Criminosos ainda acham mais fácil se esconder em Fiat do que em Cripto

Ao contrário do que se pensa, as criptomoedas não são um refúgio para criminosos anônimos.

Na verdade, por causa da análise inteligente do blockchain, é mais fácil Siga rastros de dinheiro em blockchains do que em redes de pagamento tradicionais, por mais tortuoso que seja o caminho.

O que ainda é difícil de descobrir – pelo menos por enquanto – é a identidade dos criminosos que usam vários endereços de blockchain para movimentar fundos roubados. Isso é especialmente verdadeiro se eles usam carteiras auto-hospedadas.

Avivah Litan é uma distinta VP Analista da Gartner Research. Este artigo é parte do CoinDesk'sSemana da Política de Privacidadesérie.

Blockchains são mais transparentes do que redes de pagamento fiduciárias

Blockchains transparentes são plataformas muito mais fáceis para rastrear pagamentos criminosos do que sistemas de pagamento legados isolados já foram. Hoje, cerca de 23 blockchains públicas compõem cerca de 99% do total do mercado de Criptomoeda . Isso significa que os sistemas de detecção de fraudes em blockchain devem se integrar com apenas 23 plataformas transparentes, em vez de milhares de redes de pagamento fiduciárias e empresariais isoladas.

A parte difícil é transformar metadados de blockchain indefinidos em informações significativas. Se bem feito, usando análises escaláveis em tempo real, insights automatizados podem ajudar os usuários a ver todas as plataformas de blockchain de uma vez, rastrear pagamentos e endereços criminosos e suspeitos e identificar padrões anormais de movimentação de dinheiro que são frequentemente repetidos.

Inteligência emergente de blockchain

Vendedores gostamChainalysis Rastreamento de cifra, Elemento e Laboratórios TRMfornecer insights sobre rastros de dinheiro para autoridades que investigam hacks. Seus serviços são cada vez mais usados por bolsas eFinanças descentralizadasProtocolos (DeFi) para prevenir fraudes em primeiro lugar.

Em 2021, hacks de alto perfil resultaram em criminosos devolvendo fundos roubados ou autoridades policiais recuperando-os. Os criminosos estão achando difícil se esconder de investigadores que identificam endereços onde fundos roubados estão estacionados. Uma vez que os fundos roubados são marcados, eles não podem ser facilmente movidos para fora do blockchain sem serem apreendidos por partes vigilantes e autoridades policiais.

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Está simplesmente ficando mais difícil para os criminosos moverem fundos roubados de redes Cripto . Vemos isso repetidamente, por exemplo, nos hacks de Rede POLY e Texugo Daoe o congelamento domoeda estável Tether.

Vinculando endereços a identidades: o LINK perdido

Detectar endereços de blockchain usados ​​por criminosos T revela a identidade do proprietário do endereço. Nenhum KYC (ou procedimento de conheça seu cliente) é necessário para usar um blockchain, a menos que um usuário faça o embarque por meio de um provedor de serviços de ativos virtuais (VASP) que esteja em conformidade com os regulamentos. A maioria dos criminosos usa carteiras auto-hospedadas e são seus próprios “bancos”.

Várias startups preenchem essa lacuna de identidade-conhecimento para a aplicação da lei visando criminosos ou investidores analisando estratégias de investimento bem-sucedidas. Essas startups identificam proprietários de endereços raspando sites e usando análises para associar endereços a vários atributos de usuários, como perfis de redes sociais, geolocalizações, números de celular e endereços de e-mail. Elas coletam dados de darknets, redes sociais e fóruns de código aberto e compram dados de fontes proprietárias quando possível.

Centenas de empresas já se envolvem em agregação de dados da Web 2 semelhante para dar suporte a inteligência de ameaças, marketing, aprovação de empréstimos e outros casos de uso, gerando Mercados de dados lucrativos no valor de bilhões de dólares.

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Com o tempo, os usuários cada vez mais se autenticarão em aplicativos Web 3 usando carteiras de blockchain. Os provedores de serviços precisarão contar com análises de dados de blockchain para mitigação de risco, marketing, monitoramento de criptomercado e muito mais. As análises de dados de blockchain crescerão para um grande mercado lucrativo, sujeito a restrições regulatórias.

Pushback: Protocolos de Política de Privacidade para endereços de blockchain

Endereços de blockchain são essenciais para identidades da Web 3, e, portanto, comerciantes de Criptomoeda sensíveis à privacidade tomam medidas para manter o anonimato do endereço. Por exemplo, eles espalham participações em vários endereços, usam misturadores para transações ou comércio de moedas de Política de Privacidade como Monero, pivx ou Zcash.

Novos protocolos de Política de Privacidade proprietários vão além e escondem endereços e saldos individuais da vista do público. Em breve, veremos “serviços” de Política de Privacidade permitindo que traders de Cripto transacionem sem revelar endereços. No entanto, esses serviços provavelmente serão centralizados e não necessariamente confiáveis.

À medida que protocolos de Política de Privacidade que ocultam endereços de usuários ganham mais adoção, empresas de inteligência de blockchain dependerão de indicadores de identidade alternativos para Siga rastros de dinheiro. Por exemplo, elas podem identificar um ponto final de transação e usar gráficos sociais para LINK sua atividade – por exemplo, metadados de texto e chamada, frequências de interação e tamanho – a inteligência de código aberto que pode levar a um e-mail ou número de telefone celular vinculado a um endereço.

Os criminosos moverão mais comunicações para canais privados criptografados, tornando sua identidade no mundo real mais difícil de determinar. O jogo de gato e rato continuará, e os bandidos ágeis provavelmente ficarão passos à frente dos mocinhos atolados em processos burocráticos.

O "Velho Oeste" se estabelece

É um mito que as redes de blockchain sejam paraísos criminosos. Relatórios da Financial Action Task Force (GAFI) e provedores de inteligência de blockchain confirmam esse fato com números concretos.

Sem dúvida, será cada vez mais fácil para os criminosos se esconderem no código espaguete de milhares de sistemas legados do que em redes de blockchain transparentes e com muito menos recursos.

Finalmente, a noção de que os usuários controlam sua identidade na Web 3 só vai até certo ponto. Indivíduos, criminosos ou não, não têm controle algum sobre metadados públicos usados para determinar identidades do mundo real. Bancos de dados estão se acumulando rapidamente para vincular identidades a endereços de blockchain. Novas regulamentações, como a do GAFI“Regra de Viagem” reduzir ainda mais a Política de Privacidade do endereço forçando a exposição de dados de informações pessoais identificáveis ​​(PII) associados.

No final, a maioria dos criminosos perderá em ambos os níveis: ocultando transações de blockchain e ocultando suas identidades no mundo real.