FTX ha violato i propri termini di servizio e ha utilizzato in modo improprio i fondi degli utenti, affermano gli avvocati

Secondo quanto riferito a CoinDesk dagli avvocati, FTX, il contestato exchange Criptovaluta di Sam Bankman-Fried, potrebbe aver utilizzato in modo improprio i fondi dei clienti, violando i propri termini di servizio.

La spirale discendente di FTX, iniziata dopo un CoinDesk articolo della settimana scorsasui dati finanziari della sua società affiliata Alameda Research, ha spinto lo scambio asospendere i prelievi dei clienti martedì, indicando di non avere i fondi necessari per coprire tutte le Cripto bloccate sulla sua piattaforma.

Ma i termini di servizio dell'exchange affermano che nessuna delle Cripto presenti negli account dei clienti è "di proprietà di, o può essere prestata a, FTX Trading", e che la piattaforma "non rappresenta o tratta le risorse digitali negli account degli utenti come appartenenti a FTX Trading". In altre parole, FTX non può utilizzare i fondi per scopi diversi dal semplice detenerli per conto dei clienti.

Citando persone vicine alla questione, il Wall Street JournalsegnalatoGiovedì FTX ha investito miliardi di dollari di fondi dei clienti in scommesse rischiose e alcuni sospettano che i fondi dei clienti siano stati utilizzati per sostenere Alameda.

"Utilizzare gli investimenti dei clienti per supportare Alameda Research è un problema serio e potrebbe equivalere a richieste di risarcimento per violazione fraudolenta della fiducia", ha affermato Louise Abbott, un avvocato specializzato in controversie nel Regno Unito che si occupa di Criptovaluta e recupero di asset presso Studio legale Keystone.

Parlando con CoinDesk, altri tre avvocati concordano con Abbott, affermando che le azioni di FTX sembrano indicare un'appropriazione indebita degli investimenti dei clienti.

"Se eri un cliente FTX, avresti dovuto sentirti molto sicuro perché ti stavano dicendo che T avrebbero fatto nulla con i tuoi beni", ha affermato Matthew Nyman della divisione Digital Assets e Web3 dello studio legale CMS. "E se si scopre che hanno violato la parola data, usando quei fondi per prestare ad Alameda o a chiunque altro, allora è anche peggio, perché si sono attenuti a uno standard più elevato".

Utente Twitter@wassielawyer, che fu ONE dei primi a contrassegna i Termini di servizio, è andato anche oltre, affermando: "FTX stava letteralmente rubando i fondi dei clienti".

Sebbene il QUICK crollo di FTX in seguito all'articolo CoinDesk e una lite su Twitter tra Bankman-Fried e il rivale Changpeng Zhao di Binance suggeriscano che l'exchange abbia utilizzato in modo improprio i fondi degli utenti, Nyman afferma che potrebbe non costituire un furto effettivo. Ha aggiunto che si tratta di una differenza tecnica e di un grave torto in entrambi i casi.

La disposizione contenuta nei termini di servizio che stabilisce che i clienti mantengono la titolarità dei propri asset sarà particolarmente importante se la società finirà per trovarsi ad affrontare l'insolvenza, ha affermato Nyman. Con Binance che si ritira da un buyout e Alameda che chiude i servizi, FTX potrebbe presentare istanza di fallimento ad Antigua e Barbuda, dove è stata costituita.

Ma potrebbe esserci un risvolto positivo, ha detto Nyman. Poiché i termini di servizio specificano che i fondi dei clienti non appartengono a FTX, tali fondi non possono essere utilizzati per rimborsare i creditori o altri stakeholder in caso di insolvenza. I confini potrebbero tuttavia BLUR per quei clienti che hanno optato per un programma di yield-earning, perché tali fondi non erano soggetti alle stesse disposizioni di riserva di proprietà e possono quindi ottenere coinvolti come attività in un caso di fallimento.

Oltre a qualsiasi azione civile intrapresa dagli utenti FTX che non possono accedere ai propri fondi, l'appropriazione indebita dei fondi dei clienti potrebbe portare a accuse penali. Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti sta già indagando su FTX, ha riferito mercoledì il Wall Street Journal.

L'unità giapponese di FTX ha ricevuto l'ordine dagli enti regolatori di sospendere tutte le operazioni dopo aver interrotto i prelievi senza specificare una data di ripristino e senza interrompere l'inserimento di nuovi clienti.

"È necessario adottare tutte le misure possibili per impedire che si verifichi una situazione in cui i beni [dei clienti giapponesi] vengano divulgati a una società affiliata [straniera]", ha affermato l'Agenzia giapponese per i servizi finanziari nel suo ordine di sospensione.

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Camomile Shumba ha contribuito al reportage.

Aggiornamento (07:54 UTC, 11 novembre 2022):Aggiorna il titolo di Matthew Nyman nel settimo paragrafo e aggiunge ulteriori commenti.