Sinabi ng Bagong Pinuno ng FinCEN na Nakabinbin pa rin ang Kontrobersyal na Trump-Era Crypto Proposal

Ang industriya ng Cryptocurrency ay T kailangang mag-alala tungkol sa isang labis na mabigat na regulasyon ng US sa hindi naka-host, o pribado, mga wallet.

"Walang napagpasyahan" sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) iminungkahing tuntunin sa mangolekta ng data ng katapat para sa mga transaksyon sa mga hindi naka-host na wallet at nangangailangan ng mga currency transaction report (CTR) para sa mga transaksyong higit sa $10,000, sinabi ng acting head ng regulatory agency noong Huwebes.

Ang FinCEN ay patuloy na nakikipag-ugnayan sa industriya ng Cryptocurrency tungkol sa kontrobersyal na iminungkahing panuntunan, na sinasabi ng mga kritiko na magpapahirap – kung hindi imposible – upang gumamit ng ilang matalinong kontrata at kung hindi man ay magpataw ng mabigat na pasanin sa pagsunod sa mga palitan, sabi ni Acting Director Michael Mosier sa isang pre-record na panayam kay Jill Carlson sa CoinDesk's Pinagkasunduan 2021 kumperensya.

Ang panuntunan ay iminungkahi sa pagtatapos ng 2020 na may suporta mula sa dating Treasury Secretary na si Steven Mnuchin. Ang orihinal na maikling panahon ng pampublikong komento sa panukala ay pinalawig noong Enero, bago ang pangalawang extension ay nagbigay ng 90 araw sa mga kalahok sa industriya upang tumugon.

"Nagkaroon ng isang punto kung saan nagkaroon ng isang talagang malakas na pakiramdam ng pangangailangan ng madaliang pagkilos sa pampulitikang pamumuno sa huling administrasyon para sa iba't ibang mga kadahilanan sa timing at kung ano ang mga panganib at alalahanin upang matugunan ito," sabi ni Mosier Huwebes. "At sa palagay ko ang nakita mo ay ang sandaling binigyan kami ng kakayahang palawigin ang panahon ng komentong ginawa namin, at nagpatuloy sa aming pakikipag-ugnayan sa industriya tungkol doon."

Ang Mosier ay ONE sa ilang mga regulator na nagsusuri sa mga aksyon ng huling administrasyon ng pangulo. Ang Office of the Comptroller of the Currency ay inihayag noong nakaraang linggo na ito ay nagsusuri ng mga aksyon na isinagawa noong 2020 ng dating pinuno nito - Acting Comptroller Brian Brooks - pati na rin.

Mosier naging acting head ng domestic financial law enforcement agency ngayong taon, pumalit kay Kenneth Blanco na biglang bumaba sa pwesto. Habang siya ay matagal nang lingkod-bayan – nagtatrabaho bilang isang estado at pederal na tagausig bago ang kanyang mga tungkulin sa FinCEN – si Mosier ay gumugol din ng oras sa pribadong sektor, una bilang isang abogado sa pagsasagawa ng Technology ng isang law firm, at kalaunan bilang punong teknikal na tagapayo sa Crypto analytics firm Chainalysis.

Sinabi niya kay Carlson na ang kanyang pananaw sa kanyang tungkulin ay nagmumula sa kanyang interes sa personal na soberanya at pagbabago, at pagprotekta sa mga indibidwal mula sa pang-aabuso sa pananalapi o pagkakaroon ng kanilang Privacy .

"Ako ay nagpunta sa landas ng pampublikong serbisyo na gumagawa ng pro bono na trabaho para sa mga biktima ng karahasan sa tahanan, upang matulungan silang makakuha ng mga utos na pang-proteksiyon," sabi niya. "At iyon talaga ang naglalagay sa akin ng higit pa sa puwang ng personal na soberanya."

Maraming indibidwal ang inabuso sa pananalapi, sabi ni Mosier, kaya ang Privacy at personal na soberanya ay maaaring dalawang kasangkapan upang makatulong na protektahan ang mga indibidwal.

"Ang pera ay isang mahusay na enabler ng maraming pagkakataon, ngunit ito rin ay isang enabler at isang driver ng maraming pagsasamantala," sabi ni Mosier. “Paano mo binabalanse ang transparency na iyon, na magbibigay-daan sa mga tao na magkaroon ng pananampalataya sa system na kanilang kinakaharap at na hindi sila pagsasamantalahan dito ... kumpara sa pagkakaroon ng ganitong uri ng halo ng Privacy ngunit hindi rin iyon hindi maituturing na anonymity?”

Yunit ng Financial Intelligence

Bahagi ng mandato ng FinCEN bilang isang Financial Intelligence Unit (FIU) ay maghanap ng mga uso o panganib sa pamamagitan ng pagsusuri ng data, sabi ni Mosier.

Ang ahensya ay maaari ding atasan sa pag-aaral ng mga partikular na insidente. Tinukoy ni Mosier ang mga kaguluhan na naganap sa US Capitol noong Enero 6 bilang ONE isyu na maaaring pag-aralan ng FinCEN. Isang blogger ang nagpadala mahigit 28 BTC lang sa 22 wallet na naka-link sa pinakakanang mga indibidwal at entity bago ang kaguluhan.

"Mayroong Cryptocurrency na kasangkot ... [mga] $500,000, na sa totoo lang ay higit pa sa sapat upang pondohan ang isang bagay tulad [ng riot]," sabi niya. "At iyon ang uri ng bagay na nagpapagana sa Kongreso."

Lumalabas na ang Crypto ay nakarating sa mga naka-host na wallet (mga wallet na naka-link sa mga palitan), ngunit sinabi ni Mosier na maaaring itanong ng Kongreso kung paano niya binabantayan ang iba pang potensyal na pag-atake ng mga terorista sa loob ng bansa at ang posibleng paggamit ng Crypto.

Ang mga pag-atake ng ransomware sa mga kritikal na imprastraktura tulad ng mga ospital ay isa pang katulad na isyu na dapat bantayan ng FinCEN, aniya, na nagpapahiwatig na kung ang FinCEN ay maaaring proactive na makita at matugunan ang mga alalahanin na ito, maaari nitong pigilan ang labis na pabigat na mga regulasyon na ipatupad.

"Kapag kumilos ang Kongreso, napakahirap na i-undo ang anumang ginagawa nila o i-modulate ito, samantalang kung masasabi nating, 'Well, actually, we're making a lot of progress,' which does T necessarily mean a rulemaking at all, it just means that we're coming up with solutions. That's the place where you want to be," he said.

Pakikipag-ugnayan sa industriya

Ang iminungkahing panuntunan ng FinCEN ay umani ng "napakalakas na pagbubuhos" ng kritisismo matapos itong ipakilala ng ahensya, sabi ni Carlson, na nagtatanong kung paano mas mahusay na makikipag-ugnayan ang industriya ng Crypto sa mga gumagawa ng patakaran na nagdidisenyo ng mga regulasyon sa paligid ng 12-taong-gulang na industriya.

"Mahalagang maunawaan na hindi lahat ng nasa gobyerno ay likas na kahina-hinala sa Crypto," sabi ni Mosier. "Maraming tao ang interesado dito at pakiramdam na mayroon itong hindi kapani-paniwalang potensyal, kabilang ang bahagi ng pagsasama sa pananalapi, ngunit din ang teknikal na solusyon sa maraming isyu sa Policy ."

Ang mga kalahok sa industriya ay dapat makipag-ugnayan sa mga gumagawa ng patakaran na maaaring maka-crypto o hindi bababa sa mausisa tungkol sa Technology "sa isang hindi negatibong paraan" upang matulungan silang maunawaan kung ano ang magiging hitsura ng mga teknikal na solusyon sa ilang mga tanong sa Policy .

Dapat din nilang kilalanin ang mga panganib sa mga pag-uusap na ito, sabi ni Mosier, na nagbibiro:

"Maaaring hindi ganoon kaganda ang Twitter."

Ang ilan sa mga empleyado ng gobyerno na ito ay tumitingin sa Crypto mula noong 2011, aniya.

"T na lang magpadala sa amin ng iyong mga abogado," sabi niya. "Ipadala ang mga teknikal na eksperto, ang mga CORE developer."