Beyond the Silk Road: Kailangan ng Crypto ng Regulatory Course Correction

Para sa lahat ng hype ng mga nakaraang taon, ang sektor ng crypto-asset ay walang kasaysayan ng pagpapakita ng sarili sa pinakamahusay na liwanag.

Mula sa simula nito noong 2009, ang Bitcoin (BTC) ay mabilis na inilaan ng mga kriminal na naglalayong gawin itong kanilang currency na pinili para sa mga ipinagbabawal na kalakal. Bagama't ang mga nakaharap sa publiko na mga tugon ng mga pamahalaan ay nag-telegraph ng walang pag-aalala, ang mga panloob na reaksyon ay medyo naiiba. Noong unang bahagi ng 2010s, nakaupo ako sa mga pulong sa mga propesyonal sa paniktik na nagbubulungan tungkol sa mga Markets ng darknet gamit ang mga hindi nakikitang pondo na imposibleng masubaybayan. Ang ganitong uri ng bagay ay may posibilidad na ilagay ang pagpapatupad ng batas sa gilid, at kaya nananatili ito.

Si Joby Carpenter ay ang Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists na eksperto sa pandaigdigang paksa sa mga asset ng Crypto , ipinagbabawal Finance at mga umuusbong na pagbabanta, na may 20 taong karanasan sa paggawa ng estratehikong Policy . Ang artikulong ito ay bahagi ng CoinDesk's Linggo ng Kasalanan.

Ang pang-unawa na ang Crypto ay nasa ilalim ng kapangyarihan ng mga kriminal ay hindi kailanman nawala sa kabila ng data na nagpapahiwatig na ang ipinagbabawal na aktibidad ay nasa pinakamababang panahon kumpara sa lehitimong paggamit. Habang lumawak ang aplikasyon ng mga asset ng Crypto upang isama ang isang hanay ng mga serbisyong karaniwang isinasagawa ng tradisyunal na sektor ng pananalapi, lumago ang pagkuha ng institusyonal kasabay ng pampublikong pag-aampon at ang dami ng mga iligal na crypto-transaksyon ay bumaba nang proporsyonal.

Ang mga dahilan para sa pagbabagong ito ay istruktura. Lumalabas na ang money laundering, na matagal nang pangunahing alalahanin ng mga financial regulator, ay mas mahirap gawin sa sektor ng Crypto kaysa sa dati nating pinaniniwalaan.

Para sa ONE, ang traceability ng crypto ay bunga ng katotohanan na ang Technology ng blockchain ay nagsisilbing pampublikong ledger na pagmamapa ng mga transaksyon sa isang pandaigdigang saklaw – isang function na nakikita ngayon ng pagpapatupad ng batas bilang napakahalaga.

Tingnan din ang: Sa Depensa ng Krimen | Opinyon

Ang mga kriminal ay nahaharap din sa mga makamundong hadlang sa pag-aampon, kabilang ang tanong kung ang mababang pagkatubig at pagkasumpungin ng presyo ay nagkakahalaga ng Crypto sa problema. Sa maraming mga paraan, ang mga panganib ng sektor ay mukhang higit at higit na katulad ng sa cash.

Motibo ng tubo

Madalas na tila ang Crypto ay sumusuporta sa krimen, o kahit na neutral dito. At sa mga kaso kung saan sinusunod ang mga regulasyon, ang mga tagapagtatag ay maaaring tawaging nag-aatubili na mabuting mamamayan. Ang tubo ay tila ang sukdulang gabay na prinsipyo, hindi pagsunod o kaligtasan.

Ang Celsius Network, Three Arrows Capital at, pinaka-kapansin-pansin, ang Terra ay lahat ay dinala sa lupa ng mga kahina-hinalang modelo ng negosyo, kaduda-dudang mga gawi sa pagtatrabaho at isang "profit-first" na saloobin. Ito ay nagpalakas ng loob ng mga nag-aalinlangan na malakas na tinutuligsa ang mga asset ng Crypto bilang isang Ponzi scheme o, sa pinakamaganda, isang solusyon sa paghahanap ng isang problema.

Gayunpaman, ang mga glimmers ng isang mas malawak na pagtanggap ay matatagpuan pa rin. Gaya ng nabanggit ng kamakailang mga headline, pinadali ng mga Crypto platform ang humanitarian funding sa Ukraine at Afghanistan. Pinuri ng mga tagapagtaguyod ng karapatang-tao ang Technology para sa pagbibigay ng mga riles ng pagbabayad sa mga hindi matatag na ekonomiya. Kahit na ang mga non-fungible token (NFT) ay pinuri para sa pagprotekta sa mga mahihinang indibidwal.

Ibinabangon nito ang tanong: Ang mga pinakakilalang numero ng Crypto sector – ang mga indibidwal kung minsan ay inilarawan bilang “mga Crypto bros” – ay handang talikuran ang kanilang laissez-faire saloobin at yakapin ang mga inaasahan ng pamahalaan?

Dahil kung hindi, makatwirang ipagpalagay na ang mabatong relasyon ng industriya sa mga tagapagpatupad ng batas at mga regulator ay T bumuti sa lalong madaling panahon.

Para sa isang halimbawa nito, isaalang-alang ang mga paghihirap ng industriya na matugunan ang mga kinakailangan sa pagpaparehistro sa ilalim ng mga batas sa pambansang anti-money laundering (AML). Bagama't ang mga hakbang para sa pagpaparehistro ay karaniwang simple, ang ilang mga kumpanya ay nabigong tanggapin ang mga ito sa maliwanag na paniniwala na hindi sila dapat obligadong sumunod sa mga naturang panuntunan sa isang pandaigdigang saklaw, lalo na kung ang mga regulasyon ay nag-iiba-iba sa mga hurisdiksyon.

Pagwawasto ng kurso

Ito ay isang problema ng sariling paggawa ng industriya at ONE na hindi napapansin ng mga regulator o ng mga bangko na nagsisilbing mga katapat sa mga palitan ng Cryptocurrency . Sa madaling salita, kung walang pagwawasto ng kurso, mas maraming Crypto firm ang mabibigo kapag nananatili silang solvent sa pamamagitan ng pamumuhunan sa kanilang mga kontrol sa AML.

Iyon ay T isang hindi maiiwasan, gayunpaman. Maaaring pumasok ang mga provider ng crypto-asset mula sa lamig ng "taglamig ng Crypto " at ipakita na maaari nilang gawing functional at ligtas ang Technology .

Ano ang magagawa ng sektor upang mapabuti ang katayuan nito? Ang pagpapatupad ng top-down na kultura ng pagsunod, sapat na pagsasanay at matibay na mga kontrol sa pamamahala sa peligro ay makakapagpabuti ng mga alalahanin, bagama't higit pa ang maaaring kailanganin upang matugunan ang pinsalang nagawa na.

Para mas mahusay na makipag-ugnayan sa mga superbisor, dapat isaalang-alang ng mga kumpanya ang pagsubok at pagpapatunay ng mga modelo ng negosyo sa pamamagitan ng mga pagsasanay sa sandbox na pinangungunahan ng pamahalaan na nagbibigay-daan para sa dalawang-daan na diyalogo. Dapat ding linawin ng mga kumpanya na magbabahagi sila ng katalinuhan sa pandaraya, pang-aabuso sa merkado at mga banta sa money laundering sa mga regulator at sa kanilang mga kakumpitensya hangga't maaari.

Tingnan din ang: Kapag Masama ang mga White Hat Hacker | Opinyon

Ang pang-aabuso sa merkado ay dapat ituring bilang isang seryosong banta mula sa mga organisadong grupo ng krimen at hindi lamang isang problemang nilikha ng mga hindi sopistikadong oportunista.

Isa pang payo para sa mga Crypto firm: Itigil ang pagprotekta sa iyong mga produkto caveat emptor (mag-ingat sa mamimili). Kung ang mga kondisyon ng merkado ay nangangailangan ng pagsasaayos ng iyong modelo ng negosyo, i-update ang iyong gana sa panganib sa pananalapi-krimen upang ipakita ang katotohanang iyon. Pahahalagahan ito ng mga regulator.

Higit sa anupaman, dapat isaalang-alang ng industriya kung nais nitong patuloy na maiugnay sa Silk Roads ng mundo o yakapin ang likas nitong kakayahan na masubaybayan ang mga ipinagbabawal na pondo at labanan ang krimen sa pananalapi.