Le procès de Sam Bankman-Fried est peut-être terminé, mais les Bahamas vivent leur propre procès

Nassau, Bahamas — Début 2022, Ryan Austin faisait partie d'une fondation à but non lucratif qui se consacrait à l'enseignement du codage aux Bahamas. ONEun des premiers dons qu'elle a reçus provenait de FTX, la plateforme d'échange de Cryptomonnaie aujourd'hui disparue de Sam Bankman-Fried, qui opérait depuis le pays. La contribution de 30 000 dollars a été destinée à former les enseignants des écoles publiques au codage. Environ 90 enseignants ont appris à enseigner le codage aux élèves des écoles publiques pendant l'été, dans le cadre d'une sorte de camp d'entraînement.

Austin est retourné à l'équipe FTX avec des statistiques reflétant le succès du programme avec une Request: Faisons-le à nouveau.

« Je pense qu'ils ont été très impressionnés et ont pensé à utiliser nos données pour renforcer leur RSE [responsabilité sociale des entreprises] », a-t-il déclaré à CoinDesk. FTX a donné à Austin et à son équipe une tape dans le dos et le genre d'adieu qui signifiait : « Nous vous contacterons ». Cela n'a T eu lieu.

Au lieu de cela, en novembre 2022, l'empire FTX a considérablement et rapidements'est effondré en faillite après une chaîne d' Événements déclenchés par un Rapport de CoinDeskCela a soulevé des questions sur les finances de FTX. Le 2 novembre 2023, un jury a reconnu le fondateur de FTX, Bankman-Fried, coupable de sept chefs d'accusation de fraude et de complot liés au fonctionnement de la bourse.

De nombreuses décisions qui ont conduit à «ONEune des plus grandes fraudes financières de l'histoire américaine" a eu lieu en dehors des États-Unis, aux Bahamas, où les dirigeants de FTX se sont installés en 2021.

« Il y avait une vague, un enthousiasme autour de FTX dans l'air », a déclaré Austin, nostalgique, à CoinDesk. « Les entreprises ont bénéficié de leur existence ici. Les employés étaient bien payés et il y avait beaucoup d'enthousiasme autour des Crypto , puis soudain, tout le monde essayait de comprendre ce qui s'était passé. »

Pré-effondrement

En octobre 2023, alors que Bankman-Fried se battait pour son innocence dans un palais de justice de Manhattan, le centre-ville de Nassau, la capitale des Bahamas, semblait être « une ville fantôme », même si cela ne reflétait T entièrement son économie.

"Les Bahamas ne sont pas sans tourisme. C'est la basse saison. Pas de bateau de croisière aujourd'hui. Mercredi, nous en avions six (donc c'était différent). Les choses reprennent vers décembre", explique Mike Larry, chauffeur de taxi. Les jours où les bateaux de croisière n'arrivent T , les commerçants ferment souvent leurs boutiques pour profiter d'un jour de congé, dans l'esprit "décontracté" de la nation caribéenne.

L'activité économique, principalement le tourisme, a souffert aux Bahamas depuis le double coup durL'ouragan Dorian en 2019et la pandémie de COVID-19, qui a coûté à la nation uneperte de 9,5 milliards de dollars. Avec la construction et l'industrie manufacturière, le tourismereprésente 60%du PIB des pays en développement, qui était12,9 milliards de dollars en 2022.

Mais quand FTX a fait les Bahamassa base en septembre 2021, passant de l'incertitude de Hong Kong aux rivages plus chauds de l'archipel, un cocktail funky d'espoir et de scepticisme a frappé les gradins.

« Si vous êtes venu ici l'année dernière, tout le monde parlait de Crypto. Cela T aucun sens », a déclaré Larry alors qu'il traversait Nassau. « Je ne sais T [ des Cryptomonnaie]. Ils disent : « Mettez l'argent que vous êtes prêt à perdre », mais la seule chose que je suis prêt à perdre, c'est ma petite amie. »

CoinDesk a interrogé plus d’une douzaine de locaux pour évaluer leur intérêt pour la Cryptomonnaie ou FTX avant son effondrement. Environ la moitié d’entre eux ont déclaré avoir peu de connaissances sur la Crypto ou montrer un manque d’appétit pour le risque. Mais presque tous les individus occupant des emplois de col blanc qui ont parlé à CoinDesk ont ​​investi dans la Crypto sous une forme ou une autre.

« Les gens ici ne font T confiance aux Crypto parce que nous aimons toucher l'argent », a déclaré Mario Jeune, responsable Technologies chez ST Global Marchés, un courtier en Crypto enregistré aux Bahamas. « Mais FTX a beaucoup investi dans l'économie, en faisant des dons aux écoles et au principal refuge. Cela semblait donc légitime, car le gouvernement semblait être d'accord avec tout. »

« Le tapis rouge »

Young a déclaré qu'il ne savait pas grand-chose des relations de FTX avec le gouvernement des Bahamas, et il ne le sait toujours T. Mais des indices ont émergé lors du procès de Bankman-Fried en octobre dernier.

Lors de son témoignage, Bankman-Fried a déclaré à la procureure Danielle Sassoon qu'il je ne me souvenais T avoir fait une offre pour rembourser la dette nationale de 11,6 milliards de dollars des Bahamas au PRIME ministre du pays, Philip Davis, en 2021. L'offre a été faite, selonLe récent livre de Michael Lewis sur Bankman-Fried. Les procureursj'ai également partagé un e-mailprétendument depuis le compte Gmail personnel de Davis, demandant à Bankman-Fried de parler au fils de Davis d'un projet de jeton non fongible dont le jeune Davis faisait partie.

Larry a affirmé qu'il connaissait « beaucoup de gens importants qui sont au gouvernement et qu'ils ont obtenu ce dont ils avaient besoin de » Bankman-Fried, sans fournir de preuve. « Il a acheté des biens d'une valeur de 300 millions de dollars, n'est-ce pas ? Je ne l'ai même T vu. »300 millions de dollars ont été dépensés en immobilier, principalement des maisons et des propriétés de vacances pour le personnel supérieur, a déclaré un avocat de FTX à un tribunal du Delaware quelques jours après le dépôt de la faillite.

En octobre 2021, Daviscouper un rubanavec Bankman-Fried pour ouvrir officiellement le bureau de FTX. Quelques mois plus tard, en avril 2022, FTX a lancé unSiège social à 60 millions de dollars Aux Bahamas, un bâtiment qui, selon Davis, rivaliserait avec le siège de Google. La construction n'a jamais commencé et le chantier reste abandonné dans ce qui LOOKS à une mini-jungle clôturée de tous côtés.

Le gouvernement des Bahamas et sa Commission des valeurs mobilières n’ont pas répondu aux demandes d’entretien.

Le mois dernier, le message du PRIME ministre Davis lors d'un dîner pré-conférence était emblématique de la stratégie adoptée par les Bahamas : « pas de risque, pas de récompense ». discours d'ouvertureLors de la conférence, il a développé ce point.

« Hier soir, au dîner après mon toast, un invité à ma table m'a rappelé que les Bahamas sont un pionnier dans le domaine des actifs numériques, et l'histoire a prouvé que les pionniers n'ont pas réussi sans surmonter de nombreux obstacles ou, comme il l'a dit, « sans prendre de coups », a déclaré Davis sans mentionner FTX.

(Clause de non-responsabilité: Le gouvernement des Bahamas a fourni les frais de voyage et d'hébergement à ce journaliste pour qu'il puisse assister à cette conférence qui s'est tenue dans le pays les 12 et 13 octobre, mais n'a T été impliqué dans cet article.)

Les Bahamas vivent leur propre procès

Le procès de Bankman-Fried est peut-être terminé, mais les Bahamas semblent toujours en train de vivre leur propre procès, frappées par le stigmate d'avoir déroulé le tapis rouge pour FTX.

Les résidents locaux avec qui CoinDesk s'est entretenu ont déclaré qu'ils ne suivaient pas de près le procès de Bankman-Fried, mais ils se demandaient si les autorités des Bahamas géraient FTX et ses démêlagede manière appropriée.

Le 9 novembre 2022, FTXa arrêté tous les retraits de Crypto. Mais un jour plus tard, la sociététweetéqu'elle avait « commencé à faciliter les retraits de fonds bahaméens », citant « la réglementation et les régulateurs de notre siège social aux Bahamas ».

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Le 12 novembre 2022, la Commission des valeurs mobilières des Bahamasa publié une déclarationcitant ce tweet, affirmant qu'elle n'avait pas demandé à FTX de donner la priorité aux retraits des Bahamas. « La Commission ne cautionne pas le traitement préférentiel d'un investisseur ou d'un client de FTX. »

Cependant, les procureurs du procès de Bankman-Fried ont montré au jury un e-mail dans lequel il proposait de rouvrir les retraits aux Bahamas :

Nous sommes profondément reconnaissants envers les Bahamas pour ce qu’elles ont fait pour nous et nous y sommes profondément engagés. Nous sommes également profondément désolés de ce désordre.

Les régulateurs bahaméens ont réussi à exercer un certain contrôle sur FTX,gel des actifs de FTXet suspendant son enregistrement. Le 11 novembre, FTX, une entité bahaméenne,a déposé une demande de protection contre la faillitedevant un tribunal américain. Le 13 novembre, les autorités bahamiennesa ouvert une enquête criminelledans FTX.

« C'était un événement puissant, surtout pour le secteur financier », a déclaré Young. « Tout le monde était incrédule, car FTX était la prochaine grande entreprise, elle a acheté un tas de propriétés et a dépensé beaucoup d'argent. »

Exactement un mois plus tard, après que les autorités américaines ont déposé des accusations criminelles contre Bankman-Fried, la police royale des Bahamas arrêté le fondateur de FTX.

Young a semblé accorder le bénéfice du doute aux autorités bahaméennes en faisant référence à un article de presse selon lequel Bankman-Fried aurait proposé de rembourser la dette du pays. « Nous ne savons tout simplement T (quelle est l'implication du gouvernement), mais les gens associeront désormais toujours les Bahamas à FTX. »

La méfiance de Larry à l'égard des Crypto et du gouvernement était à parts égales. « Je n'ai T eu le temps de faire mes propres recherches et je T me fie pas à ce que dit le gouvernement. »

Austin pensait que l’arrivée de FTX et son effondrement étaient tous deux des moments décisifs.

« J’avais des amis qui travaillaient dans ce secteur, des gens qui étudiaient, enthousiastes à l’idée de Offres d’emploi dans ce domaine », a-t-il déclaré. « Les jeunes investissaient, achetaient des terrains et obtenaient des prêts hypothécaires. L’émergence des jeunes s’est faite aussi rapidement grâce à FTX. Et son effondrement est également un moment décisif car il a mis en lumière de nombreux problèmes liés aux Crypto, pour le meilleur. »

Mais il avait des questions : « Qui est impliqué au sein du gouvernement ? Pourquoi n'y a-t-il T eu de surveillance ? Y a-t-il eu une surveillance ? Étaient-ils trop proches des régulateurs ? Quel impact cela a-t-il sur nous lorsqu'ils reprennent une perspective réglementaire ? »

Les Bahamas ont repris les mises à jour réglementaires cinq mois après l'effondrement de FTX en déclarant leur désir deresserrer ses lois sur les Crypto, mais pas avant d'avoir fait face à une avalanche de coups portés à sa crédibilité en tant que pionnier innovant dans les services financiers - la nouvelle direction de FTX, responsable de la restructuration, a qualifié sa branche bahamienne de «configuration du shell" pour favoriser la fraude de Bankman-Fried. Il a également accusé les autorités bahamiennes d'avoir aidé Bankman-Fried à échapper à la justice et d'avoir dirigé un accès non autorisé aux systèmes de FTXafin de retirer des actifs.

Depuis lors, la nation est aux prises avec une crise de confiance, un référendum sur sa crédibilité en tant que plaque tournante des services financiers, qui est la deuxième plus grande industrie de la nation caribéenne après le tourisme, représentant15% de son PIB.

Sa stratégie semble emprunter une page à Harry Potter, faisant de FTX l'équivalent de Lord Voldemort, adoptant la stratégie de ne jamais nommer « Celui-Dont-On-Ne-Doit-Pas-Prononcer-Le-Nom » – FTX.

« Je pense que du point de vue des relations publiques, les Bahamas font du bon travail », a déclaré Austin. « Nous essayons simplement de rester en dehors de tout cela autant que possible, en ne disant pas grand-chose, et c'est ce que je pense. Nous essayons de gérer cette situation sans causer trop de dégâts. »

Simultanément, le gouvernement a supervisé10 nouvelles entreprises s'est enregistré aux Bahamas en tant qu'entreprise d'actifs numériques au cours de l'année écoulée et a promis de nouvelles mesures à son cadre réglementaire de Crypto , le Digital Assets and Registered Exchanges Act (DARE Act).

« La loi DARE comprendra, entre autres, des mesures visant à clarifier la réglementation des stablecoins et l'introduction de mécanismes de protection des investisseurs et des consommateurs plus robustes, notamment de nouvelles dispositions pour un cadre unique pour l'enregistrement et la surveillance des dépositaires d'actifs numériques et la fourniture de services de portefeuille de garde et des exigences pour la séparation des actifs », a annoncé le PRIME ministre Davis lors de la conférence du mois dernier.

Les amendements devraient être adoptés par le Parlement d'ici la fin de l'année, a déclaré Davis, et ils incluent également un cadre pour le jalonnement des actifs numériques des clients et l'exploitation ou la gestion d'un pool de jalonnement en tant qu'entreprise.

Les actifs numériques et les Bahamas, là pour rester ?

Un bref arrêt au Margaritaville Beach Resort de Nassau, lieu de prédilection de Bankman-Fried, connu sous le nom de SBF, et des amis qui l'ont attaqué, T révélé aucun vestige de la culture FTX.

De l'autre côté de l'île, là où Ernst & Young, Citibank et d'autres ont des bureaux, se trouve le complexe de luxe d'Albany où SBF et ses amisvivait dans un penthouse est perché au bord de l' OCEAN. La communauté fermée a fait tête-à-tête avec les voisins de SBF ou des aperçuspresque impossible.

Au coucher du THU , un cascadeur à moto est passé, apparemment pressé de participer à un passe-temps favori des locaux le week-end. L'arrêt suivant était Cocoplum, un restaurant que Bankman-Fried et FTX utilisaient à bon escient.

Un serveur, qui a demandé l'anonymat car il n'était pas autorisé à parler en public, a déclaré à CoinDesk que Bankman-Fried avait attiré l'attention d'autres clients dans le passé.

« C'est un autre client qui s'est retourné et a demandé : 'Savez-vous qui est ce type ?' », a déclaré le serveur. « Il est très riche. [Bankman-Fried] ressemblait à un JOE ordinaire. Je l'ai servi. Il avait l'air sympa. Je ne dirais T qu'il a donné de gros pourboires. Notre restaurant accueille tout le temps des millionnaires. »

Le serveur a insisté sur le fait que le restaurant n'avait T été affecté par l'effondrement de FTX, même s'il fournissait de la nourriture à la cafétéria de FTX. « Je ne sais T ce qu'il en est de l'économie du pays, mais en tant que restaurant, l'effondrement de FTX ne nous a T affectés. »

Il n'existe T de données exactes montrant l'impact de FTX sur les Bahamas, mais le PIB du pays laisse penser qu'il n'a T souffert autant qu'on aurait pu l'espérer d'une entreprise qui avait autrefois proposé de rembourser la totalité de la dette nationale du pays. Le PIB est passé de $Le PIB est passé de 13,06 milliards de dollars en 2019 à 9,76 milliards de dollars en 2020, mais il a continué à augmenter depuis. Le PIB a augmenté à 11,53 milliards de dollars en 2021, à 12,9 milliards de dollars en 2022 et devrait atteindre 13,88 milliards de dollars en 2023.Ceci est conforme à uneétudeen février 2022, il a déclaré que l'économie des Bahamas retrouverait sa taille d'avant la pandémie en 2023.

Cependant, la perte de l’opportunité promise par FTX et les dommages résultant de l’association perçue avec le tapis rouge de FTX restent incalculables.

« Je crois que nous allons toujours bien parce que notre secteur Finance est un produit financier solide et que les gens viennent ici, investissent et détiennent des comptes importants et des comptes familiaux chaque jour », a déclaré Austin.

En fait, les dirigeants du pays ont décidé de regagner de la crédibilité. Lors de la conférence, le PRIME ministre Davis a déclaré : « Les Bahamas continueront d'être un pionnier dans le domaine des actifs numériques » et a présenté le SAND Dollar du pays comme la première monnaie numérique de banque centrale au monde.

En attendant, le choc de la chute de FTX et de SBF reste ancré dans la psyché d’une nation.

« Nous avons été surpris. Nous savions tous que le Bitcoin pouvait être une activité douteuse, mais le gars était sur la couverture du magazine Forbes« Qui l'aurait cru », dit le serveur.

Lire la suiteCouverture de l'essai SBF de CoinDesk ici.

CORRECTION (27 novembre 2023, 20h44 UTC) :Il est à noter que même si FTX a déclaré avoir rouvert les retraits pour les clients des Bahamas parce que les régulateurs des Bahamas lui ont demandé de le faire, le régulateur des valeurs mobilières du pays a nié cela.