El nuevo director de FinCEN afirma que la controvertida propuesta de la era Trump Cripto sigue pendiente

La industria de las Criptomonedas aún no tiene que preocuparse por una regulación estadounidense excesivamente onerosa sobre billeteras no alojadas o privadas.

“No se ha decidido nada” sobre la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN)regla propuesta a recopilar datos de la contrapartepara las transacciones a billeteras no alojadas y requieren informes de transacciones de moneda (CTR) para transacciones superiores a $10,000, dijo el jueves el jefe interino de la agencia reguladora.

FinCEN continúa interactuando con la industria de las Criptomonedas sobre la controvertida norma propuesta, que según los críticos dificultaría... si no imposible– utilizar ciertos contratos inteligentes y, de lo contrario, imponer una pesada carga de cumplimiento a los intercambios, dijo el director interino Michael Mosier en una entrevista pregrabada con Jill Carlson en CoinDesk.Consenso 2021 conferencia.

La norma se propuso a finales de 2020 con el apoyo del exsecretario del Tesoro, Steven Mnuchin. El período inicial de consulta pública sobre la propuesta, que fue breve, se extendió en enero, antes de que una segunda prórroga diera a los participantes de la industria 90 días para responder.

“Hubo un momento en que los líderes políticos de la última administración sintieron una gran urgencia por diversos factores relacionados con el momento oportuno y los riesgos y preocupaciones para abordar esto”, declaró Mosier el jueves. “Y creo que lo que se vio fue que, en cuanto se nos dio la posibilidad de ampliar el plazo para comentarios, lo hicimos y continuamos nuestra colaboración con la industria al respecto”.

Mosier es ONE de los varios reguladores que revisan las acciones de la última administración presidencial. La Oficina del Contralor de la Moneda anunció la semana pasada que Estaba revisando accionesllevada a cabo en 2020 por su exdirector, el contralor interino Brian Brooks.

Mosierse convirtió en el jefe interino Este año, Mosier asumió el cargo de director de la agencia nacional de aplicación de la ley financiera, en reemplazo de Kenneth Blanco, quien renunció abruptamente. Si bien ha sido un funcionario público con una larga trayectoria, trabajando como fiscal estatal y federal antes de sus funciones en FinCEN, también ha trabajado en el sector privado, primero como abogado en el área de Tecnología de un bufete de abogados y, posteriormente, como asesor técnico principal en la empresa de análisis de Cripto Chainalysis.

Le dijo a Carlson que su visión de su rol surge de su interés en la soberanía personal y la innovación, y en proteger a las personas del abuso financiero o de la invasión de su Privacidad .

“En cierto modo, me adentré en el servicio público, trabajando pro bono para víctimas de violencia doméstica, ayudándolas a obtener órdenes de protección”, dijo. “Y eso realmente me acercó más a la soberanía personal”.

Mosier afirmó que muchas personas sufrieron abusos financieros, por lo que la Privacidad y la soberanía personal pueden ser dos herramientas para ayudar a proteger a las personas.

“El dinero es un gran facilitador de muchas oportunidades, pero también facilita y fomenta mucha explotación”, dijo Mosier. “¿Cómo se equilibra esa transparencia, que permitirá a las personas confiar en el sistema con el que interactúan y que no serán explotadas en él..., con una combinación de Privacidad y anonimato sin rendición de cuentas?”

Unidad de Inteligencia Financiera

Parte del mandato de FinCEN como Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) es buscar tendencias o riesgos mediante el análisis de datos, dijo Mosier.

La agencia también puede encargarse del estudio de incidentes específicos. Mosier se refirió a los disturbios ocurridos en el Capitolio de EE. UU. el 6 de enero como un tema que la FinCEN podría estudiar. Un bloguero envió poco más de 28 BTCa 22 billeteras vinculadas a individuos y entidades de extrema derecha antes del motín.

“Había Criptomonedas involucradas... [unos] 500.000 dólares, lo cual es más que suficiente para financiar algo como [los disturbios]”, dijo. “Y ese es el tipo de cosas que movilizan al Congreso”.

Resultó que las Cripto llegaron a billeteras alojadas (billeteras vinculadas a intercambios), pero Mosier dijo que el Congreso podría preguntarle cómo está observando otros posibles ataques terroristas domésticos y el posible uso de Cripto.

Los ataques de ransomware a infraestructuras críticas como los hospitales son otro problema similar que FinCEN debe tener en cuenta, dijo, indicando que si FinCEN puede detectar y abordar de manera proactiva estos problemas, podría evitar que se implementen regulaciones excesivamente onerosas.

“Cuando el Congreso actúa, es muy difícil deshacer o modificar sus decisiones, mientras que si podemos decir: 'Bueno, en realidad estamos avanzando mucho', lo que no significa necesariamente una reglamentación, sino simplemente que estamos encontrando soluciones. Ese es el objetivo”, dijo.

Compromiso de la industria

La propuesta de reglamentación de FinCEN provocó una "gran oleada" de críticas después de que la agencia la presentó, señaló Carlson, preguntando cómo la industria de las Cripto puede interactuar mejor con los responsables políticos que están diseñando regulaciones en torno a una industria de 12 años de antigüedad.

“Es importante entender que no todos en el gobierno desconfían intrínsecamente de las Cripto”, dijo Mosier. “Hay mucha gente muy interesada en ellas y que creen que tienen un potencial increíble, tanto en términos de inclusión financiera como de solución técnica a muchos problemas de Regulación ”.

Los participantes de la industria deberían interactuar con aquellos formuladores de políticas que son pro-criptomonedas o al menos sienten curiosidad por la Tecnología “de una manera no negativa” para ayudarlos a entender cómo serían las soluciones técnicas a ciertas cuestiones de Regulación .

También deberían reconocer los riesgos de estas conversaciones, dijo Mosier, bromeando:

“Twitter podría no ser tan propicio para eso”.

Algunos de estos empleados gubernamentales han estado considerando las Cripto desde 2011, dijo.

"No nos envíen solo a sus abogados", dijo. "Envíennos a los expertos técnicos, a los desarrolladores CORE ".