I criminali trovano ancora più facile nascondersi in valute fiat che in Cripto

Contrariamente a quanto si pensa, le criptovalute non sono un rifugio per criminali anonimi.

Infatti, grazie all'analisi intelligente delle blockchain, è più facile Seguici i percorsi del denaro sulle blockchain rispetto alle reti di pagamento tradizionali, per quanto tortuose possano essere le loro rotte.

Ciò che è ancora difficile da capire, almeno per il momento, è l'identità dei criminali che utilizzano vari indirizzi blockchain per spostare fondi rubati. Ciò è particolarmente vero se utilizzano portafogli self-hosted.

Avivah Litan è un Distinguished VP Analyst presso Gartner Research. Questo articolo fa parte di CoinDesk'sSettimana Privacyserie.

Le blockchain sono più trasparenti delle reti di pagamento fiat

Le blockchain trasparenti sono piattaforme molto più semplici per tracciare i pagamenti criminali rispetto ai sistemi di pagamento legacy isolati. Oggi, circa 23 blockchain pubbliche costituiscono circa il 99% della capitalizzazione di mercato totale Criptovaluta . Ciò significa che i sistemi di rilevamento delle frodi blockchain devono integrarsi con solo 23 piattaforme trasparenti anziché con migliaia di reti di pagamento aziendali e fiat isolate.

La parte difficile è trasformare metadati blockchain anonimi in informazioni significative. Se fatto bene, utilizzando analisi scalabili in tempo reale, gli insight automatizzati possono aiutare gli utenti a vedere tutte le piattaforme blockchain contemporaneamente, tracciare pagamenti e indirizzi criminali e sospetti e identificare modelli di movimento di denaro anomali che si ripetono spesso.

Intelligenza emergente della blockchain

I venditori comeChainalysis Traccia cifrata, Elemento E Laboratori TRMforniscono informazioni sulle tracce del denaro alle autorità che indagano sugli hack. I loro servizi sono sempre più utilizzati dagli exchange eFinanza decentralizzata(DeFi) per prevenire innanzitutto le frodi.

Nel 2021, gli hack di alto profilo hanno portato i criminali a restituire i fondi rubati o le forze dell'ordine a recuperarli. I criminali trovano difficile nascondersi dagli investigatori che identificano gli indirizzi in cui sono parcheggiati i fondi rubati. Una volta contrassegnati, i fondi rubati non possono essere facilmente spostati dalla blockchain senza essere sequestrati da parti attente e dalle forze dell'ordine.

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Sta semplicemente diventando più difficile per i criminali spostare i fondi rubati dalle reti Cripto . Lo vediamo ripetutamente, ad esempio negli hack di Rete POLY E TassoDaoe il congelamento delmoneta stabile Tether.

Collegare gli indirizzi alle identità: l' LINK mancante

Rilevare gli indirizzi blockchain usati dai criminali T fornisce l'identità del proprietario dell'indirizzo. Non è richiesta alcuna procedura KYC (o know-your-customer) per usare una blockchain, a meno che un utente non effettui l'onboarding tramite un fornitore di servizi di asset virtuali (VASP) conforme alle normative. La maggior parte dei criminali usa portafogli self-hosted e sono le proprie "banche".

Diverse startup colmano questa lacuna di conoscenza dell'identità per le forze dell'ordine che prendono di mira criminali o investitori analizzando strategie di investimento di successo. Queste startup identificano i proprietari di indirizzi tramite scraping di siti Web e utilizzando analisi per associare gli indirizzi a più attributi utente, come profili di social network, geolocalizzazioni, numeri di cellulare e indirizzi e-mail. Raccolgono dati da darknet, social network e forum open source e acquistano dati da fonti proprietarie quando possibile.

Centinaia di aziende si avvalgono già di un'aggregazione di dati Web 2 simile per supportare attività di intelligence sulle minacce, marketing, approvazione dei prestiti e altri casi d'uso, generando Mercati di dati redditizi del valore di miliardi di dollari.

Vedi anche:Creazione della rampa di accesso per Web 3

Nel tempo, gli utenti si autenticheranno sempre di più alle app Web 3 tramite wallet blockchain. I fornitori di servizi dovranno affidarsi all'analisi dei dati blockchain per la mitigazione del rischio, il marketing, il monitoraggio del mercato delle criptovalute e altro ancora. L'analisi dei dati blockchain diventerà un grande mercato redditizio, soggetto a vincoli normativi.

Pushback: protocolli Privacy per gli indirizzi blockchain

Gli indirizzi blockchain sono fondamentali per le identità Web 3, e quindi i trader Criptovaluta sensibili alla privacy adottano misure per mantenere l'anonimato degli indirizzi. Ad esempio, distribuiscono le partecipazioni su più indirizzi, utilizzano miscelatori per effettuare transazioni o commerciare monete Privacy come Monero, pivx o Zcash.

I nuovi protocolli Privacy proprietari vanno oltre e nascondono indirizzi e saldi individuali alla vista del pubblico. Presto vedremo i "servizi" Privacy consentire ai trader Cripto di effettuare transazioni senza rivelare gli indirizzi. Tuttavia, questi servizi saranno probabilmente centralizzati e non necessariamente affidabili.

Man mano che i protocolli Privacy che nascondono gli indirizzi degli utenti ottengono una maggiore adozione, le aziende di intelligence blockchain si affideranno a indicatori di identità alternativi per Seguici le tracce del denaro. Ad esempio, possono individuare un endpoint di transazione e utilizzare grafici sociali per LINK la sua attività, ad esempio metadati di testo e chiamata, frequenze e dimensioni di interazione, a intelligence open source che può portare a un'e-mail o a un numero di cellulare collegato a un indirizzo.

I criminali sposteranno più comunicazioni su canali privati criptati, rendendo più difficile determinare la loro identità nel mondo reale. Il gioco del gatto e del topo continuerà e i cattivi agili probabilmente rimarranno un passo avanti ai buoni impantanati nei processi burocratici.

Il "Far West" si calma

È un mito che le reti blockchain siano paradisi criminali. Rapporti della Financial Action Task Force (GAFI) e i fornitori di intelligence blockchain confermano questo fatto con numeri concreti.

Non c'è dubbio che per i criminali sarà sempre più facile nascondersi nello spaghetti code di migliaia di sistemi legacy piuttosto che in reti blockchain trasparenti e molto meno numerose.

Infine, l'idea che gli utenti controllino la propria identità Web 3 è limitata. Gli individui, criminali o meno, non hanno alcun controllo sui metadati pubblici utilizzati per determinare le identità nel mondo reale. I database si stanno sviluppando rapidamente per collegare le identità agli indirizzi blockchain. Nuove normative, come quella del FATF"Regola di viaggio", ridurre ulteriormente la Privacy degli indirizzi imponendo l'esposizione dei dati personali identificabili (PII) associati.

Alla fine, la maggior parte dei criminali perderà su entrambi i fronti: nascondendo le transazioni blockchain e nascondendo la propria identità nel mondo reale.