Nilabag ng FTX ang Sariling Tuntunin ng Serbisyo at Maling Paggamit ng Mga Pondo ng User, Sabi ng Mga Abugado

Ang embattled Cryptocurrency exchange FTX ni Sam Bankman-Fried ay maaaring maling ginamit ang mga pondo ng customer bilang paglabag sa sarili nitong mga tuntunin ng serbisyo, sinabi ng mga abogado sa CoinDesk.

Ang pababang spiral ng FTX, na nagsimula pagkatapos ng isang CoinDesk artikulo noong nakaraang linggo tungkol sa financials ng kapatid nitong kumpanyang Alameda Research, ang nag-udyok sa pagpapalitan sa ihinto ang pag-withdraw ng customer noong Martes, na nagpapahiwatig na wala itong mga kinakailangang pondo upang masakop ang lahat ng Crypto na naka-lock sa platform nito.

Ngunit ang mga tuntunin ng serbisyo ng palitan ay nagsasaad na wala sa Crypto sa mga account ng customer ang "pag-aari ng, o dapat o maaaring ipautang sa, FTX Trading," at na ang platform ay "hindi kumakatawan o tinatrato ang mga Digital na Asset sa Mga Account ng User bilang pag-aari ng FTX Trading." Sa madaling salita, hindi magagamit ng FTX ang mga pondo para sa mga layunin maliban sa paghawak lamang sa mga ito sa ngalan ng mga customer.

Binabanggit ang mga taong malapit sa usapin, ang Wall Street Journal iniulat Huwebes na ang FTX ay naglagay ng bilyun-bilyong dolyar na halaga ng mga pondo ng customer sa mga mapanganib na taya, na may ilang pinaghihinalaang pondo ng customer ay ginamit upang makatulong na palakasin ang Alameda.

"Ang paggamit ng mga pamumuhunan ng mga customer upang suportahan ang Alameda Research ay isang seryosong problema at maaaring katumbas ng mga paghahabol para sa mapanlinlang na paglabag sa tiwala," sabi ni Louise Abbott, isang solicitor ng mga hindi pagkakaunawaan sa UK na nakikitungo sa Cryptocurrency at pagbawi ng asset sa Batas ng Keystone.

Sa pakikipag-usap sa CoinDesk, tatlong iba pang abogado ang sumasang-ayon kay Abbott, na nagsasabing ang mga aksyon ng FTX ay lumilitaw na tumuturo sa isang maling paggamit ng mga pamumuhunan ng customer.

“Kung isa kang customer ng FTX, dapat ay naramdaman mong napakaligtas dahil sinasabi nila sa iyo na T silang gagawin sa iyong mga gamit,” sabi ni Matthew Nyman ng digital assets at Web3 practice sa law firm na CMS. “At kung lumalabas na nilabag nila ang kanilang salita, ginamit ang mga pondong iyon para ipahiram sa Alameda o sinuman, mas malala pa iyon, dahil pinanghawakan nila ang kanilang sarili sa mas mataas na pamantayan.”

Gumagamit ng Twitter @wassielawyer, na ONE sa mga unang naka i-flag ang Mga Tuntunin ng Serbisyo, ay lumayo pa, na nagsasabing, "Literal na ninakaw ng FTX ang mga pondo ng customer."

Bagama't ang QUICK na pagbagsak ng FTX kasunod ng artikulo ng CoinDesk at isang Twitter-spat sa pagitan ng Bankman-Fried at karibal na si Changpeng Zhao ng Binance ay nagmumungkahi na ang palitan ay nagamit sa maling paggamit ng mga pondo ng gumagamit, sinabi ni Nyman na maaaring hindi ito bumubuo ng aktwal na pagnanakaw. Idinagdag niya na ito ay isang teknikal na pagkakaiba at isang malubhang mali sa alinmang paraan.

Ang probisyon na ginawa sa mga tuntunin ng serbisyo na nagsasaad na ang mga customer ay nagpapanatili ng titulo sa kanilang mga ari-arian ay magiging partikular na mahalaga kung ang kumpanya ay magtatapos na nahaharap sa kawalan ng utang, sabi ni Nyman. Sa pag-back out ng Binance sa isang buyout at pagpapatigil ng mga serbisyo ng Alameda, maaaring maghain ang FTX para sa pagkabangkarote sa Antigua at Barbuda, kung saan ito isinama.

Pero baka may silver lining, sabi ni Nyman. Dahil ang mga tuntunin ng serbisyo ay tumutukoy na ang mga pondo ng customer ay hindi kabilang sa FTX, ang mga pondong iyon ay hindi maaaring gamitin upang bayaran ang mga nagpapautang o iba pang mga stakeholder kung sakaling magkaroon ng kawalan ng utang. Maaaring BLUR ang mga linya , gayunpaman, para sa mga customer na nag-opt in sa isang programang kumikita ng ani, dahil ang mga pondong iyon ay hindi napapailalim sa parehong pagpapanatili ng mga probisyon ng pamagat at samakatuwid ay maaaring makakuha nahuli bilang mga asset sa isang kaso ng bangkarota.

Higit pa sa anumang mga aksyong sibil na ginawa ng mga gumagamit ng FTX na hindi ma-access ang kanilang mga pondo, ang maling paggamit ng mga pondo ng customer ay maaaring humantong sa mga kriminal na singil. Iniimbestigahan na ng Kagawaran ng Hustisya ng U.S. ang FTX, iniulat ng Wall Street Journal noong Miyerkules.

Ang unit ng FTX sa Japan ay inutusan ng mga regulator na suspindihin ang lahat ng mga operasyon pagkatapos nitong ihinto ang mga withdrawal nang hindi tinukoy ang petsa para sa muling pagbabalik at nang hindi huminto sa pag-onboard ng mga bagong customer.

"Kailangang gawin ang lahat ng posibleng hakbang upang maiwasan ang isang sitwasyon kung saan ang [mga asset ng mga customer ng Japan] ay na-leak sa isang [banyagang] kaakibat na kumpanya," sabi ng Financial Services Agency ng Japan sa suspension order nito.

Read More: Sam Bankman-Fried Sabi ni Alameda Winding Down, Nangako na 'Mabuti' ang mga Pondo ng Mga Customer ng FTX US

Nag-ambag si Camomile Shumba ng pag-uulat.

Update (07:54 UTC, Nob. 11, 2022): Ina-update ang pamagat ni Matthew Nyman sa ikapitong talata at nagdaragdag ng mga karagdagang komento sa kabuuan.