Crypto pour les conseillers : Bitcoin, IRA et préparation des impôts

Dans le numéro d’aujourd’hui,Bryan Courchesne de DAIM explique comment le Bitcoin peut être inclus dans les comptes de retraite individuels américains, à quoi il faut faire attention et l'importance de travailler avec un conseiller financier.

Alors, Éric Tomaszewskide Verde Capital Management partage des conseils pour préparer la saison des impôts dans Ask and Expert.

–Sarah Morton

Vous lisezCrypto pour les conseillersLa newsletter hebdomadaire de CoinDesk qui décrypte les actifs numériques pour les conseillers financiers.Abonnez-vous icipour l'obtenir tous les jeudis.

Bitcoin pourrait être sur le Verge une percée majeure : votre IRA est-il prêt pour l'opportunité ?

Les meilleurs chercheurs et les plus gros investisseurs fixent des objectifs de prix pour le Bitcoin , qui laissent entrevoir une possible hausse du prix du bitcoin. Tom Lee estime que le Bitcoin atteindra 250 000 dollars cette année, et Michael Saylor estime que le Bitcoin atteindra 500 000 dollars du jour au lendemain.

Imaginez que vous disposiez d'une allocation substantielle de Bitcoin sur votre compte de retraite avant que cette période de hausse ne s'accélère – une allocation fiscalement avantageuse financée par un ancien compte de retraite individuel (IRA) que vous avez peut-être oublié. L'opportunité est juste devant vous, mais il est essentiel de la mettre en place de la bonne manière avec une plateforme qui offre un support complet et une tranquillité d'esprit.

Étape 1 : Gérez vous-même votre IRA ou travaillez avec un conseiller

Lorsque vous investissez dans le Bitcoin via votre IRA, la sécurité et la conformité sont primordiales. Un dépositaire qualifié s'assure que vos actifs de retraite sont gérés conformément aux réglementations de l'IRS, offrant ainsi une couche de protection au-delà de la simple gestion du portefeuille. Si vous choisissez une méthode autogérée, sachez que ce sera à vous de gérer le transfert et de prendre les décisions d'investissement. Si vous faites appel à un conseiller, il se chargera de l'essentiel du processus de transfert Pour vous, jusqu'à la gestion du portefeuille.

L'autogestion signifie que vous devez surveiller vos investissements, qui sont vulnérables aux erreurs, à la fraude ou à la mauvaise gestion. Un conseiller a fait preuve de diligence raisonnable envers les prestataires de services et surveille régulièrement les comptes pour obtenir le meilleur résultat possible.

Étape 2 : Configurez votre IRA Crypto fiscalement avantageux

Une fois que vous avez choisi une plateforme ou un conseiller autogéré, l'étape suivante consiste à vous inscrire, ce qui implique de signer et d'approuver un contrat client. Bien que le processus soit similaire pour les deux options, travailler avec un conseiller offre des avantages essentiels. Un conseiller peut vous aider à concevoir un portefeuille adapté à votre profil de risque, vous guider dans la détermination des tailles de position appropriées par rapport à vos autres investissements et vous aider à mettre en œuvre un plan d'investissement à long terme qui correspond à vos objectifs financiers. En revanche, les plateformes autogérées ne fournissent T de conseils personnalisés, ne se soucient T de ce que vous achetez et sont souvent incitées à encourager les transactions fréquentes, ce qui peut éroder vos rendements au fil du temps.

De plus, il est essentiel de mettre en place la structure appropriée de l'IRA. Par exemple, si vous possédez déjà un IRA traditionnel, vous devrez ouvrir un nouvel IRA traditionnel auprès du fournisseur d'IRA Crypto pour maintenir la cohérence. Le transfert d'actifs peut être compliqué, surtout si vous ne savez pas quels investissements vendre, combien reporter ou comment suivre le processus de transfert. Un conseiller peut vous guider tout au long de ces étapes, en gérant une grande partie de la complexité et en garantissant une expérience plus fluide.

Étape 3 : Investir pour la croissance alors que le secteur des Crypto est en plein essor

Comme nous l'avons vu plus haut, une plateforme autogérée vous laisse choisir vos investissements, déterminer la taille de vos positions et décider quand acheter ou vendre. Si vous avez confiance en votre capacité à surperformer le marché et à gérer ces décisions de manière indépendante, cette approche peut Pour vous convenir, mais elle exige du temps, de l'expertise et de la discipline, sans filet de sécurité en cas d'erreur.

En revanche, travailler avec un conseiller présente un avantage certain. Les conseillers vous fournissent des conseils adaptés à vos objectifs financiers, vous aident à sélectionner des placements de haute qualité et peuvent vous proposer des portefeuilles préconçus ayant fait leurs preuves. Plutôt que de faire cavalier seul, vous aurez accès à une équipe d’experts dont le travail à temps plein consiste à gérer des actifs numériques et à rester à l’affût des tendances du secteur.

Comme le prévoient de nombreux experts, la prochaine hausse du Bitcoin pourrait faire grimper les prix à six chiffres. En souscrivant un IRA Bitcoin dès aujourd'hui, vous pouvez vous positionner pour bénéficier de cette croissance potentielle tout en tirant parti des avantages fiscaux et d'une gestion professionnelle pour soutenir le succès à long terme.

-Bryan Courchesne, PDG de DAIM

Demandez à un expert

Q. C’est le début d’une nouvelle année. Quelles sont les choses que je devrais prendre en compte pour bien démarrer l’année ?

Il est important de se concentrer sur les systèmes plutôt que sur les objectifs. Les objectifs vous donneront une direction, tandis que les systèmes créeront des progrès. Identifiez les actions quotidiennes et hebdomadaires qui vous aideront à atteindre des objectifs plus ambitieux, personnels et professionnels. À partir de là, commencez petit, répétez régulièrement et associez les nouvelles habitudes aux habitudes existantes pour vous aider à vous en souvenir et à les renforcer.

Q. Nous sommes en 2025, alors quelles stratégies puis-je utiliser pour l’année fiscale 2024 ?

Heureusement, il n’est pas trop tard pour trouver des déductions fiscales, car il existe toute une gamme d’options à prendre en compte. Les IRA traditionnels, les comptes d’épargne santé (CES) et les cotisations aux régimes de retraite des travailleurs indépendants – comme celles effectuées via un SEP IRA ou un plan Solo 401(k) pour les travailleurs indépendants ou les entrepreneurs – ne sont que quelques-unes des options disponibles.

Q. Comment dois-je m’attaquer à une facture fiscale à venir en avril ?

Tout revient à une question de planification. Si vous faites face à cette situation aujourd'hui, travaillez avec des professionnels pour prévoir le montant nécessaire.

À partir de là, priorisez vos besoins et objectifs de liquidité au cours des prochains mois tout en élaborant un plan de paiement.

Cela peut nécessiter d'ajuster votre budget et d'explorer des options de paiement créatives, telles que les plans de paiement échelonnés de l'IRS, les prêts basés sur des titres, ETC

-Eric Tomaszewski, conseiller financier, Verde Capital Management

KEEP à lire

• Le président élu Trump devrait organiser une cérémonie inauguraleboule Crypto.
• Le conseil d’administration de Will Meta envisagera-t-il uneréserve stratégique de Bitcoin après avoir été interrogé par ONEun des actionnaires de la société ?
• La plus grande banque italienne, Intesa Sanpaolo, possède maintenant du Bitcoin.
• Bonus : CoinDesk a publié un nouveau rapport, Actifs numériques : faits marquants et commentaires du quatrième trimestre