pagbabayad ng kriminal kaysa dati nang mga sistema ng pagbabayad ng legacy. Ngayon, humigit-kumulang 23 pampublikong blockchain ang bumubuo sa halos 99% ng kabuuang market cap ng Cryptocurrency . Nangangahulugan iyon na ang mga sistema ng pagtuklas ng pandaraya ng blockchain ay dapat na isama sa 23 transparent na platform lamang sa halip na libu-libong siled enterprise at mga network ng pagbabayad ng fiat.

Ang mahirap na bahagi ay gawing makabuluhang impormasyon ang nondescript blockchain metadata. Kung gagawin nang maayos, gamit ang scalable real-time analytics, makakatulong ang mga automated na insight sa mga user na makita ang lahat ng blockchain platform nang sabay-sabay, masubaybayan ang mga pagbabayad at address ng kriminal at pinaghihinalaan at tukuyin ang mga abnormal na pattern ng paggalaw ng pera na madalas na paulit-ulit.

Umuusbong na blockchain intelligence

Gusto ng mga vendor Chainalysis Ciphertrace, Elementus at TRM Labs magbigay ng mga insight sa money trails sa mga awtoridad na nag-iimbestiga ng mga hack. Ang kanilang mga serbisyo ay lalong ginagamit ng mga palitan at desentralisadong Finance (DeFi) na mga protocol upang maiwasan ang pandaraya sa unang lugar.

Noong 2021, ang mga high-profile na hack ay nagresulta sa pagbabalik ng mga ninakaw na pondo ng mga kriminal o pagbawi sa kanila ng mga tagapagpatupad ng batas. Nahihirapan ang mga kriminal na magtago mula sa mga imbestigador na tumutukoy sa mga address kung saan nakaparada ang mga ninakaw na pondo. Kapag namarkahan na ang mga ninakaw na pondo, hindi sila madaling maalis sa blockchain nang hindi kinukuha ng mga mapagbantay na partido at tagapagpatupad ng batas.

Tingnan din ang: Ang Crypto Crime ay Umabot sa All-Time High na $14B noong 2021: Chainalysis

Nagiging mas mahirap para sa mga kriminal na ilipat ang mga ninakaw na pondo mula sa mga Crypto network. Paulit-ulit nating nakikita ito, halimbawa sa mga hack ng POLY Network at BadgerDao at ang pagyeyelo ng Tether ang stablecoin.

Pagtali ng mga address sa mga pagkakakilanlan: ang nawawalang LINK

Ang pagtukoy sa mga address ng blockchain na ginagamit ng mga kriminal ay T nagbubunga ng pagkakakilanlan ng may-ari ng address. Walang KYC (o know-your-customer procedure) ang kinakailangan upang gumamit ng blockchain maliban kung ang isang user ay sumasakay sa pamamagitan ng virtual asset service provider (VASP) na sumusunod sa mga regulasyon. Karamihan sa mga kriminal ay gumagamit ng mga wallet na naka-host sa sarili at kanilang sariling "mga bangko."

Pinupuunan ng ilang startup ang puwang sa pagkakakilanlan-kaalaman na ito para sa pagpapatupad ng batas na nagta-target sa mga kriminal o mamumuhunan na nagsusuri ng matagumpay na mga diskarte sa pamumuhunan. Tinutukoy ng mga startup na ito ang mga may-ari ng address sa pamamagitan ng pag-scrap ng mga website at paggamit ng analytics upang iugnay ang mga address sa maraming katangian ng user, tulad ng mga profile sa social network, geolocation, numero ng mobile at email address. Nangongolekta sila ng data mula sa darknets, mga social network at mga open-source na forum, at bumibili ng data mula sa mga pinagmamay-ariang mapagkukunan kapag posible.

Daan-daang kumpanya ang nakikibahagi na sa katulad na pagsasama-sama ng data sa Web 2 upang suportahan ang intelligence intelligence, marketing, pag-apruba ng pautang at iba pang mga kaso ng paggamit, na bumubuo ng mga kumikitang data Markets na nagkakahalaga ng bilyun-bilyong dolyar.

Tingnan din ang: Paglikha ng On-Ramp para sa Web 3

Sa paglipas ng panahon, ang mga user ay lalong magpapatotoo sa Web 3 apps gamit ang mga wallet ng blockchain. Ang mga service provider ay kailangang umasa sa blockchain data analytics para sa pagbabawas ng panganib, marketing, pagsubaybay sa crypto-market at higit pa. Ang analytics ng data ng Blockchain ay lalago sa isang malaking kumikitang merkado, na napapailalim sa mga hadlang sa regulasyon.

Pushback: Mga protocol sa Privacy para sa mga address ng blockchain

Ang mga address ng Blockchain ay susi sa mga pagkakakilanlan sa Web 3, kaya ang mga mangangalakal ng Cryptocurrency na sensitibo sa privacy ay nagsasagawa ng mga hakbang upang mapanatili ang address na anonymity. Halimbawa, kumakalat sila ng mga hawak sa maraming address, gamitin mga panghalo para sa transaksyon o pangangalakal ng mga coin sa Privacy tulad ng Monero, pivx o Zcash.

Ang mga bagong proprietary Privacy protocol ay higit pa at itinatago ang mga indibidwal na address at balanse mula sa pampublikong view. Sa lalong madaling panahon, makikita natin ang "mga serbisyo" ng Privacy na nagpapahintulot sa mga Crypto trader na makipagtransaksyon nang hindi inilalantad ang mga address. Gayunpaman, ang mga serbisyong ito ay malamang na maging sentralisado at hindi kinakailangang mapagkakatiwalaan.

Habang ang mga protocol sa Privacy na nagtatago ng mga address ng user ay nakakakuha ng higit na pag-aampon, ang mga blockchain intelligence firm ay aasa sa mga alternatibong indicator ng pagkakakilanlan upang Social Media ang mga daanan ng pera. Halimbawa, maaari nilang matukoy ang isang endpoint sa transaksyon at gumamit ng mga social graph upang i-LINK ang aktibidad nito – hal., metadata ng text at tawag, mga frequency at laki ng pakikipag-ugnayan – sa open source intelligence na maaaring humantong sa isang email o numero ng mobile phone na nakatali sa isang address.

Ang mga kriminal ay maglilipat ng higit pang mga komunikasyon sa mga naka-encrypt na pribadong channel, na ginagawang mas mahirap matukoy ang kanilang pagkakakilanlan sa totoong mundo. Ang larong pusa at daga ay magpapatuloy, at ang maliksi na masasamang tao ay malamang na mananatiling hakbang sa unahan ng mabubuting tao na nababagabag ng mga proseso ng burukrasya.

Ang 'Wild West' ay tumira

Ito ay isang alamat na ang mga network ng blockchain ay mga kriminal na kanlungan. Mga ulat mula sa Financial Action Task Force (FATF) at mga tagapagbigay ng katalinuhan ng blockchain ay kinukumpirma ang katotohanang ito sa mga mahirap na numero.

Walang alinlangan, mas madaling magtago ang mga kriminal sa spaghetti code ng libu-libong legacy system kaysa sa transparent at mas kaunting blockchain network.

Sa wakas, ang paniwala na kinokontrol ng mga user ang kanilang pagkakakilanlan sa Web 3 ay napupunta lamang sa ngayon. Ang mga indibidwal, kriminal man o hindi, ay walang kontrol sa pampublikong metadata na ginagamit upang matukoy ang mga tunay na pagkakakilanlan sa mundo. Mabilis na bumubuo ang mga database upang itali ang mga pagkakakilanlan sa mga address ng blockchain. Mga bagong regulasyon, gaya ng FATF "Tuntunin sa Paglalakbay," higit pang bawasan ang Privacy ng address sa pamamagitan ng pagpilit sa pagkakalantad ng nauugnay na data ng personal identifiable information (PII).

Sa huli, karamihan sa mga kriminal ay matatalo sa parehong antas, sa pagtatago ng mga transaksyon sa blockchain at sa pagtatago ng kanilang mga tunay na pagkakakilanlan sa mundo.