Преступникам по-прежнему проще прятаться в фиатных деньгах, чем в Криптo

Вопреки распространенному мнению, криптовалюты не являются убежищем для анонимных преступников.

На самом деле, благодаря интеллектуальной аналитике блокчейна Социальные сети денежные потоки в блокчейнах проще, чем в традиционных платежных сетях, какими бы извилистыми ни были их маршруты.

Что все еще трудно выяснить — по крайней мере, на данный момент — так это личность преступников, использующих различные адреса блокчейна для перемещения украденных средств. Это особенно верно, если они используют самостоятельные кошельки.

Авива Литан — выдающийся вице-президент по аналитике в Gartner Research. Эта статья является частью CoinDeskНеделя Политика конфиденциальности ряд.

Блокчейны более прозрачны, чем сети фиатных платежей

Прозрачные блокчейны — гораздо более простые платформы для отслеживания криминальных платежей, чем когда-либо существовавшие разрозненные устаревшие платежные системы. Сегодня около 23 публичных блокчейнов составляют около 99% от общей рыночной капитализации Криптовалюта . Это означает, что системы обнаружения мошенничества на блокчейнах должны интегрироваться всего с 23 прозрачными платформами, а не с тысячами разрозненных корпоративных и фиатных платежных сетей.

Сложность заключается в том, чтобы превратить невзрачные метаданные блокчейна в значимую информацию. Если все сделано правильно, используя масштабируемую аналитику в реальном времени, автоматизированные идеи могут помочь пользователям видеть все платформы блокчейна одновременно, отслеживать криминальные и подозрительные платежи и адреса, а также выявлять аномальные схемы перемещения денег, которые часто повторяются.

Развивающийся блокчейн-интеллект

Поставщики, такие какChainalysis Шифротрасса, Элементус и Лаборатории ТРМпредоставлять информацию о денежных путях властям, расследующим взломы. Их услугами все чаще пользуются биржи идецентрализованные Финансы(DeFi) протоколы, в первую очередь, для предотвращения мошенничества.

В 2021 году громкие взломы привели к тому, что преступники вернули украденные средства или правоохранительные органы выцарапали их обратно. Преступникам стало сложно скрываться от следователей, которые определяют адреса, где хранятся украденные средства. После того, как украденные средства помечены, их нельзя легко вывести из блокчейна, не будучи изъятыми бдительными сторонами и правоохранительными органами.

Смотрите также:Криптo преступления достигли исторического максимума в 14 миллиардов долларов в 2021 году: Chainalysis

Преступникам становится все сложнее выводить украденные средства из Криптo . Мы видим это неоднократно, например, при взломах POLY Нетворк и БарсукДаои замораживаниестейблкоин Tether.

Привязка адресов к личностям: недостающее LINK

Обнаружение адресов блокчейна, используемых преступниками, T позволяет идентифицировать владельца адреса. Для использования блокчейна не требуется KYC (или процедура «знай своего клиента»), если только пользователь не подключается через поставщика услуг виртуальных активов (VASP), который соответствует правилам. Большинство преступников используют самостоятельные кошельки и являются своими собственными «банками».

Несколько стартапов заполняют этот пробел в знаниях об идентичности для правоохранительных органов, преследующих преступников, или инвесторов, анализирующих успешные инвестиционные стратегии. Эти стартапы идентифицируют владельцев адресов, просматривая веб-сайты и используя аналитику для связывания адресов с несколькими атрибутами пользователя, такими как профили социальных сетей, геолокации, мобильные номера и адреса электронной почты. Они собирают данные из даркнетов, социальных сетей и форумов с открытым исходным кодом, а также покупают данные из закрытых источников, когда это возможно.

Сотни компаний уже занимаются аналогичным агрегированием данных Web 2 для поддержки анализа угроз, маркетинга, одобрения кредитов и других вариантов использования, создавая прибыльные Рынки данных стоимостью в миллиарды долларов.

Смотрите также:Создание On-Ramp для Web 3

Со временем пользователи будут все чаще проходить аутентификацию в приложениях Web 3 с помощью блокчейн-кошельков. Поставщикам услуг придется полагаться на аналитику данных блокчейна для снижения рисков, маркетинга, мониторинга крипторынка и многого другого. Аналитика данных блокчейна вырастет в большой прибыльный рынок, подпадающий под нормативные ограничения.

Ответ: Протоколы Политика конфиденциальности для адресов блокчейна

Адреса блокчейна являются ключом к идентификации Web 3, поэтому трейдеры Криптовалюта, заботящиеся о конфиденциальности, принимают меры для сохранения анонимности адресов. Например, они распределяют активы по нескольким адресам, используют миксеры для совершения транзакций или торговли Политика конфиденциальности монетами, такими как Monero, pivx или Zcash.

Новые фирменные протоколы Политика конфиденциальности идут дальше и скрывают индивидуальные адреса и балансы от публичного просмотра. Скоро мы увидим, как «сервисы» Политика конфиденциальности позволят Криптo совершать транзакции, не раскрывая адреса. Однако эти сервисы, скорее всего, будут централизованными и не обязательно заслуживающими доверия.

Поскольку протоколы Политика конфиденциальности , скрывающие адреса пользователей, получают все большее распространение, компании по разведке блокчейнов будут полагаться на альтернативные индикаторы идентификации для Социальные сети денежных следов. Например, они могут точно определить конечную точку транзакции и использовать социальные графы для LINK ее активности — например, текстовых и метаданных вызовов, частоты и размера взаимодействия — с разведданными с открытым исходным кодом, которые могут привести к адресу электронной почты или номеру мобильного телефона, привязанному к адресу.

Преступники переведут больше коммуникаций на зашифрованные частные каналы, что усложнит определение их реальной личности. Игра в кошки-мышки продолжится, и ловкие плохие парни, скорее всего, будут на шаг опережать хороших парней, увязших в бюрократических процессах.

«Дикий Запад» успокаивается

Это миф, что сети блокчейнов являются убежищем для преступников. Отчеты Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и поставщики блокчейн-аналитики подтверждают этот факт четкими цифрами.

Несомненно, преступникам будет все проще скрываться в запутанном коде тысяч устаревших систем, чем в прозрачных и гораздо менее многочисленных сетях блокчейнов.

Наконец, представление о том, что пользователи контролируют свою идентичность Web 3, заходит только до определенного момента. Лица, преступники или нет, не имеют никакого контроля над публичными метаданными, используемыми для определения реальных идентичностей. Базы данных быстро наращиваются, чтобы привязать идентичности к адресам блокчейна. Новые правила, такие как FATF«Правило путешествия» еще больше снизить Политика конфиденциальности адреса путем принудительного раскрытия связанных с ним персональных данных (PII).

В конечном итоге большинство преступников проиграют на обоих уровнях: и при сокрытии транзакций в блокчейне, и при сокрытии своей реальной личности.