FTX violou seus próprios termos de serviço e usou indevidamente fundos de usuários, dizem advogados

A problemática exchange de Criptomoeda FTX de Sam Bankman-Fried pode ter usado indevidamente fundos de clientes, violando seus próprios termos de serviço, disseram advogados ao CoinDesk.

A espiral descendente da FTX, que começou após uma CoinDesk artigo da semana passadasobre as finanças de sua empresa irmã Alameda Research, levou a troca ainterromper retiradas de clientes na terça-feira, indicando que não tinha os fundos necessários para cobrir todas as Cripto bloqueadas em sua plataforma.

Mas os termos de serviço da exchange declaram que nenhuma das Cripto nas contas dos clientes é "propriedade, ou deve ou pode ser emprestada à FTX Trading", e que a plataforma "não representa ou trata os Ativos Digitais nas Contas dos Usuários como pertencentes à FTX Trading". Em outras palavras, a FTX não pode usar os fundos para outros propósitos além de mantê-los em nome dos clientes.

Citando pessoas próximas ao assunto, o Wall Street JournalrelatadoQuinta-feira, a FTX aplicou bilhões de dólares em fundos de clientes em apostas arriscadas, com alguns suspeitando que os fundos dos clientes foram usados para ajudar a reforçar a Alameda.

“Usar os investimentos dos clientes para dar suporte à Alameda Research é um problema sério e pode resultar em reivindicações por quebra fraudulenta de confiança”, disse Louise Abbott, uma advogada de disputas no Reino Unido que lida com Criptomoeda e recuperação de ativos na Lei Keystone.

Em entrevista ao CoinDesk, outros três advogados concordam com Abbott, dizendo que as ações da FTX parecem indicar uma apropriação indevida de investimentos de clientes.

“Se você fosse um cliente da FTX, deveria ter se sentido muito seguro porque eles estavam lhe dizendo que T fariam nada com seus pertences”, disse Matthew Nyman, da prática de ativos digitais e Web3 no escritório de advocacia CMS. “E se eles descobrirem que quebraram sua palavra, usando esses fundos para emprestar para a Alameda ou qualquer outra pessoa, então isso é ainda pior, porque eles se mantiveram em um padrão mais alto.”

Usuário do Twitter@wassieadvogado, que foi um dos primeiros a sinalizar os Termos de Serviço, foi ainda mais longe, dizendo: “A FTX estava literalmente roubando fundos dos clientes”.

Embora o QUICK colapso da FTX após o artigo da CoinDesk e uma briga no Twitter entre Bankman-Fried e o rival Changpeng Zhao da Binance sugira que a exchange tenha usado indevidamente fundos de usuários, Nyman diz que isso pode não constituir roubo real. Ele acrescentou que é uma diferença técnica e um erro grave de qualquer maneira.

A provisão feita nos termos de serviço estipulando que os clientes retiveram o título de seus ativos será particularmente importante se a empresa acabar enfrentando insolvência, disse Nyman. Com a Binance desistindo de uma aquisição e a Alameda encerrando os serviços, a FTX pode entrar com pedido de falência em Antígua e Barbuda, onde foi incorporada.

Mas pode haver um lado positivo, disse Nyman. Como os termos de serviço especificam que os fundos do cliente não pertencem à FTX, esses fundos não podem ser usados ​​para pagar credores ou outras partes interessadas em caso de insolvência. As linhas podem BLUR, no entanto, para os clientes que optaram por um programa de rendimento, porque esses fundos não estavam sujeitos às mesmas disposições de retenção de título e, portanto, podem obter apanhados como ativos em um caso de falência.

Além de quaisquer ações civis tomadas por usuários da FTX que não conseguem acessar seus fundos, a apropriação indébita de fundos de clientes pode levar a acusações criminais. O Departamento de Justiça dos EUA já está investigando a FTX, informou o Wall Street Journal na quarta-feira.

A unidade japonesa da FTX foi ordenada pelos reguladores a suspender todas as operações após interromper os saques sem especificar uma data para reintegração e sem interromper a integração de novos clientes.

"É necessário tomar todas as medidas possíveis para evitar uma situação em que [os ativos dos clientes japoneses] vazem para uma empresa afiliada [estrangeira]", disse a Agência de Serviços Financeiros do Japão em sua ordem de suspensão.

Leia Mais: Sam Bankman-Fried diz que a Alameda está fechando e promete que os fundos dos clientes da FTX US estão "bem"

Camomile Shumba contribuiu com a reportagem.

Atualização (07:54 UTC, 11 de novembro de 2022):Atualiza o título de Matthew Nyman no sétimo parágrafo e adiciona comentários adicionais ao longo do texto.