O órgão de fiscalização bancária da UE estende medidas antilavagem de dinheiro para cobrir empresas de Cripto

O órgão de fiscalização bancária da União Europeia na terça-feiraemitiu orientação para empresas de Cripto para cumprir com seus requisitos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Ao ampliar o escopo de suas medidas existentes para cobrir Cripto, a Autoridade Bancária Europeia (EBA) "harmoniza a abordagem" que os provedores de serviços de ativos Cripto (CASP) em toda a UE devem adotar para combater crimes financeiros, afirmou em um comunicado à imprensa.

"Os riscos de isso acontecer podem ser aumentados, por exemplo, devido à velocidade das transferências de criptoativos ou porque alguns produtos contêm recursos que ocultam a identidade do usuário. Portanto, é importante que os CASPs saibam sobre esses riscos e coloquem em prática medidas que os mitiguem efetivamente", disse a declaração.

No ano passado, a UE finalizou a legislação sobre a transferência de fundos por meio de ativos digitais, juntamente com seu pacote regulatório de referência Mercados in Cripto Assets (MiCA). Desde então, a EBA publicoudiretrizessobre a supervisão baseada em risco dos CASPs e está a consultar sobre a propostadiretrizes para evitar o abuso de transferências de Cripto que se alinham com as recomendações do órgão de fiscalização global, a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF). Também está consultando sobre mais orientaçãorelacionadas às políticas e controles internos que os CASPs devem ter.

"Dada a interdependência do setor financeiro, as novas Diretrizes também incluem orientações direcionadas a outras instituições de crédito e financeiras que têm CASPs como clientes ou que estão expostas a Cripto ", disse a EBA.

As autoridades competentes têm que relatar se cumprem as novas diretrizes dentro de dois meses da publicação das diretrizes traduzidas para os idiomas oficiais da UE. As diretrizes serão aplicadas a partir de 30 de dezembro, por volta da época em que a MiCA entrar em vigor.

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