Cripto per consulenti: Bitcoin, IRA e preparazione delle tasse

Nel numero di oggi,Bryan Courchesne di DAIM spiega come i Bitcoin possono essere inclusi nei conti IRA statunitensi, a cosa fare attenzione e l'importanza di collaborare con un consulente finanziario.

Poi, Eric Tomaszewskidi Verde Capital Management condivide suggerimenti su come prepararsi alla stagione fiscale in Ask and Expert.

–Sara Morton

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Bitcoin potrebbe essere Verge di una svolta importante: il tuo IRA è pronto per questa opportunità?

I principali ricercatori e i grandi investitori stanno fissando obiettivi di prezzo per Bitcoin che prevedono che sia potenzialmente sull'orlo di una significativa corsa al rialzo. Tom Lee afferma che Bitcoin sarà di $ 250.000 quest'anno e Michael Saylor afferma che Bitcoin arriverà a $ 500.000 durante la notte.

Immagina di avere una consistente allocazione di Bitcoin nel tuo conto pensionistico prima che questa corsa al rialzo entri in una marcia ultra-alta: un'allocazione fiscalmente vantaggiosa finanziata da un vecchio Individual Retirement Account (IRA) di cui potresti esserti dimenticato. L'opportunità è proprio davanti a te, ma è essenziale impostarla nel modo giusto con una piattaforma che offra supporto completo e tranquillità.

Fase 1: autogestisci il tuo IRA o lavora con un consulente

Quando investi in Bitcoin tramite il tuo IRA, sicurezza e conformità sono fondamentali. Un depositario qualificato assicura che i tuoi asset pensionistici siano gestiti secondo le normative IRS, offrendo un livello di protezione che va oltre la semplice gestione del portafoglio. Se selezioni un metodo autogestito, sappi che spetterà a te gestire il trasferimento e prendere decisioni di investimento. Se scegli un consulente, gestirà la maggior parte del processo di trasferimento Per te, fino alla gestione del portafoglio.

Auto-direzione significa che devi tenere d'occhio i tuoi investimenti, che sono vulnerabili a errori, frodi o cattiva gestione. Un consulente ha svolto la due diligence sui fornitori di servizi e monitora regolarmente i conti per ottenere il miglior risultato.

Passaggio 2: imposta il tuo IRA Cripto con vantaggi fiscali

Una volta scelta una piattaforma o un consulente autogestiti, il passo successivo è la registrazione, che comporta l'esecuzione e l'approvazione di un accordo con il cliente. Sebbene il processo sia simile per entrambe le opzioni, lavorare con un consulente offre vantaggi essenziali. Un consulente può aiutarti a progettare un portafoglio su misura per il tuo profilo di rischio, guidarti nella determinazione delle dimensioni di posizione appropriate rispetto ai tuoi altri investimenti e assisterti nell'implementazione di un piano di investimento a lungo termine che si allinei ai tuoi obiettivi finanziari. Al contrario, le piattaforme autogestite T forniscono una guida personalizzata, T si preoccupano di cosa acquisti e sono spesso incentivate a incoraggiare il trading frequente, il che può erodere i tuoi rendimenti nel tempo.

Inoltre, è fondamentale impostare la corretta struttura IRA. Ad esempio, se hai già un Traditional IRA, dovrai aprire un nuovo Traditional IRA con il provider Cripto IRA per mantenere la coerenza. Trasferire asset può essere complicato, soprattutto se non sei sicuro di quali investimenti vendere, quanto rinnovare o come monitorare il processo di trasferimento. Un consulente può guidarti attraverso questi passaggi, gestendo gran parte della complessità e assicurandoti un'esperienza più fluida.

Fase 3: Investire per la crescita mentre il settore Cripto cresce

Come discusso sopra, una piattaforma autogestita ti lascia da solo nella scelta degli investimenti, nella determinazione delle dimensioni delle posizioni e nella decisione di quando acquistare o vendere. Se sei sicuro della tua capacità di sovraperformare il mercato e di gestire queste decisioni in modo indipendente, questo approccio potrebbe funzionare Per te , ma richiede tempo, competenza e disciplina, senza alcuna rete di sicurezza in caso di errori.

Al contrario, lavorare con un consulente offre un netto vantaggio. I consulenti forniscono una guida su misura per i tuoi obiettivi finanziari, ti aiutano a selezionare investimenti di alta qualità e possono offrire portafogli pre-progettati con comprovati track record. Invece di procedere da solo, avrai accesso a un team di esperti il cui lavoro a tempo pieno è gestire asset digitali e rimanere al passo con le tendenze del settore.

Come molti esperti prevedono, l'imminente corsa al rialzo Bitcoin potrebbe spingere i prezzi ben oltre le sei cifre. Assicurandoti un IRA Bitcoin oggi, puoi posizionarti per trarre vantaggio da questa potenziale crescita, sfruttando al contempo i vantaggi fiscali e la gestione professionale per supportare il successo a lungo termine.

-Bryan Courchesne, amministratore delegato, DAIM

Chiedi a un esperto

D. È l'inizio di un nuovo anno. Quali sono alcune cose che dovrei considerare per dare il via all'anno in modo efficace?

È importante concentrarsi sui sistemi più che sugli obiettivi. Gli obiettivi ti daranno una direzione, mentre i sistemi creeranno progressi. Identifica le azioni quotidiane e settimanali che ti aiuteranno a raggiungere obiettivi più grandi, a livello personale e professionale. Da lì, inizia in piccolo, ripeti in modo coerente e collega le nuove abitudini a quelle esistenti per aiutarti a ricordare e rafforzare.

D. Siamo nel 2025, quindi quali strategie posso utilizzare per l'anno fiscale 2024?

Fortunatamente, non è troppo tardi per trovare detrazioni fiscali, poiché c'è una gamma di opzioni da considerare. I tradizionali IRA, gli Health Savings Account (HSA) e i contributi al piano pensionistico autonomo, come quelli versati tramite un SEP IRA o un piano Solo 401(k) per liberi professionisti o appaltatori, sono solo alcune delle opzioni disponibili.

D. Come posso affrontare la prossima bolletta fiscale di aprile?

Tutto torna alla pianificazione. Se stai affrontando questa situazione oggi, lavora con dei professionisti per progettare la quantità necessaria.

Da lì, stabilisci le priorità delle tue esigenze di liquidità e dei tuoi obiettivi per i mesi successivi, sviluppando al contempo un piano di pagamento.

Potrebbe essere necessario modificare il budget e valutare opzioni di pagamento creative, come piani di rateizzazione dell'IRS, prestiti basati su titoli, ETC.

-Eric Tomaszewski, Consulente finanziario, Verde Capital Management

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