Oltre la Via della Seta: le Cripto hanno bisogno di una correzione normativa del corso

Nonostante tutto il clamore suscitato negli ultimi anni, il settore delle criptovalute non è mai riuscito a mostrarsi sotto la luce migliore.

Sin dalla sua genesi nel 2009, Bitcoin (BTC) è stato rapidamente appropriato da criminali intenzionati a farne la loro valuta di scelta per beni proibiti. Mentre le risposte pubbliche dei governi trasmettevano un'aria di indifferenza, le reazioni interne erano piuttosto diverse. Nei primi anni del 2010, ho partecipato a riunioni con professionisti dell'intelligence che borbottavano sui Mercati darknet che utilizzavano fondi invisibili che erano impossibili da tracciare. Questo genere di cose tende a mettere le forze dell'ordine in ansia, e così rimane.

Joby Carpenter è l'esperto globale in materia Cripto , Finanza illecita e minacce emergenti dell'Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists, con 20 anni di esperienza nell'elaborazione Politiche strategiche. Questo articolo fa parte di CoinDesk's Settimana del peccato.

La percezione che le Cripto siano sotto l'influenza dei criminali non è mai scomparsa, nonostante i dati indichino che l'attività illecita è ai minimi storici rispetto all'uso legittimo. Poiché l'applicazione delle Cripto si è espansa per includere una serie di servizi tipicamente svolti dal settore finanziario tradizionale, l'adozione istituzionale è cresciuta insieme all'adozione pubblica e il volume delle cripto-transazioni illegali è diminuito proporzionalmente.

Le ragioni di questo cambiamento sono strutturali. Si scopre che il riciclaggio di denaro, da tempo una preoccupazione primaria dei regolatori finanziari, è più difficile da fare nel settore Cripto di quanto si pensasse in passato.

In ONE, la tracciabilità delle criptovalute è una conseguenza del fatto che la Tecnologie blockchain funge da registro pubblico che mappa le transazioni su scala globale, una funzione che le forze dell'ordine ora considerano inestimabile.

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I criminali affrontano anche banali barriere all'adozione, tra cui la questione se la bassa liquidità e la volatilità dei prezzi rendano le Cripto degne di essere prese in considerazione. Per molti versi, i rischi del settore assomigliano sempre di più a quelli del denaro contante.

Motivo di profitto

Spesso sembra che le Cripto siano a favore del crimine, o almeno neutrali nei suoi confronti. E nei casi in cui vengono rispettate le normative, i fondatori potrebbero essere meglio definiti buoni cittadini riluttanti. Il profitto sembra essere il principio guida ultimo, non la conformità o la sicurezza.

Celsius Network, Three Arrows Capital e, cosa più sorprendente, Terra sono state tutte messe a terra da modelli di business discutibili, pratiche di lavoro discutibili e un atteggiamento "profit-first". Ciò ha incoraggiato gli scettici che denunciano a gran voce le Cripto come uno schema Ponzi o, nella migliore delle ipotesi, una soluzione alla ricerca di un problema.

Tuttavia, si possono ancora trovare barlumi di un'accettazione più ampia. Come hanno notato i titoli recenti, le piattaforme Cripto hanno facilitato i finanziamenti umanitari per l'Ucraina e l'Afghanistan. I sostenitori dei diritti umani hanno elogiato la Tecnologie per aver fornito sistemi di pagamento in economie instabili. Anche i token non fungibili (NFT) sono stati elogiati per aver protetto gli individui vulnerabili.

Ciò solleva la domanda: le figure più importanti del settore Cripto , gli individui a volte descritti in modo dispregiativo come "Cripto bros", saranno disposte ad abbandonare il loro lasciarsi andareatteggiamenti e accogliere le aspettative governative?

Perché in caso contrario, è ragionevole supporre che il difficile rapporto del settore con le forze dell'ordine e gli enti di regolamentazione T migliorerà a breve.

Per fare un esempio, considerate le difficoltà del settore nel soddisfare i requisiti di registrazione previsti dalle leggi nazionali antiriciclaggio (AML). Sebbene i passaggi per la registrazione siano in genere semplici, alcune aziende non sono riuscite a seguirli nella convinzione apparente di non dover essere obbligate a rispettare tali regole su scala globale, in particolare se le normative variano da una giurisdizione all'altra.

Correzione del percorso

È un problema creato dal settore stesso e ONE non è passato inosservato ai regolatori o alle banche che fungono da controparti per gli exchange Criptovaluta . In altre parole, senza una correzione di rotta, più aziende Cripto falliranno quando avrebbero potuto rimanere solventi investendo nei loro controlli AML.

Tuttavia, questa T è una fatalità. I ​​fornitori di cripto-asset possono uscire dal freddo del "Cripto inverno" e dimostrare di poter rendere la Tecnologie funzionale e sicura.

Cosa può fare il settore per migliorare la propria posizione? L'implementazione di una cultura di conformità dall'alto verso il basso, una formazione adeguata e solidi controlli di gestione del rischio possono attenuare le preoccupazioni, anche se potrebbe essere necessario fare di più per affrontare i danni già causati.

Per interagire meglio con i supervisori, le aziende dovrebbero prendere in considerazione la possibilità di testare e convalidare modelli aziendali tramite esercizi sandbox guidati dal governo che consentano un dialogo bidirezionale. Le aziende dovrebbero anche chiarire che condivideranno informazioni su frodi, abusi di mercato e minacce di riciclaggio di denaro con i regolatori e i loro concorrenti, ove possibile.

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L'abuso di mercato dovrebbe essere considerato una seria minaccia da parte di gruppi criminali organizzati e non semplicemente un problema creato da opportunisti ingenui.

Un altro consiglio per le aziende Cripto : smettete di proteggere i vostri prodotti con avvertimento(attenzione acquirenti). Se le condizioni di mercato richiedono di modificare il vostro modello di business, aggiornate la vostra propensione al rischio di reati finanziari per riflettere tale realtà. I regolatori lo apprezzeranno.

Più di ogni altra cosa, il settore dovrebbe valutare se desidera continuare a essere associato alle Vie della Seta del mondo o se abbracciare la sua intrinseca capacità di rintracciare i fondi illeciti e combattere la criminalità finanziaria.