Novo chefe da FinCEN diz que a polêmica proposta de Cripto da era Trump ainda está pendente

O setor de Criptomoeda ainda T precisa se preocupar com uma regulamentação excessivamente onerosa dos EUA sobre carteiras privadas ou não hospedadas.

“Nada foi decidido” sobre a Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN)regra proposta para coletar dados da contrapartepara transações em carteiras não hospedadas e exigir relatórios de transações de moeda (CTRs) para transações acima de US$ 10.000, disse o chefe interino da agência reguladora na quinta-feira.

A FinCEN continua a se envolver com a indústria de Criptomoeda sobre a polêmica regra proposta, que os críticos afirmam que tornaria difícil – se não impossível– para usar certos contratos inteligentes e impor uma pesada carga de conformidade às bolsas, disse o diretor interino Michael Mosier em uma entrevista pré-gravada com Jill Carlson no CoinDesk’sConsenso 2021conferência.

A regra foi proposta no final de 2020 com o apoio do ex-secretário do Tesouro Steven Mnuchin. Um período de comentários públicos originalmente breve sobre a proposta foi estendido em janeiro, antes de uma segunda extensão dar aos participantes da indústria 90 dias para responder.

“Houve um ponto em que havia um senso realmente forte de urgência entre a liderança política na última administração para uma variedade de fatores sobre o tempo e quais eram os riscos e preocupações para abordar isso”, disse Mosier na quinta-feira. “E acho que o que você viu foi o momento em que nos foi dada a capacidade de estender esse período de comentários, nós o fizemos, e continuamos com nosso engajamento com a indústria sobre isso.”

Mosier é um dos vários reguladores que estão revisando as ações da última administração presidencial. O Office of the Comptroller of the Currency anunciou na semana passada que estava revisando açõesrealizado em 2020 por seu antigo chefe – Controlador Interino Brian Brooks – também.

Mosiertornou-se o chefe interino da agência de execução da lei financeira doméstica este ano, sucedendo Kenneth Blanco, que renunciou abruptamente. Embora tenha sido um servidor público de longa data – trabalhando como promotor estadual e federal antes de suas funções na FinCEN – Mosier também passou um tempo no setor privado, primeiro como advogado na prática de Tecnologia de um escritório de advocacia e, mais tarde, como consultor técnico chefe na empresa de análise de Cripto Chainalysis.

Ele disse a Carlson que sua visão de seu papel decorre de seu interesse em soberania pessoal e inovação, e em proteger indivíduos de abuso financeiro ou de invasão de Política de Privacidade .

“Eu meio que entrei no caminho do serviço público fazendo trabalho pro bono para vítimas de violência doméstica, para ajudá-las a obter ordens de proteção”, ele disse. “E isso realmente me colocou mais no espaço da soberania pessoal.”

Muitas pessoas sofreram abusos financeiros, disse Mosier, e portanto a Política de Privacidade e a soberania pessoal podem ser duas ferramentas para ajudar a proteger os indivíduos.

“O dinheiro é um grande facilitador de muitas oportunidades, mas também é um facilitador e um condutor de muita exploração”, disse Mosier. “Como você equilibra essa transparência, que vai permitir que as pessoas tenham fé no sistema com o qual estão lidando e que não serão exploradas nele... versus ter esse tipo de mistura de Política de Privacidade , mas também que não é anonimato irresponsável?”

Unidade de Inteligência Financeira

Parte do mandato da FinCEN como uma Unidade de Inteligência Financeira (FIU) é procurar tendências ou riscos por meio da análise de dados, disse Mosier.

A agência também pode ser encarregada de estudar incidentes específicos. Mosier se referiu aos tumultos que ocorreram no Capitólio dos EUA em 6 de janeiro como uma questão que a FinCEN poderia estudar. Um blogueiro enviou pouco mais de 28 BTCpara 22 carteiras ligadas a indivíduos e entidades de extrema direita antes do tumulto.

“Havia Criptomoeda envolvida... [cerca de] US$ 500.000, o que na verdade é mais do que suficiente para financiar algo como [o motim]”, disse ele. “E esse é o tipo de coisa que ativa o Congresso.”

Descobriu-se que as Cripto foram parar em carteiras hospedadas (carteiras vinculadas a exchanges), mas Mosier disse que o Congresso pode perguntar como ele está monitorando outros possíveis ataques terroristas domésticos e o possível uso de Cripto.

Ataques de ransomware em infraestruturas críticas, como hospitais, são outro problema semelhante que a FinCEN deve observar, disse ele, indicando que se a FinCEN puder identificar e abordar essas preocupações de forma proativa, poderá evitar que regulamentações excessivamente onerosas sejam implementadas.

“Quando o Congresso age, é muito difícil desfazer qualquer coisa que eles fazem ou modular isso, enquanto que se pudermos dizer, 'Bem, na verdade, estamos fazendo muito progresso', o que T significa necessariamente uma regulamentação, significa apenas que estamos chegando a soluções. Esse é o lugar onde você quer estar”, disse ele.

Engajamento da indústria

A proposta de regulamentação da FinCEN atraiu uma "onda muito forte" de críticas depois que a agência a apresentou, observou Carlson, questionando como a indústria de Cripto pode se envolver melhor com os formuladores de políticas que estão elaborando regulamentações em torno da indústria de 12 anos.

“É importante entender que nem todo mundo no governo é inerentemente desconfiado de Cripto”, disse Mosier. “Há muitas pessoas que estão muito interessadas nela e sentem que ela tem um potencial incrível, incluindo no lado da inclusão financeira, mas também apenas a solução técnica para muitas questões Política .”

Os participantes da indústria devem se envolver com os formuladores de políticas que são a favor das criptomoedas ou pelo menos curiosos sobre a Tecnologia “de uma forma não negativa” para ajudá-los a entender como seriam as soluções técnicas para certas questões Política .

Eles também deveriam reconhecer os riscos nessas conversas, disse Mosier, brincando:

“O Twitter pode não ser tão propício para isso.”

Alguns desses funcionários do governo estão de olho nas Cripto desde 2011, disse ele.

“T nos enviem apenas seus advogados”, ele disse. “Enviem os especialistas técnicos, os desenvolvedores CORE .”