L'autorité bancaire européenne étend ses mesures de lutte contre le blanchiment d'argent aux entreprises de Crypto

L'autorité bancaire de l'Union européenne a annoncé mardia publié des directives pour les entreprises de Crypto de se conformer à ses exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

En étendant la portée de ses mesures existantes pour couvrir les Crypto, l'Autorité bancaire européenne (ABE) « harmonise l'approche » que les fournisseurs de services d'actifs Crypto (CASP) à travers l'UE devraient adopter pour lutter contre la criminalité financière, a-t-elle déclaré dans un communiqué de presse.

« Les risques d'une telle situation peuvent être accrus, par exemple en raison de la rapidité des transferts de crypto-actifs ou parce que certains produits contiennent des fonctionnalités masquant l'identité de l'utilisateur. Il est donc important que les CASP soient informés de ces risques et mettent en place des mesures pour les atténuer efficacement », indique le communiqué.

L'année dernière, l'UE a finalisé la législation sur le transfert de fonds via des actifs numériques, parallèlement à son important paquet réglementaire sur les Marchés de Crypto (MiCA). L'ABE a depuis publiélignes directricessur la supervision fondée sur les risques des CASP et mène des consultations sur le projetlignes directrices pour prévenir les abus liés aux transferts de Crypto , conformément aux recommandations du Groupe d'action financière (GAFI), organisme de surveillance mondial. Des consultations sont également en cours sur d'autres sujets. conseilsrelatif aux politiques et contrôles internes que les CASP devraient avoir.

« Compte tenu de l'interdépendance du secteur financier, les nouvelles lignes directrices comprennent également des conseils adressés à d'autres institutions de crédit et financières qui ont des CASP comme clients ou qui sont exposées aux Crypto actifs », a déclaré l'EBA.

Les autorités compétentes doivent rendre compte de leur conformité aux nouvelles lignes directrices dans un délai de deux mois à compter de leur publication dans les langues officielles de l'UE. Ces lignes directrices s'appliqueront à compter du 30 décembre, date à laquelle la MiCA entrera pleinement en vigueur.

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